📰 3 акции ФинТех сектора, которые можно покупать при любом падении цены и получить большой потенциал роста

3 акции ФинТех сектора, которые можно покупать при любом падении цены и получить большой потенциал роста

Акции инновационных финтех-компаний, подобные этим, должны и дальше демонстрировать взрывной рост в постпандемическом мире.

Пандемия Covid-19 ускорила более широкое внедрение финансовых технологий (финтех) во всем мире. Сочетая финансовые услуги с информационными технологиями, акции финтех-компаний обещают преобразовать финансовую отрасль, предлагая инновационные решения.

Игроки в сфере цифровых платежей и кредитования, а также карточные сети напрямую выиграли от перехода к цифровизации, а также от растущего распространения электронной коммерции. В свете этого, в постпандемическом мире акции финтех-компаний должны продолжать стремительно расти. Более того, в отличие от традиционной финансовой индустрии, их лёгкая структура активов могла бы предоставить финтех-акциям достаточно места для увеличения маржи.

Однако в 2021 году финтех-индустрия значительно отстала. Индекс Global X FinTech ETF (NASDAQ: FINX) на сегодняшний день вырос всего на 4% по сравнению с доходностью индекса S&P 500 в 25% за тот же период.

Поскольку в 2020 году акции финтех-компаний выросли, примерно, на 80%, инвесторы забрали часть прибыли в этом году и переключили внимание на возобновление пандемии. В этом контексте нынешний спад в сфере финансовых технологий может предложить некоторые привлекательные возможности.

В отчёте Research and Markets указывается, что к 2026 году мировой рынок финансовых технологий может достичь 31,5 триллиона долларов, что означает совокупный годовой темп роста (CAGR), близкий к 27% за этот период. Ожидается, что компании, занимающиеся искусственным интеллектом (ИИ), цифровыми платежами и программным обеспечением, будут способствовать этому росту.

С учётом сказанного, вот три ведущие акции финтех-компаний, которые должны стать отличным дополнением к любому долгосрочному портфелю в 2022 году:

Акции Fintech для покупки: Fiserv (FISV)

Компания Fiserv из Брукфилда, штат Висконсин, предлагает торговые услуги корпоративного уровня, обработку платежей и финансовые технологии. Группа может похвастаться клиентской базой из 10 000 финансовых учреждений, около 6 миллионов торговых точек, а также многочисленных государственных учреждений. Например, в США это «утверждённый национальный поставщик услуг по выставлению счетов и оплате тысячам членов Национального союза кооперативных закупок (NCPA)».

В конце октября Fiserv отчиталась о результатах за третий квартал. Выручка по GAAP увеличилась на 10% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года до 4,16 млрд долларов США. Скорректированная чистая прибыль составила 987 миллионов долларов, или 1,47 доллара на разводненную акцию, по сравнению с 819 миллионами долларов, или 1,20 доллара на разводненную акцию, в предыдущем квартале. Денежные средства и их эквиваленты на конец периода составили 942 млн долларов США.

Генеральный директор Франк Бисиньяно отметил: «Мы опубликовали ещё один успешный квартал скорректированной двузначной выручки и скорректированного роста прибыли на акцию, поскольку мы продолжаем инвестировать в органический и неорганический рост и демонстрируем непревзойдённое исполнение».

Компания стала ведущим игроком в области аутсорсинга информационных технологий (ИТ) для финансовых учреждений. Кроме того, новые предложения Fiserv, Clover и Carat, быстро растут.

Акции Fiserv в настоящее время торгуются ниже 100 долларов, что на 12% меньше, чем в начале года. Акции торгуются с прибылью в 15,6 раза выше форвардной прибыли и в 4,3 раза выше средней продажи. Долгосрочные инвесторы могут рассматривать текущее падение цен на акции как возможность выкупить по низкой цене эту финтех-компанию.

SoFi Technologies (SOFI)

SoFi из Сан-Франциско, штат Калифорния, предлагает широкий спектр финансовых услуг для частных лиц, включая ссуды, ипотечные кредиты, кредитные карты и брокерские услуги. Fintech-группа работает через мобильное приложение и веб-сайт. После приобретения Golden Pacific Bancorp компания вскоре планирует получить банковский чартер.

Банки регулируются в США Федеральной резервной системой (FDIC) и Управлением финансового контроля (OCC). Однако, пока SoFi не получит свой банковский устав, она должна соблюдать разные правила в каждом штате. Другими словами, устав банка снизит рабочую нагрузку и позволит SoFi сэкономить на затратах на выдачу кредита, повысив маржу.

10 ноября финтех-группа SoFi сообщила о результатах за третий квартал. Выручка выросла на 35% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года до 272 миллионов долларов. Кредитное подразделение SoFi принесло около 210 миллионов долларов дохода и рекордную прибыль в 117 миллионов долларов. Чистый убыток составил 30 миллионов долларов, или 5 центов на разводненную акцию, что на 30% меньше, чем 42,9 миллиона долларов в предыдущем квартале. Денежные средства и их эквиваленты на конец периода составили 854 миллиона долларов.

После публикации данных генеральный директор Энтони Ното отметил: «Я считаю, что за последний год мы в SoFi достигли большего, чем многие другие компании смогли бы достичь благодаря нашей уникально диверсифицированной платформе продуктов финансовых услуг, ориентированных на мобильные устройства».

SoFi всё больше нацелен на демографическую группу с более высоким доходом. Компания сосредоточена на увеличении объёма перекрестных продаж, поскольку это означает более активное вовлечение клиентов и снижение затрат на привлечение новых клиентов. SoFi привлекла 377 000 новых клиентов в течение третьего квартала, а их общее количество увеличилось до 3 миллионов.

Акции SoFi торгуются на уровне 20 долларов, что на 64% выше с начала года. Однако за последние несколько дней цена снизилась на 10%. Morgan Stanley (NYSE: MS) недавно начал покрытие акций SoFi с целевой ценой в 25 долларов, подчеркнув впечатляющий рост выручки. Акции торгуются с опережением продаж в 19 раз. Заинтересованные читатели могут рассматривать любое дальнейшее снижение, как возможность купить акции SoFi.

Акции Fintech: Square (SQ)

Компания Square из Сан-Франциско, штат Калифорния, предлагает ведущую торговую экосистему, позволяющую продавцам принимать платежи по картам и пользоваться широким спектром сопутствующих услуг.

Уолл-стрит считает Square одной из самой инновационной финтех-компанией. Например, их приложение Cash превратилось в высоко ценимую платформу для личных финансов, которая ежегодно обслуживает более 70 миллионов активных клиентов.

Square опубликовала результаты за третий квартал в начале ноября. Выручка компании составила 3,84 миллиарда долларов, что на 27% больше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Чистая прибыль составила 0,1 млн долларов по сравнению с 37 млн ​​долларов в предыдущем квартале. Компания завершила третий квартал с 7,4 млрд долларов прибыли.

Генеральный директор Джек Дорси отметил: «В нашей экосистеме продавцов мы продолжаем наращивать наши многоканальные возможности, и эти усилия позволили нам привлечь и удержать более крупных продавцов, а также помогли существующим продавцам расширить наш рынок».

Square недавно объявила, что приобретет Afterpay (OTCMKTS: AFTPY), австралийскую компанию «покупай сейчас, плати потом» (BNPL), в рамках сделки с акциями на сумму 29 миллиардов долларов. У Afterpay есть около 100 000 продавцов по всему миру. Благодаря этому приобретению Square предлагает своим пользователям Cash App продукт потребительского кредита.

Учитывая быстрорастущий адресный рынок, акции Square могут стать отличным вариантом для долгосрочных инвесторов.

Однако, несмотря на снижение почти на 11% за последний месяц, акции торгуются с высокой оценкой, в 105 раз превышающей форвардную прибыль и 7,3 раза превышающую объём продаж. Потенциальное снижение до 210 долларов лишь повысит запас прочности.