💬 Мошенничество с криптовалютой: как обнаружить и защитить себя от мошенничества с криптовалютой

Мошенничество с криптовалютой: как обнаружить и защитить себя от мошенничества с криптовалютой

Криптовалюта – это новый увлекательный способ взаимодействия с деньгами. Однако мошенники пытаются воспользоваться людьми, которые не знают, как ориентироваться в этом новом и часто сложном мире. Мошенничество с криптовалютой стало новым видом мошенничества, которым пользуются киберпреступники, стремящиеся быстро нажиться.

Читайте дальше, чтобы узнать о наиболее распространенных типах мошенничества с криптовалютой и о том, как вы можете защитить себя от них.

Что такое мошенничество с криптовалютой?

Мошенничество с криптовалютой — это форма финансового мошенничества, при котором криптовалюты используются в качестве приманки, чтобы заманить людей в мошеннические схемы.

Мошенничество с криптовалютой может принимать разные формы, но все они имеют одну общую черту: они используют обещание быстро разбогатеть с помощью криптовалюты, чтобы убедить людей отправлять деньги и личную информацию.

Мошенники часто создают поддельные веб-сайты или учетные записи в социальных сетях, которые выдают себя за законные компании и частных лиц, таких как криптовалютные биржи, платформы DeFi или знаменитости.

Криптовалютные мошенники все чаще используют социальные сети и электронную почту для нападения на жертв, которые, по их мнению, созрели для подачи заявления. Они также нацелены на людей с низким уровнем знаний о криптографии или на тех, кто пострадал от недавнего падения цен на свои инвестиции и хочет восстановиться.

Цель проста: получить деньги и бежать.

Неудивительно, что в последнее время такие виды мошенничества стали более распространенными, поскольку преступникам легко манипулировать контентом в Интернете с помощью ботов и других средств. Многие инвесторы потеряли сотни тысяч и даже миллионы долларов.

Несмотря на то, что существуют законные способы инвестировать в криптовалюту и получать прибыль, существует также бесчисленное количество мошенников, пытающихся украсть ваши с трудом заработанные деньги. Из-за распространенности этих мошенников вам сейчас как никогда необходимо знать, как работают эти схемы, чтобы не стать их жертвой.

Типы крипто-мошенничества

Существует множество видов мошенничества с криптовалютой, и важно знать, как их обнаружить, чтобы избежать мошенничества. Вот несколько примеров.

Мошенничество с накачкой и сбросом, также известное как мошенничество с вытягиванием ковров, заключается в искусственном завышении цены актива перед его продажей с прибылью. В случае с криптовалютой это может означать искусственное завышение цены одной монеты путем ее продвижения в социальных сетях или в чатах с использованием ложной информации о ее потенциале, вариантах использования и т. д. Мошенники будут скупать большое количество монет. криптовалюту по искусственно заниженным ценам, а затем продавать ее позже по более высоким ценам, чтобы получить быструю прибыль, как только инвесторы будут привлечены ажиотажем.

Мошенничество с фишингом – это вид мошенничества, при котором киберпреступник рассылает поддельные электронные письма или сообщения, выдавая себя за уважаемую компанию, чтобы обманным путем заставить людей переходить по ссылкам, ведущим на фишинговый веб-сайт.

Цель состоит в том, чтобы жертвы ввели свои данные, такие как закрытые ключи, которые затем были украдены и использованы мошенником. Электронные письма часто очень хорошо сделаны, поэтому трудно сказать, что они поддельные. Они также могут включать логотип или другой официальный бренд реальной компании, чтобы сделать их более убедительными. В последние годы наблюдается рост фишинговых схем, нацеленных на пользователей криптовалюты. Эти мошеннические действия обычно связаны с электронным письмом с просьбой предоставить закрытые ключи или обещанием бесплатных монет, которых не существует.

Схемы Понци — это инвестиционные возможности, которые обещают высокую прибыль от инвестиций, но на самом деле они берут деньги у новых «инвесторов», чтобы расплатиться с существующими «инвесторами».

Схемы Крипто-Понци (или финансовые пирамиды) часто принимают форму систем "стейкинга" или "облачного майнинга", когда пользователей просят внести монеты на счет и обещают высокую отдачу от их инвестиций, как только они достигнут минимальный порог. В действительности таких проектов не существует, и они не могут приносить прибыль, потому что не владеют никакими активами. Эти схемы основаны на привлечении все большего числа людей обещаниями более высокой прибыли, которые быстро становятся неустойчивыми и рушатся. когда выполнение этих обещаний становится невозможным.

Существует несколько различных типов мошенничества с бесплатными раздачами, нацеленными на пользователей криптовалюты.

В первом случае кто-то выдает себя за известную фигуру и предлагает отдать крупную сумму криптовалюты, если вы сначала отправите ему меньшую сумму.

Второй тип связан с фишингом, когда кто-то создает поддельный веб-сайт или профиль в социальной сети, который выглядит как законный сервис обмена или кошелька, и просит вас внести на него средства, чтобы получить большую сумму криптовалюты.

Третий тип — это когда кто-то обещает удвоить вашу криптовалюту, если вы отправите ему половину того, что у вас есть. Эти мошенничества распространены, потому что они охотятся на людей, которые плохо знакомы с космосом и могут не знать, как эти вещи работают. Они также нацелены на людей, которые хотят получить бесплатную криптовалюту.

Обязательно изучите вопрос, прежде чем отправлять какие-либо средства кому-либо, независимо от того, кем он себя называет.

Если вас шантажируют или вымогают, скорее всего, мошенник требует оплаты в криптовалюте.

Они могут угрожать раскрытием конфиденциальной информации или нанести ущерб вашей репутации, если вы не заплатите. Эти мошенничества могут быть особенно эффективными, потому что они используют наши естественные страхи и желания скрывать наши секреты. Тем не менее, электронные письма с вымогательством криптовалюты, как правило, являются мошенничеством, и предполагаемая информация о вас, которой они обладают, на самом деле не является реальной. Так что вы можете просто игнорировать эти письма и не отправлять им криптовалюту.

Как распознать крипто-мошенничество

Мошенничество с криптовалютой распространено и не всегда очевидно. Тем не менее, есть несколько тревожных сигналов, на которые следует обращать внимание при принятии решения об инвестировании в криптовалюту.

Вот несколько советов!

Первым признаком мошенничества является предложение компании инвестиционной возможности, которая кажется слишком хорошей, чтобы быть правдой, например еженедельная выплата дохода или предложение дохода до 100 %. Это классические признаки схем Понци, когда люди платят деньги взамен вообще ничего. Если веб-сайт выглядит слишком хорошо, чтобы быть правдой, вероятно, так оно и есть. Это может быть связано с тем, что они используют поддельные отзывы и оценки от реальных людей, которым заплатила компания, стоящая за схемой криптовалюты.

Некоторые тревожные сигналы могут указывать на то, что вы имеете дело с мошенничеством с криптовалютой. Например, если кто-то обещает гарантированную прибыль или пытается заставить вас инвестировать быстро, это серьезный красный флаг. Другие предупреждающие знаки включают нереалистичные заявления, обещанные бонусы за рекомендацию другим и давление, чтобы сохранить ваши инвестиции в секрете. Если вы видите какой-либо из этих красных флажков, лучше держаться подальше и найти более надежную возможность для инвестиций.

Есть несколько ключевых моментов, на которые следует обращать внимание при исследовании команды. Во-первых, являются ли члены команды настоящими людьми с поддающимися проверке личностями? Во-вторых, каков их послужной список? Участвовали ли они в успешных проектах в прошлом? В-третьих, есть ли у них необходимые навыки и опыт для реализации предлагаемого проекта?

Есть ли документ, в котором изложены цели и план проекта? Есть ли у проекта работающий продукт или прототип? Существуют ли четкие варианты использования создаваемого токена? Есть ли сообщество вокруг проекта? Все эти факторы могут помочь вам оценить, стоит ли инвестировать в проект.

Инвестируя в криптовалюту, будьте осторожны с проектами и разработчиками, которые остаются анонимными. Хотя существуют законные причины для анонимности, ее также можно использовать для сокрытия теневой деятельности. Прежде чем инвестировать, проведите исследование, чтобы убедиться в законности проекта.

Как защитить себя от крипто-мошенничества

Остерегайтесь инвестиционных возможностей, которые кажутся слишком хорошими, чтобы быть правдой. Криптовалюты все еще относительно новы и не существуют достаточно долго, чтобы кто-то имел в них реальный опыт, поэтому, если кто-то утверждает, что знает, бегите!

Проведите исследование, прежде чем инвестировать в криптовалюты. Достаточно одного неудачного опыта с крипто-мошенничеством, чтобы нанести непоправимый ущерб вашим финансам. Не позволяйте этому случиться, вообще ничего не делая!

Чтобы не стать жертвой фишинга, важно проверить URL-адрес посещаемого веб-сайта и убедиться, что он является законным. Если вы получили электронное письмо от вашей криптовалютной биржи или другой компании с просьбой предоставить личную информацию, обязательно свяжитесь с ними напрямую, прежде чем вводить какие-либо данные на сторонний сайт.

Игнорировать срочные запросы. Если кто-то, связанный с проектом, постоянно призывает вас отправить ему деньги или немедленно предпринять какие-то другие действия, это признак того, что вас пытаются обмануть. Законные проекты никогда не заставят вас быстро инвестировать или предпринять какие-либо другие действия, не дав вам времени на изучение и принятие обоснованного решения.

Не отвечайте на нежелательные контакты. Если вы получаете незапрошенный контакт от кого-то, кто утверждает, что является экспертом в области криптографии или обещает невероятную прибыль от ваших инвестиций, это, скорее всего, мошенничество. Не отвечайте на эти запросы и никогда не разглашайте свою личную или финансовую информацию. Удалите все подозрительные электронные письма или сообщения и сообщите о мошеннике властям, если можете. Зная об общих признаках мошенничества с криптовалютой, вы можете защитить себя и свои деньги.

Немедленно сообщайте о подозрительной активности. Если вы считаете, что что-то может быть крипто-мошенничеством, сообщите об этом в соответствующие органы. Мошенничество может быть трудно обнаружить, но есть некоторые распространенные признаки, на которые следует обратить внимание, например обещания гарантированной или чрезмерно высокой прибыли, необходимость быстро инвестировать, а также неопределенные или несуществующие инвестиционные риски. Если вы не уверены, является ли что-то мошенничеством, будьте осторожны и сообщите об этом, если сочтете нужным.

Вывод

Важно знать о признаках того, что кто-то пытается вас обмануть. Если это так, не паникуйте. Просто следуйте инструкциям, перечисленным в этой статье, чтобы ваши криптовалютные средства оставались в безопасности, и вы не стали жертвой мошенничества с криптовалютой.

Лучший способ не стать жертвой мошенничества – изучить информацию и провести собственное исследование, прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения. Это позволит вам не только оценить, правильно ли звучит предложение, но и убедиться, что у компании, стоящей за ним, есть все необходимое, когда придет время для выполнения своих обещаний (или их отсутствия).