🖥 3 акции высоко-технологических компаний, которые стоит купить и держать вечно

3 акции высоко-технологических компаний, которые стоит купить и держать вечно

Долгосрочное стратегическое мышление может помочь вам достичь богатства.

Институциональные инвесторы имеют определенные преимущества перед розничными инвесторами. Например, они обычно нанимают группы опытных аналитиков, которые могут обеспечить оперативный охват информации, они также обычно имеют в своём распоряжении гораздо больший капитал.

Для сравнения: самый большой актив розничного инвестора - это долгосрочное мышление. У вас нет клиентов, рассчитывающих на краткосрочные результаты, поэтому ничего страшного, если ваш портфель упадет на 20% (или более) в течение определённого квартала. Конечно, никогда не бывает приятно видеть падение вашего собственного капитала, но в течение более длительного периода времени высококачественные акции могут значительно превзойти рынок. И это даёт розничным инвесторам преимущество.

Проведя небольшой опрос мы нашли 3 компании, которые покупать и держать вечно: MercadoLibre (NASDAQ: MELI), Microsoft (NASDAQ: MSFT) и Shopify (NYSE: SHOP) всё, как учил нас Уоррен Баффет.

Лидер на развивающихся рынках

MercadoLibre: Есть две вещи, которые мы ищим в "вечной акции". Во-первых, компания должна быть лидером на своём рынке, а во-вторых, этому рынку ещё предстоит долгий путь роста, и MercadoLibre является примером обоих этих качеств.

Компания является лидером в области электронной коммерции и цифровых платежей в Латинской Америке, рынке с огромным потенциалом для будущего роста, и у руководства хватило смекалки использовать своё лидерство в области электронной коммерции в преимуществах цифровых платежей.

Рост MercadoLibre был неизменно сильным, если исключить эффект обмена валюты из Бразилии. Выручка за последний квартал выросла более чем вдвое и составила 1,7 млрд долларов США, при этом общий объём платежей, не зависящий от валютного курса, вырос на 72%, а валовой объём продаж увеличился на 46% до 7 млрд долларов США.

Помимо онлайн-платежей, MercadoLibre также осваивает новые направления бизнеса, такие как Mercado Envios, подразделение логистики, Mercado Fondo, подразделение по управлению активами, и Mercado Credito подразделение по кредитованию малого бизнеса. Подобно рыночным любимцам Square и Shopify, MercadoLibre выходит за рамки своей основной деятельности в качестве компании электронной коммерции и становится крупным диверсифицированным бизнесом в области финансовых технологий и электронной коммерции, и у неё относительно небольшая прямая конкуренция в Латинской Америке.

MercadoLibre является прибыльным предприятием, а её соотношение цены и прибыли выражается в трёхзначных цифрах, но это типично для быстрорастущих компаний, и прибыльность должна расти по мере развития бизнеса электронной коммерции и платежей. За последнее десятилетие их акции подскочили почти на 3000%, но у них ещё есть куда расти.

Бывший и будущий центр разработки программного обеспечения

Microsoft: Трудно поверить, но Microsoft уже почти 50 лет. Это огромная мощь и огромные ресурсы, которыми он всё ещё обладает и это, несомненно, будет делать её важным бизнесом в мире технологий ещё, как минимум на 50 лет.

После всех этих лет и многочисленных технологических достижений Microsoft по-прежнему остаётся лучшей операционной системой, устанавливаемой на настольные ПК, с долей рынка 87,6%.

Согласно данным, недавно собранным исследовательской компанией Gartner, установленная база настольных ПК в этом году достигнет почти 500 миллионов. Если учесть, что на многих из этих машин, на которых установлена ​​операционная система Microsoft Windows, также установлено несколько модулей Office, мы можем составить представление о чудовищных масштабах бизнеса компании.

Да, дни славы ПК прошли, но операционные системы для таких машин - только один аспект бизнеса Microsoft. Компания также получает миллиарды долларов дохода от облачных вычислений, а также от абонентской платы от таких привлекательных продуктов, как Microsoft 365 - преемник Office 365 - и Xbox Game Pass.

Фактически, для компании, когда-то известной в основном благодаря Windows и Office, а также ряду гораздо менее успешных продуктов, Microsoft хорошо поработала над диверсификацией своего бизнеса. Её выручка более или менее равномерно распределяется между тремя операционными подразделениями (производительностью и бизнес-процессами, персональными вычислениями и интеллектуальным облаком).

Короче говоря, эти двигатели роста помогли компании быстро расширяться в последние годы. В четвертом квартале 2021 финансового года выручка выросла на 21% по сравнению с предыдущим годом, достигнув 46 миллиардов долларов. А чистая прибыль по общепринятым принципам бухгалтерского учета (GAAP) выросла ещё быстрее - почти на 50% до 16,5 млрд долларов. В результате рентабельность компании составила почти 36%.

В ближайшем будущем рост может немного замедлиться, но аналитики полагают, что основные результаты Microsoft будут продолжать расти двузначными темпами. В совокупности Уолл-стрит прогнозирует рост выручки на 13% в годовом исчислении в 2022 финансовом году, а чистая прибыль на акцию вырастет на 15%.

Microsoft также превратилась в компанию, очень дружелюбную к акционерам. Недавно компания увеличила дивиденды на 11%, и хотя эта новая выплата по-прежнему имеет относительно скромную доходность в 0,9%, компания постоянно её увеличивает, и у неё более чем достаточно свободного денежного потока, чтобы поддерживать эту привычку в течение многих лет. Microsoft также запустила программу обратного выкупа акций на сумму до 60 миллиардов долларов - это ещё одна инициатива, которая должна дать ценность для акционеров.

Будущее технологической индустрии США в целом светлое, но особенно светлое - у Microsoft. Благодаря участию в таком большом количестве высокоприбыльных предприятий компания выглядит разумным вложением средств на многие годы вперёд.

Операционная система для современной торговли

Shopify: миссия Shopify - сделать торговлю лучше для всех. Их программное обеспечение помогает продавцам управлять продажами по физическим и цифровым каналам, объединяя заказы с онлайн-торговых площадок, сайтов социальных сетей и пользовательских веб-страниц в единую платформу. Shopify дополняет эту функциональность другими услугами, такими как обработка платежей, доставка со скидкой и финансирование, предоставляя продавцам комплексное решение для современной торговли.

Неудивительно, что это предложение помогло компании быстро завоевать клиентов. Фактически, Shopify сейчас обслуживает более 1,7 миллиона компаний по всему миру, и это самая популярная программная платформа для электронной коммерции в Соединенных Штатах Америки. Такой масштаб является значительным преимуществом, позволяющим компании собирать множество важных данных. Например, Shopify может предоставить продавцам информацию о том, какие макеты веб-сайтов и категории продуктов наиболее привлекательны для покупателей.

В прошлом году Shopify запустила своё ориентированное на потребителя мобильное приложение Shop. Этот продукт разработан для стимулирования взаимодействия, позволяя покупателям открывать для себя бренды, совершать покупки и отслеживать заказы. Это также упрощает процесс покупок на мобильных устройствах и даёт продавцам доступ к автоматизированным маркетинговым инструментам, помогая им совершать повторные покупки. Что ещё более важно, у Shop уже 118 миллионов зарегистрированных пользователей, 23 миллиона из которых используют мобильное приложение ежемесячно.

В совокупности надёжная платформа Shopify и стратегия роста, ориентированная на торговцев, привели к быстрому росту. В течение последнего квартала Shopify обработал рекордный валовой объём товаров в размере 42,2 миллиарда долларов, что на 40% больше, чем в предыдущем году. В свою очередь, выручка взлетела на 57% до 1,1 миллиарда долларов - это первый раз, когда Shopify преодолела порог выручки в 1 миллиард долларов за квартал.

Тем не менее, рыночные возможности Shopify всё ещё расширяются. По данным eMarketer, расходы на розничную электронную коммерцию будут расти почти на 12% в год до 2025 года, достигнув к концу этого периода 7,4 триллиона долларов. Имея это в виду, не стоит удивляться, если через десять лет Shopify достигнет рыночной капитализации в 1 триллион долларов.

Вот почему эти акции выглядят как разумное долгосрочное вложение.