💬 «В итоге мы выигрываем больше»: босс Анкориджа Моника считает банковскую хартию ключом к преодолению криптовалютной зимы

«В итоге мы выигрываем больше»: босс Анкориджа Моника считает банковскую хартию ключом к преодолению криптовалютной зимы

Для Диого Моники из Анкориджа этот медвежий рынок криптовалют оказался самым легким из пяти, с которыми он столкнулся до сих пор.

Важную роль в этом играет федеральный устав стартапа, и Моника говорит, что конкурирующие хранители криптовалюты теперь должны получить собственные банковские лицензии, чтобы помочь укрепить сектор.

По его словам, институциональные инвесторы "ищут регулируемых партнеров, четких, квалифицированных хранителей и людей, которые действительно преуспели во время экономического спада".

Компания Anchorage, основанная в 2017 году, — это криптовалютная компания, основанная Моникой и Натаном Макколи. Это позволяет отраслевым игрокам и учреждениям получить доступ к интегрированным финансовым услугам и инфраструктурным решениям, таким как услуги по хранению, размещению ставок и трейдингу.

Сейчас, когда наступает медвежий рынок и происходит смена караула в некоторых наиболее неблагополучных криптовалютных организациях, включая FTX, Kraken и NYDIG, бизнес Анкориджа остается стабильным, создавая основу для дальнейшего расширения.

Уже в этом году Anchorage вышла в Азию с пятью новыми партнерами, она объединилась с AngelList, чтобы позволить инвесторам инвестировать в фонды с помощью стабильной монеты USDC, и обеспечила себе роль хранителя с новым шумным блокчейном уровня 1 Aptos.

Выжить на медвежьем рынке, не потратив ни копейки

И да, ей удалось сделать все это, не потратив ни копейки из раунда сбора средств Серии D в размере 350 млн долларов, проведенного в декабре прошлого года, – сказала Моника.

В настоящее время Анкоридж оценивается более чем в 3 миллиарда долларов. Его спонсоры охватывают весь спектр от традиционных финансовых игроков, таких как Goldman Sachs и KKR, до фирм, занимающихся криптовалютами, таких как Alameda Research и Polychain Capital.

«На протяжении всего этого медвежьего рынка, во время всех этих каскадных ликвидаций, во время краха Terra Luna, во время банкротства всех этих контрагентов в экосистеме отрасли мы не понесли никаких капитальных потерь ни для себя, ни для наших клиентов, ни для у нас не было ни одного нарушения [Соглашения об уровне обслуживания] ни в одной из наших служб», — сказала Моника.

Никто не заботится о регулировании на бычьем рынке

По словам Моники, в разгар бушующего бычьего рынка, когда процентные ставки были низкими, а цены на криптовалюту продолжали расти, никто не заботился о регулируемом статусе Анкориджа.

Анкоридж был первой криптофирмой, получившей федеральную хартию, что означает, что она регулируется Управлением валютного контролера (OCC).

"Никто об этом не говорил", – сказала Моника, описывая обстановку в прошлом году. «Никто не задавал нам вопросов».

Анкоридж прошел четырехлетний процесс, чтобы получить хартию, три года работал как трастовая компания, а затем преобразовал траст в федеральную хартию.

Процесс получения чартера является дорогостоящим и трудоемким, и он не становится проще после его получения. По словам Моники, на компании, имеющие уставы, ложится большая нагрузка с точки зрения уровня прозрачности и постоянного надзора.

Что Anchorage менее прозрачно, так это то, кто является его клиентами, и держит их в тайне в соответствии с политикой. Ранее в этом году Моника говорила с The Block о хранении NFT для хедж-фондов, незадолго до краха любимца отрасли хедж-фонда Three Arrows Capital.

«У меня нет информации об этом», — сказала Моника о том, кредитовал ли Анкоридж компанию Three Arrows Capital. «Мы не потеряли средства, и мы мало говорим о наших клиентах, потому что они полагаются на нашу конфиденциальность. Вот что я могу сказать о реальных клиентах, которые у нас есть».

Бегство в безопасное место, скрытое на виду

Моника по-прежнему считает Анкоридж незамеченной, несмотря на признание компании регулирующими органами, крупные раунды сбора средств и регулярные выступления на конференциях по криптовалюте.

"Цель состоит в том, чтобы внимание было сосредоточено на наших клиентах и ​​продуктах наших клиентов, а не на нас самих, – – говорит Моника. – Мы остаемся незамеченными отчасти потому, что мы не потребительская компания. Мы не пытаемся привлечь потребителей, мы не занимаемся рекламой для потребителей, мы не пытаемся привлечь внимание».

Анкоридж уникален тем, что он находится на грани банкротства, а это означает, что OCC вмешается и упорядоченно избавится от своих активов в случае банкротства.

Структура бизнес-модели и «безупречный» послужной список привлекают новых клиентов; однако стартап по-прежнему молчит о том, сколько именно «миллиардов» активов находится под стражей. Это не относится к его конкурентам. Matrixport и Hex Trust, например, недавно сообщили, что каждый из них распоряжается примерно 6 миллиардами долларов.

"Было так много бегства в безопасное место, что мы на самом деле в конечном итоге выиграли, мы в конечном итоге выиграли больше во время медвежьего рынка, потому что совершенно очевидно, что теперь вы хотите зафрахтовать регулируемое юридическое лицо, юридическое лицо, которое работает уже пять лет и никогда не возникало проблем», — сказала Моника.

Учреждения не замедляются

Традиционные учреждения и игроки продолжают предлагать новые криптовалюты, несмотря на медвежий рынок.

BlackRock, крупнейший в мире инвестиционный менеджер, недавно запустил продукт, предлагающий институциональным клиентам доступ к спотовым биткойнам. В то время как Чарльз Шваб, Fidelity Digital Assets, Citadel Securities и другие игроки отрасли объединились, чтобы запустить новую биржу цифровых активов под названием EDX Markets.

"С нашей точки зрения мы видим гораздо больше, – – говорит Моника. "Это только верхушка айсберга".

По словам Моники, для учреждений, которые ищут партнера по хранению, в уставе автоматически отмечаются тысячи, а то и десятки тысяч флажков.

Не планирует выходить на рынок

Кредитование остается одним из самых быстрорастущих направлений деятельности Анкориджа. По словам Моники, он начал замедляться в «депрессивном состоянии медвежьего рынка», но снова набирает обороты. Естественно, он рассматривает это как свидетельство системы управления рисками и кредитной системы Анкориджа.

Но кредитование Анкориджа ограничивается миром учреждений. Он защищает средства только от институциональных клиентов и кредитует только профессиональных операторов в этом секторе, таких как хедж-фонды. И, похоже, все так и останется. Розничная торговля — это не территория, которую Моника хочет исследовать.

"Это не наш бизнес и не наша ДНК", – сказала Моника. «Я бы предпочел, чтобы учреждения приходили и создавали новые продукты, опирались на Анкоридж и получали выгоду от близости».

Кроме того, он не хочет, чтобы розничная торговля получала доступ к стартапу, стоимость которого оценивается более чем в 3 миллиарда долларов, через публичные рынки.

«Планов по IPO нет, определенно не на этом рынке», — добавил он. «И на данный момент у нас нет планов поднимать какие-либо будущие раунды. В этом нет необходимости».

Моника по-прежнему осторожно относится к слияниям и поглощениям, даже несмотря на то, что другие игроки, включая FTX и Binance, спешат забрать проблемные активы. Согласно отчету Bloomberg, в этом году Binance может потратить на сделки более 1 миллиарда долларов.

По словам Моники, любые сделки, которые исследует Anchorage, должны согласовываться с планами продуктов компании и иметь разумную оценку.

"Реальность такова, что да, у вас может быть отличная оценка и много денег, но и у других компаний то же самое", – говорит Моника. Он добавил, что даже компании, у которых заканчиваются наличные, по-прежнему оцениваются очень высоко.