💬 В Италии есть реестр из 73 непроверенных криптофирм

В Италии есть реестр из 73 непроверенных криптофирм

РИМ. Италия может одобрять заявки криптофирм на работу в стране, не проводя надлежащих проверок, чтобы убедиться, что они безопасны для инвесторов.

Этим летом ряд известных криптовалютных компаний, в том числе Coinbase, Binance и Crypto.com, объявили, что получили разрешение регулирующих органов на продолжение работы в Италии. По сути, компании были внесены в реестр, созданный для обеспечения соответствия компаний стандартам страны по борьбе с отмыванием денег.

Организм агентов и посредников (OAM), надзорный орган в Италии, который ведет списки финансовых агентов, таких как кредитные посредники и пункты обмена валюты, действующие в стране, действительно был занят. В то время как регулирующие органы обычно критикуются отраслью за задержки в обработке заявок, итальянская OAM быстро добавила 73 криптофирмы, включая перечисленные выше, в свой новый список поставщиков услуг виртуальной валюты, который открылся только в мае.

Когда в июле Coinbase была добавлена ​​в реестр OAM, компания заявила, что достигла «ключевой вехи» на пути к обслуживанию европейских клиентов, добавив, что она получила «одобрение итальянских регулирующих органов на предоставление постоянных криптоуслуг своим резидентам». ». Аналогичные заявления были сделаны Binance и Crypto.com.

Получение одобрения регулирующих органов или право на регистрацию в местном регулирующем органе означает, что компания прошла тщательную проверку со стороны соответствующих органов в стране. Но в Италии «одобрение регулирующих органов», о котором говорится в этих заявлениях, может не иметь той убедительности, которую оно подразумевает.

Хотя регистрация в OAM теперь является обязательной для продолжения работы в стране, ни одна компания не прошла проверку перед добавлением в список. OAM подтвердил CoinDesk, что он все еще решает, как собирать соответствующие данные от компаний, и что, вероятно, он не начнет собирать информацию до следующего года. Это означает, что надзорные органы Италии в настоящее время не отслеживают потоки средств и не осуществляют контроль, чтобы предотвратить использование этих платформ преступниками или злоумышленниками для перевода денег.

«Насколько я знаю, Италия, вероятно, является юрисдикцией с самой простой процедурой. Это всего лишь регистрация», – сказал Франческо Дагнино, управляющий партнер миланской юридической фирмы Lexia Avvocati, которая обработала заявки примерно 16 из 72 фирм, включенных в список OAM.

Подробнее: Италия официально изложила новые требования криптофирм по борьбе с отмыванием денег

Процесс регистрации в Италии «очень легкий» по сравнению с другими юрисдикциями в Европейском Союзе и не требует соблюдения каких-либо конкретных требований, таких как операционная целостность или стандарты по борьбе с отмыванием денег (AML) для целей регистрации. , — сказал Дагнино.

Для сравнения, Французский Autorité des Marchés financiers (AMF) требует, чтобы компании представили четыре различных формы с подробным описанием операций, исполнительного руководства, крупных акционеров и внутреннего контроля AML, чтобы получить место в аналогичном реестре криптовалют страны. Некоторые глобальные платформы, такие как Binance и Crypto.com, также имеют право на регистрацию в AMF.

Биткойн, выпущенный в 2009 году вместе с манифестом, обещавшим разрушить традиционные финансы, возможно, предсказал криптоиндустрию, гордившуюся сохранением конфиденциальности и уклонением от влияния или взаимодействия с учреждениями и регулирующими органами, которые проложили путь к 2008 году. экономический кризис. Но отрасль прошла долгий путь, превратившись из нишевых сетей в глобальный рынок с многомиллиардным оборотом.

По мере того, как криптомир раздувался, привлекая все больше представителей населения в свои сложные круги, централизованные торговые биржи начали выставлять напоказ «одобрение регулирующих органов» как почетный знак, сигнализируя инвесторам, что эти компании безопасны и что они соблюдают антикризисные правила. - стандарты отмывания денег или защиты инвесторов, установленные юрисдикциями, в которых они работают.

В разгар самой холодной крипто-зимы за всю историю, когда некоторые из ведущих игроков отрасли рухнули вместе с рыночными ценами, новости о том, что регулирующий орган дал зеленый свет криптовалютной платформе, казалось, имели еще больший вес, чем обычно. Когда эмитент спортивных токенов Socios заявил, что итальянские регулирующие органы одобрили его после того, как компания была добавлена ​​в список OAM, в последующие дни токены футбольных болельщиков выросли.

В своей последней оценке Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег заявила, что текущие меры Италии по борьбе с отмыванием денег являются «обширными и зрелыми», но «надзорным органам необходимо приложить больше усилий для обеспечения правовой базы». эффективно реализуется отчитывающимися субъектами».

Место в реестре

В феврале в Италии были введены новые правила борьбы с отмыванием денег для поставщиков услуг виртуальных активов (VASP), работающих в стране. Постановление Министерства экономики и финансов предписывает создание специального списка криптофирм.

После того как в мае OAM открыла реестр, все криптофирмы, уже работающие в стране, и те, кто хотел выйти на рынок, должны были подать заявку на регистрацию. VASP, которые уже предлагали услуги итальянцам, должны были подать заявку на добавление в реестр до 15 июля. После подачи заявки OAM должен одобрить или отклонить включение в реестр в течение 15 дней.

Заявка требует предоставления 10 элементов информации, включая название компании, налоговый или фискальный код (легко получить в офисе налоговой службы страны), адрес электронной почты, любые физические точки операций, включая банкоматы и веб-адрес.

Самое главное, чтобы попасть в реестр, заявитель также должен указать «юридический адрес и, если он отличается от зарегистрированного офиса, административный офис». Если офис VASP находится в другом государстве-члене ЕС, «постоянное представительство» должно быть создано на территории Италии. Проще говоря, действующий офис или физическое место в Италии является требованием для участия в реестре, говорится в письменном заявлении OAM CoinDesk.

Это не означает, что компании на самом деле открывают магазины в Италии.

У Binance, например, есть адрес в южной итальянской провинции Лечче, как указано в реестре, под названием Binance Italy LLC. Однако больших планов на офис у компании нет.

«В ближайшее время мы планируем открыть офисы в Италии и рассматриваем варианты по всей Италии. Офис в Лечче — это лишь формальный шаг, и, скорее всего, он не будет административным офисом», — сказал Саймон Мэтьюз, директор по связям с общественностью Binance в Европе, в электронном письме CoinDesk.

И Crypto.com, и Coinbase указали в реестре OAM тот же локальный адрес, что и Stradello Marche 6, 43121 в итальянском городе Парма. Представитель Coinbase сообщил CoinDesk, что у компании нет «физического присутствия в Италии», а адрес принадлежит бухгалтеру компании. Представители Crypto.com не ответили на запрос о комментариях.

Обе компании имеют «постоянное представительство» в Италии, поэтому они соответствуют требованиям регистрации, сообщил OAM CoinDesk.

Не лицензия

Место в реестре OAM — это обещание того, что в будущем компания будет тщательно изучена регулирующими органами, чтобы убедиться, что она соответствует местным требованиям AML.

Операторы, зарегистрированные в реестре, «юридически признаны законными службами в Италии», согласно OAM, который добавил, что планирует начать сбор «данных о клиентах» и информации о «выполненных операциях» от компаний в ближайшие месяцев.

«Вы не получаете лицензию буквально. Это не означает, что вы проходите какую-то особую проверку со стороны регулирующих органов», — сказал Дагнино.

Еще одно известное имя в списке – базирующаяся в Австрии криптовалютная биржа Bitpanda, которая начала свою деятельность в Италии в 2021 году.

«Следует помнить, что регистрация в качестве VASP в OAM — это не конец процесса, а только первый шаг», — сказал Мартин Эрхольд, руководитель государственной политики Bitpanda, в электронном письме CoinDesk. «Все VASP теперь будут тщательно проверяться на соответствие применимым правилам AML, и им необходимо будет продемонстрировать эффективность своих настроек».

Подробнее: Binance подали в суд в Италии из-за перерывов в работе биржи, слушание на этой неделе

Bitpanda была одной из компаний, которые работали в Италии задолго до открытия реестра.

"У нас уже был местный филиал и команда в Милане... необходимое условие для надлежащей работы на рынке, поэтому мы уже подчинялись итальянским законам, в том числе местному налоговому законодательству", – сказал Эрхольд.

Binance отказалась комментировать налоговые последствия.

Эрхольд описал процесс регистрации OAM как «простой и гладкий», но сказал, что не все компании пошли по пути Bitpanda.

«Сегодня мы видим, что зарегистрировались лишь несколько ведущих игроков, и у них нет четкого намерения локализовать операции на итальянском рынке», — сказал Эрхольд. Он не назвал ведущих игроков.