💬 Конфиденциальность против безопасности: международные дебаты о Tornado Cash

Конфиденциальность против безопасности: международные дебаты о Tornado Cash

Министерство финансов США, наложившее санкции на компанию Tornado Cash, которая предположительно способствовала отмыванию денег, в августе вызвало глобальные дебаты о том, как сбалансировать требования финансовой конфиденциальности с необходимостью борьбы с международной киберпреступностью.

Почти два месяца спустя эти дебаты продолжаются, поскольку отрасли, регулирующим органам и частным лицам необходимо будет задать себе вопрос, какое значение они придают конфиденциальности. права: международные дебаты после Tornado Cash».

«[Я] довольно быстро понял, что мы никогда раньше не видели такого», — сказала о санкциях Шейла Уоррен, генеральный директор Crypto Council for Innovation. «И это могло иметь потенциально очень далеко идущие последствия».

Смеситель криптовалют – это услуга, которая позволяет пользователям вносить криптовалюту и снимать одну и ту же сумму в разных токенах за вычетом комиссии. Это помогает обеспечить анонимность транзакций в платежной системе, где обычно каждое движение записывается в блокчейн на неограниченный срок.

Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов США (OFAC) утверждает, что эта служба использовалась северокорейской киберпреступной организацией Lazarus Group для отмывания 7 миллиардов долларов США незаконно полученных средств.

Уоррен сообщил участникам группы, что, хотя в прошлом правительство США санкционировало определенные адреса криптовалютных кошельков, этот новый шаг, нацеленный на код в блокчейне, был необычным.

"Это отход от принципа, согласно которому код или технология сами по себе обладают принципиальной нейтральностью, которая является безвредной, и именно то, что вы с ними делаете, превращает их во что-то, что может быть вредоносным", — сказала она, добавив, что Кодекс санкций создает опасный прецедент для страны, которая гордится свободой слова.

Джонатан Кромптон, партнер RPC в Гонконге, сказал экспертам, что санкции не должны были стать неожиданностью. В октябре 2020 года базирующаяся в США Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями и OFAC выпустили руководство о потенциальных санкционных рисках, связанных, например, с содействием платежам программ-вымогателей.

Он объяснил, что по мере того, как регулирующие органы пытаются защитить инвесторов от недобросовестных игроков, особенно от тех, кого поддерживает государство в случае с Lazarus Group, они начнут более тщательно изучать другие элементы криптоиндустрии.

«Поскольку криптовалютная индустрия все больше и больше интегрируется, ей придется играть по правилам, [по которым] все остальные уже играют», — сказал он.

Большая часть криптоиндустрии уже соблюдает санкции и многие другие правила, необходимые для взаимодействия с традиционным финансовым сектором, — сказал Вей Чжоу, генеральный директор филиппинского крипто- и мобильного кошелька Coins.PH.

С его точки зрения, отрасль нуждается не только в принудительных мерах.

"Нам нужны две вещи от регулирующего органа: нам нужна ясность, но сначала нам нужна определенность", – сказал он. «В настоящее время оба полностью отсутствуют [в большинстве юрисдикций]».

Когда ясности нет, под перекрестный огонь попадают не только криптобизнесы, но и обычные люди, утверждает Уоррен, поскольку теперь у бесчисленных пользователей Tornado Cash средства заморожены в сервисе, и они должны подать заявку на возврат этих средств.

«В некоторых из этих случаев чрезмерное влияние означает, что люди, занимающиеся совершенно невинным, безобидным, по любым оценкам, поведением, также попадают в ловушку таким образом, что это очень вредно не только для инновационной кривой, но и для этих людей. сами», — сказала она.