💬 Литва избегает превращения в «Новую Эстонию» после объявления обновленного криптографического регламента

Литва избегает превращения в «Новую Эстонию» после объявления обновленного криптографического регламента

Отказ от ответственности: в разделе «Обсуждение отрасли» представлены мнения участников криптоиндустрии, и он не является частью редакционного содержания Cryptonews.com.

Регулирование криптовалюты может быть сложной задачей, особенно с учетом постоянно меняющегося характера рынка. Страны во всем мире принимают собственные меры для предотвращения проблем, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма, но они все равно должны соблюдать баланс между созданием безопасной среды и продвижением инноваций.

Литва — страна, недавно изменившая свой подход к регулированию, что многие восприняли с тревогой. Однако, несмотря на то, что эти новые правила и рекомендации создают некоторые препятствия, в конечном итоге они помогают создать лучшую рабочую среду для всех.

Имея это в виду, в этой статье мы подробно рассмотрим изменения в регулировании криптовалют, происходящие в Литве, прежде чем сравнивать ситуацию с ситуацией в Эстонии. Мы также рассмотрим, как криптофирмы могут ориентироваться в этой новой нормативно-правовой среде, прежде чем углубиться в преимущества выбора Литвы в качестве базы для операций.

Криптовалютное регулирование в Литве – что нужно знать

Понимание регулирования криптовалюты — сложная задача даже для тех, кто имеет опыт работы в области законодательства о виртуальных активах. Поэтому, чтобы читатели могли оценить предстоящие изменения в регулировании криптовалют в Литве, мы сначала предоставим обзор текущих требований к авторизации, а затем расскажем, как они будут обновлены в ближайшие месяцы.

За последние несколько лет Литва завоевала прочную репутацию благодаря своему подходу к инновациям на рынке криптовалют. Финансовые операции с использованием криптовалюты в Литве полностью легальны, а требования для открытия бизнеса традиционно были относительно простыми, что делает страну привлекательной для владельцев бизнеса, ориентированных на криптовалюту.

Те, кто хочет работать с виртуальной валютой в Литве, могут получить два разных типа регистрации (авторизации), направив обязательное уведомление в Реестр юридических лиц:

Следует отметить, что разрешенная деятельность Cryptocurrency Exchange и Crypto Wallet and Custodian Services контролируется Службой по расследованию финансовых преступлений (FCIS) в контексте предотвращения отмывания денег и/или финансирования терроризма.

Первый тип авторизации позволяет компании-владельцу обменивать валюту FIAT на криптовалюту и наоборот. Эта авторизация также позволяет компании обменивать криптовалюту на криптовалюту, открывая путь к тому, чтобы стать полноценной криптовалютной биржей.

Второй тип авторизации позволяет компании настроить цифровой крипто-кошелек для клиентов и хранить их криптовалюту. Авторизация также позволяет компании создавать зашифрованные закрытые ключи.

Чтобы получить эти разрешения, компания должна зарегистрироваться в качестве поставщика услуг виртуальных активов (VASP), что требует выполнения определенных требований. До недавнего времени эти требования считались «благоприятными» для владельцев бизнеса, ориентированных на криптографию, что привело к росту числа компаний, базирующихся в Литве.

Объедините это с низким уровнем корпоративного налога в Литве, который составляет всего 15 %, и станет ясно, почему страна стала очагом инноваций в отношении децентрализованных финансов (DeFi) и NFT.

Когда компания регистрируется в качестве ПУВА, FCIS как надзорный орган требует соблюдения определенных стандартов. Эти стандарты введены в действие для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, которые преследуют криптовалютный рынок с момента его создания.

Страны по всему миру пытаются найти баланс между созданием безопасной среды и предоставлением компаниям возможности для инноваций и процветания. Однако правительство Литвы решило принять закон под названием «Закон о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма», призванный помочь обеим этим сферам.

В соответствии с этим законом правила Литвы были адаптированы таким образом, чтобы создать бизнес, связанный с криптовалютой, в стране относительно просто по сравнению с некоторыми другими регионами. Ниже подробно описаны некоторые из ключевых требований для работы в качестве компании VASP на момент написания:

Помимо этих требований, заявители должны предоставить различные документы, чтобы подать заявку на авторизацию VASP. К ним относятся:

Это правила, действовавшие на момент написания статьи, но вскоре они будут изменены. Подробнее об этом далее в статье. Однако важно помнить, что в соответствии с рекомендациями, которые использовались в течение последних нескольких лет, те, кто хочет начать криптовалютный бизнес в Литве, могут делать это удаленно.

Это одна из основных причин, по которой Литва стала привлекательным местом для криптовалютных фирм, поскольку нерезидентам требуется только помощь доверенного лица, базирующегося в стране. Нет требований, чтобы директора или владельцы компании проживали в Литве.

Правила и рекомендации, изложенные в «Законе о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма», до сих пор были хорошо приняты. Однако по мере увеличения скорости технологических изменений появились новые способы отмывания денег и финансирования терроризма, из-за чего литовским регулирующим органам стало сложнее поддерживать безопасную среду.

Поэтому было принято решение изменить текущие нормативные требования, чтобы обеспечить большую прозрачность в секторе и помочь предотвратить незаконную деятельность. Это решение было принято нелегко, поскольку более строгие правила, естественно, затруднят создание компаний и работу в стране.

Вот основные изменения, о которых следует знать:

Очевидно, что эти изменения носят масштабный характер и усложнят процесс работы компании, специализирующейся на криптовалютах, в Литве. Основная причина этого заключается в том, что, как только эти требования вступят в силу, компании будут нести значительно более высокие расходы на персонал, офисы и управление рисками.

Однако, как мы увидим далее в этой статье, эти изменения не означают конец привлекательности Литвы, а могут способствовать дальнейшему росту. Эти изменения были внесены для того, чтобы Литва не превратилась в «Дикий Запад» криптосцены, что гарантирует, что страна останется жизнеспособным вариантом для серьезных заявителей.

Более того, будет справедливо сказать, что у правительства Литвы просто нет необходимых ресурсов для контроля над рынком криптовалют на том уровне, на котором оно хотело бы. Мониторинг активности на крипторынке обходится дорого из-за задействованной передовой технологии блокчейна и опыта, и, хотя законодатели Литвы ужесточили нормативные требования, обновив нормативные требования, остается вопрос о том, как они будут применяться в более широком масштабе.

Эстония и крипто – пестрая история

Литва – не единственная страна, в которой недавно были внесены нормативные изменения. Балтийская страна Эстония также приняла «более строгий» подход к регулированию криптовалюты, и многие литовцы опасаются, что то, что произошло в Эстонии, может произойти и в их родной стране.

Для тех, кто не знает, Эстония была одной из первых стран, которая действительно открыла свои двери для компаний, ориентированных на криптовалюту. Это было достигнуто за счет «либеральной» политики регулирования, которая позволила компаниям быстро и легко получить статус поставщика услуг виртуальных активов (VASP).

Регламент был настолько смягчен, что к середине 2021 года в Эстонии находилось более 50 % VASP мира, что является выдающимся достижением для страны с населением чуть более 1,3 миллиона человек. Однако по мере расширения крипторынка стало очевидно, что «качество» работающих компаний становится проблемой, что побудило регулирующие органы принять меры.

Как отмечалось ранее, регулирующие органы должны найти баланс между созданием безопасной среды и разрешением инноваций, и многие считают, что эстонские законодатели слишком много внимания уделяли первому. В июне 2022 года вступили в силу кардинальные нормативные изменения, которые ограничили деятельность компаний, занимающихся криптовалютой, и теперь они должны соответствовать строгим требованиям прозрачности.

Анонимные учетные записи больше не разрешены, а компании теперь должны иметь уставный капитал не менее 250 000 евро, что представляет собой значительный барьер для входа на рынок для новых компаний. Эти правила не только значительно усложняют создание криптофирмы, но и увеличивают расходы уже существующих фирм, в результате чего многим приходится закрываться.

Внедрение этих правил уже вызвало бурю негодования в крипто-секторе. С момента своего появления в качестве страны, выступающей за криптовалюту, Эстония выдала около 4000 лицензий, которые позволяют организациям предлагать услуги, связанные с криптовалютой. Теперь, когда вступили в силу более строгие требования, осталось только около 300 таких лицензий, остальные были отозваны.

Последствия этих нормативных изменений были в подавляющем большинстве случаев негативными, поскольку многие участники отрасли считают, что теперь компании будут ориентироваться на "более дружественные" страны для своей деятельности. Нет никаких сомнений в том, что регулирование необходимо, но неприятный привкус во рту остается из-за строгости правил.

Различия между Литвой и Эстонией

Учитывая ситуацию в Эстонии, понятно, почему литовцы, выступающие за криптовалюту, обеспокоены предстоящими изменениями в политике. Решение Эстонии о введении ограничений остановило прогресс в этом секторе, и есть опасения, что аналогичный сценарий может разыграться в Литве.

Однако сравнение ситуации в Эстонии и Литве было бы чрезмерным упрощением. Несмотря на то, что в этих двух странах произошли существенные изменения, между ними есть несколько существенных отличий, большинство из которых делают Литву более благоприятным выбором для бизнеса, ориентированного на криптовалюту.

Давайте рассмотрим несколько наиболее заметных различий между странами:

Как упоминалось в предыдущем разделе, Эстония раньше была рассадником криптовалютных фирм, но ужесточение нормативных требований вынудило многих закрыться. Кроме того, потенциальные владельцы бизнеса, скорее всего, будут искать страну для основания своей фирмы в другом месте, поэтому более 90% лицензий на криптовалюту в Эстонии больше не действительны.

Однако тенденция в Литве, похоже, отличается от тенденции в Эстонии. Когда эстонские регулирующие органы решили ужесточить требования, это, естественно, сделало соседние страны (например, Литву) лучшим вариантом. Кроме того, учитывая относительно «либеральные» условия Литвы, для большинства это, вероятно, не представляло никакой сложности.

Для сравнения: за весь 2020 год в Литве было зарегистрировано всего восемь криптокомпаний. В 2021 году эта цифра увеличилась до 188, а на ранних этапах 2022 года было добавлено еще 40. По данным Министерства финансов Литвы, сейчас в стране базируется более 250 криптокомпаний.

Еще одна причина, по которой ситуация в Литве отличается от ситуации в Эстонии, — это разные экономики каждой страны. Литва традиционно считается страной с сильной и стабильной экономикой. По данным Georank, Литва занимает 83-е место в мире по величине экономики с ВВП примерно 53,4 млрд долларов США.

С другой стороны, экономика Эстонии занимает 102-е место в мире по величине, а ее ВВП составляет всего 30,7 млрд долларов США, что примерно на 42 % меньше, чем у Литвы. Население Литвы также более чем в два раза превышает население Эстонии, и хотя в первой стране ВВП на душу населения ниже, темпы роста ВВП на душу населения в Литве значительно выше.

Еще один важный фактор, о котором следует помнить, — это налоги, в которых страны действительно различаются. Ставка налога на прибыль криптовалютной компании составляет всего 15%, в то время как в Эстонии она установлена ​​на уровне 20%. Более того, «микрокомпания» может даже претендовать на обложение налогом по ставке от 0% до 5% в Литве при соблюдении определенных условий.

Наконец, инфляция в Эстонии значительно выше, чем в Литве, независимо от того, измеряется ли она с помощью потребительских цен или дефлятора ВВП. Сочетание этих характеристик рисует радужную картину экономики Литвы по сравнению с эстонской. Естественно, это делает Литву лучшим вариантом для владельцев бизнеса, которые ищут место для своей криптофирмы.

Наконец, Литва и Эстония различаются по возможностям регулирования. Хотя вступающие в силу обновленные правила ужесточают требования к новым и существующим фирмам, эти правила по-прежнему должны соблюдаться должным образом.

Как упоминалось ранее, ресурсов Литвы в этом отношении в настоящее время не хватает. Служба по расследованию финансовых преступлений (FCIS) работает при Министерстве внутренних дел для расследования компаний, подозреваемых в отмывании денег или финансировании терроризма. Однако меры, которые может принять этот орган, относительно ограничены.

Например, FCIS в первую очередь разрабатывает стратегии информирования общественности, чтобы привлечь людей к борьбе с финансовыми преступлениями и помогает выявлять и предотвращать преступные финансовые действия. Тем не менее, FCIS не имеет возможности фактически предъявить обвинения правонарушителям — она просто проводит расследования и передает информацию в суды.

Кроме того, темпы технологических инноваций на крипторынке усложнили задачу регулирующим органам Литвы. Ресурсы в этом отношении ограничены, поэтому многие считают, что даже несмотря на то, что в игру вступают новые правила, фактические последствия этих правил могут быть не такими серьезными, как предполагалось изначально.

Напротив, регулирующие органы Эстонии заняли жесткую позицию и не боятся принимать жесткие меры в отношении новых и существующих компаний, которые не соблюдают нормативные требования. Эстонское подразделение финансовой разведки (ПФР) уже отозвало сотни лицензий на криптовалюту у фирм, которые отказались (или не смогли) соблюдать новые правила.

Кроме того, те, кто нарушает правила, могут быть оштрафованы на сумму до 300 единиц; если они снова совершат то же преступление, штраф может достигать 400 000 евро. Есть даже возможность для краткосрочных приговоров к лишению свободы, которые будут вынесены в тяжелых случаях.

Итак, если сложить все воедино, становится ясно, что бескомпромиссный подход Эстонии сильно отличается от текущего процесса в Литве. Хотя это может измениться в будущем, в настоящее время Литва по-прежнему кажется более «спокойным» вариантом для компаний, занимающихся криптовалютой.

Новые условия работы — как криптокомпании соблюдать требования?

Новые правила, изложенные ранее в этой статье для литовских компаний, на первый взгляд могут показаться строгими, однако есть способы их соблюдения, которые не вызовут серьезных разногласий. Несмотря на то, что нельзя избежать таких правил, как требование об увеличении уставного капитала, некоторые аспекты обновленного положения должны соблюдаться относительно просто:

Существующие компании должны выполнить новое требование к уставному капиталу до 31 декабря 2022 года. Компании, не соответствующие этому требованию, будут исключены из реестра юридических лиц.

И последнее, что следует отметить, это то, что Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) рекомендовала расширить «Правило о поездках», включив в него VASP. Это правило не вступит в силу до 2025 года, но значительно увеличит объем данных, необходимых для криптовалютных транзакций.

Когда Правило о поездках вступит в силу, VASP должны будут выполнить следующие действия, чтобы соответствовать требованиям:

Учитывая, что до вступления в силу этого правила о поездках осталось несколько лет, существует высокая вероятность того, что за это время требования могут измениться. Таким образом, хотя литовские криптокомпании должны помнить об этом, в настоящее время не стоит уделять этому слишком много внимания.

Является ли Литва по-прежнему привлекательным для криптокомпаний?

До этого момента мы коснулись нового регулирования Литвы, его сравнения с ситуацией в Эстонии и того, как криптокомпании могут соблюдать его требования. Но если сложить всю эту информацию вместе, можно ли по-прежнему считать Литву одной из лучших юрисдикций для крипто-ориентированных проектов?

Во многих отношениях это возможно. Чтобы расширить это, ниже подробно описаны две основные причины, по которым Литва по-прежнему является отличным вариантом для тех, кто работает на крипторынке:

Онбординг — важная часть любого криптовалютного проекта как для владельца (владельцев), так и для самих клиентов. Когда клиент хочет зарегистрироваться для покупки, продажи или обмена криптовалюты, вполне естественно, что он хочет, чтобы процесс был максимально быстрым и оптимизированным.

К счастью, литовские рекомендации по проверке клиентов остаются относительно простыми, что является отличной новостью для клиентов и самой криптофирмы. Клиентов попросят подтвердить свою личность, что можно сделать с помощью документа, удостоверяющего личность (например, удостоверение личности), или вида на жительство в Литве.

Интересно, что клиенты не обязательно должны быть жителями Литвы. Таким образом, они могут подтвердить свою личность, просто предоставив документ, удостоверяющий личность, из другой страны или даже водительские права, выданные страной, входящей в Европейскую экономическую зону (ЕЭЗ).

Кроме того, документы, удостоверяющие личность, не обязательно предъявлять физически – достаточно отсканированной копии или фотографии. Это значительно ускоряет процесс регистрации и предотвращает головную боль для всех сторон, делая платформы в Литве более привлекательными, чем в некоторых других странах.

Чтобы представить это в перспективе, процедура регистрации в Эстонии требует квалифицированной цифровой подписи для обеспечения целостности предоставленной информации. В Чешской Республике действуют еще более строгие правила, поскольку клиенты могут быть зарегистрированы только после получения первого платежа на счет.

Как подчеркивают эти элементы, Литва остается лучшим вариантом для тех, кто хочет настроиться быстро и без каких-либо сложных требований. В долгосрочной перспективе это, вероятно, сыграет огромную роль в росте криптовалютного сектора Литвы.

Последние мысли

Подводя итог, в этой статье подробно рассмотрено новое регулирование криптовалюты в Литве, показано, как эти правила будут меняться и что это будет означать для новых и уже существующих компаний. Мы также сравнили ситуацию в Литве и Эстонии, выделив ключевые различия между ними.

В целом нет никаких сомнений в том, что новые правила Литвы несколько затормозят рост криптофирм. Однако, если немного углубиться в детали, становится очевидным, что новые правила не такие строгие, как в других странах. В связи с этим растет понимание того, что криптовалютный сектор Литвы все еще может процветать в ближайшие годы.