💬 Вот что содержится в криптографических отчетах Белого дома

Вот что содержится в криптографических отчетах Белого дома

Белый дом опубликовал ряд отчетов, поданных федеральными ведомствами в ответ на указ президента Джо Байдена о криптовалюте. Я прочитал почти 300 страниц, так что вам не нужно. Ниже приведены основные моменты.

Вы читаете State of Crypto, информационный бюллетень CoinDesk, посвященный пересечению криптовалюты и правительства. Нажмите здесь, чтобы подписаться на будущие выпуски.

Повествование

Мы начинаем видеть некоторые реальные результаты из-за указа президента США Джо Байдена о криптовалюте, который он подписал в марте. Департаменты Белого дома, казначейства, торговли и юстиции опубликовали в пятницу в общей сложности семь документов в ответ на распоряжение, в которых рассматривается все: от роли криптовалюты в незаконных финансах до анализа различных соображений, связанных с цифровой валютой центрального банка.

Почему это важно

Отчеты вышли более или менее одновременно. Журналисты смогли присоединиться к пресс-конференции, чтобы просмотреть некоторые из отчетов, но все они были опубликованы к пятнице.

На первый взгляд, эти отчеты кажутся интересными, но не особенно многообещающими с точки зрения конкретных действий. В основном это сводки прошлых событий, анализ текущих исследований или рекомендации для будущих действий без каких-либо сроков или обязательств. Тем не менее, это указывает на реальный прогресс в том, как федеральное правительство подходит к криптовалютам и регулированию. Помимо любопытного акцента на цифровых валютах центрального банка (CBDC), есть много того, на что криптоиндустрия должна обращать внимание в различных отчетах.

Разрушая это

В отчетах, опубликованных на прошлой неделе, есть что рассказать. Я просто буду рассматривать их по очереди, выделяя то, что мне особенно нравится.

Белый дом опубликовал так называемую «первую в мире всеобъемлющую основу для ответственного развития цифровых активов». Как уже отмечали другие, термин «фреймворк», возможно, несколько преувеличен; он полон хеджирования и «рассмотрит», а не каких-то конкретных конкретных действий, которые, как мы видим, предпринимает администрация.

При этом есть много интересных фактов, которые, если Белый дом все же примет меры, коренным образом изменят то, как работают криптокомпании в США.

Самое важное для меня, и мы еще вернемся к этому в одном из отчетов Министерства финансов, — это идея о том, что США рассмотрят «федеральную структуру для регулирования небанковских платежных систем».

В зависимости от того, являются ли криптовалютные биржи небанковскими поставщиками платежей, этот пункт может указывать на то, что вскоре может появиться федеральная нормативно-правовая база. Одной из давних надежд отрасли является то, что США могут принять структуру, которая позволит крипто-компаниям запрашивать федеральную лицензию, позволяющую им предоставлять услуги по всей стране, вместо того, чтобы искать лицензии 49 различных штатов для работы только в этом штате. /p>

К чести, этот информационный бюллетень дает всестороннее представление о различных вопросах, которые рассматривает администрация Байдена, и излагает, что различные федеральные агентства должны делать в будущем.

В своем отчете Министерство юстиции изложило четкую точку зрения, ориентированную на правоприменение. В первой части рассматривается роль криптовалюты в незаконном финансировании, отмечая, что «криптовалюта также является предпочтительным методом оплаты для программ-вымогателей и других действий по цифровому вымогательству». Криптовалюта также используется террористами, хотя и в меньшей степени, чем традиционные финансовые инструменты. Здесь не так много нового. В основном это просто подведение итогов для тех, кто не следит за деятельностью Джастиса в криптопространстве.

Часть отчета продолжается в том же духе, анализируя использование криптовалюты в различных видах преступной деятельности и противопоставляя ее использованию фиата. Согласно отчету, свою роль сыграли Агентство по борьбе с наркотиками, Служба судебных приставов США, Министерство внутренней безопасности и Секретная служба США.

Наиболее примечательным аспектом может быть сеть «Координаторов цифровых активов» (или DAC), группа из 150 федеральных прокуроров по всей стране, которые будут специализироваться на криптопреступлениях.

«В отчете также рассматривается запрос Исполнительного указа о рекомендациях по соответствующим регулирующим и законодательным действиям. В нем предлагаются действия, направленные на расширение возможностей правоохранительных органов по сбору доказательств и возбуждению уголовного дела; усилить некоторые законы и положения о штрафах, которые играют важную роль в судебном преследовании цифровых активов; поддерживать правила, которые усилят усилия по идентификации клиентов и другие требования по борьбе с отмыванием денег в соответствии с Законом о банковской тайне; и обеспечить наличие у правоохранительных и регулирующих органов достаточных ресурсов для проведения технологически сложных расследований, характерных для пространства цифровых активов», — говорится в сопроводительном пресс-релизе.

Справедливость рекомендует три предложения: применение закона, запрещающего сотрудникам финансовых учреждений «информировать подозреваемых о текущих расследованиях» криптовалютным компаниям; ужесточение законов, запрещающих использование нелицензированных денежных переводов; и продление срока давности для некоторых крипто-преступлений.

В отчете Министерства торговли якобы рассматривается вопрос о том, как США могут оставаться конкурентоспособными в секторе цифровых активов. В целом его выводы призывают к «эффективным подходам к регулированию», международному и государственно-частному взаимодействию, а также большему количеству технологических исследований и разработок.

«С этой целью федеральные департаменты и агентства должны продолжать взаимодействие на международном уровне для содействия разработке политики цифровых активов и технологий CBDC в соответствии с ценностями и стандартами США. Там, где это уместно и уместно, Министерство торговли и другие федеральные министерства и агентства могут продвигать американские компании, занимающиеся цифровыми активами, их продукты и решения», — говорится в отчете.

Далее в документе говорится, что Министерство торговли может поддерживать образовательные инициативы, особенно в «учреждениях, обслуживающих меньшинства». В отчете также предполагается, что «привлечение квалифицированной рабочей силы» принесет пользу США

В заявлении министра торговли Джины Раймондо говорится: «Эта структура предлагает путь вперед для повышения конкурентоспособности США, ответственных инноваций и лидерства в области цифровых активов. Я с нетерпением жду возможности взаимодействовать с государственными партнерами, промышленностью, группами потребителей, университетами и гражданским обществом по мере реализации этой концепции».

Министерство финансов США опубликовало три отчета. Один рассматривал «будущее денег» широко, но значительная часть отчета была сосредоточена на идее цифровой валюты центрального банка.

В отчете говорится, что необходимо учитывать различные варианты разработки политики, учитывая роль, которую они могут играть в платежной системе, какую роль могут играть посредники и должен ли CBDC быть оптовым или розничным инструментом. В отчете не содержится никаких рекомендаций относительно того, будет ли тот или иной набор характеристик превосходить другие (в отчете рекомендуется, чтобы правительство США продолжило исследования возможного CBDC в случае, если его создание будет сочтено «в национальных интересах»). ).

В отчете также рекомендуется активизировать работу над платежными системами в режиме реального времени.

Во всяком случае, для меня наиболее интересным аспектом является пересмотр возможной федеральной структуры для небанковских платежных систем.

Подробнее: Цифровой доллар, скорее всего, не станет частью розничного банковского мира, заявил американский законодатель

«Небанковские организации все чаще предоставляют платежные услуги, включая выпуск денежных (или подобных им) обязательств и обработку платежей. С одной стороны, участие небанковских платежных компаний может способствовать повышению уровня конкуренции, инклюзивности и инноваций. С другой стороны, если эти фирмы не будут должным образом регулироваться и контролироваться, могут возникнуть риски для потребителей, финансовой системы и экономики в целом», — говорится в отчете.

В отчете прямо не говорится, что эти небанковские поставщики платежей являются криптовалютными биржами, но отмечается, что текущие поставщики в значительной степени регулируются на уровне штата.

В отчете говорится, что это постановление на уровне штата не касается рисков набега или платежей.

Если такая структура будет разработана, она может помочь этим небанковским поставщикам платежей выступать в качестве посредников для CBDC США, говорится в отчете.

Научный отдел Белого дома, который ранее в этом месяце произвел фурор, осмеливаясь критиковать аспекты энергопотребления в индустрии майнинга криптовалют, опубликовал отчет о некоторых технических аспектах цифрового доллара.

Одним из наиболее интересных замечаний является то, что в отчете говорится, что выбор технического решения «не предполагает», что CBDC будет использовать распределенный реестр.

Как и в отчете Министерства финансов, в отчете научного отдела оцениваются различные технические возможности для CBDC и то, как эти различные технические основы могут повлиять на соблюдение законов о борьбе с отмыванием денег или совместимость.

Он занимает жесткую позицию в отношении конфиденциальности данных, говоря, что «конфиденциальные данные должны быть конфиденциальными».

«Система CBDC должна поддерживать конфиденциальность и защищать от произвольного или незаконного наблюдения», — говорится в отчете. «Проектирование, развертывание и обслуживание CBDC должны соответствовать передовым методам обеспечения конфиденциальности и управления рисками, включая конфиденциальность по дизайну и отсутствие связи. Встроенные средства защиты и выбор дизайна должны гарантировать, что конфиденциальность включена по умолчанию, в том числе гарантировать, что сбор данных соответствует разумным ожиданиям, и собираются только данные, которые строго необходимы для достижения целей политики системы CBDC».

В сообщении в блоге, опубликованном вместе с газетой, представители Белого дома заявили, что научный отдел и Национальный научный фонд разрабатывают программу исследований и разработок цифровых активов для изучения криптографии и других вопросов, которые могут поддержать будущее CBDC.

Во втором отчете Министерства финансов, как и в отчете юстиции, рассматривались некоторые виды преступной деятельности, связанной с криптовалютами, и программы-вымогатели также выделялись в качестве одного из основных видов незаконного использования.

В отчете говорится, что некоторые преступники, занимающиеся программами-вымогателями, заходят так далеко, что запрашивают монеты конфиденциальности, а не биткойны, которые легче отследить и восстановить.

Подробнее: Министерство финансов США хочет, чтобы общественность прокомментировала роль криптовалюты в незаконном финансировании

В отчете перечислены семь «приоритетных действий», включая мониторинг возможных угроз, усиление глобальных законов о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CFTC), обновление Закона о банковской тайне, взаимодействие с частным сектором и другие рекомендации.

Казначейство также проанализировало, что криптовалюты могут означать для широкой публики в Америке — «потребителей, инвесторов и предприятий».

В отчете говорится, что в настоящее время основным вариантом использования является торговля, одалживание или заимствование других криптовалют, с ограниченными другими действиями в настоящее время, хотя в нем признается, что такие действия могут быть реализованы в будущем.

Рекомендации этого отчета по тону аналогичны другим: в нем содержится призыв к надзорным указаниям или правилам, «всесторонний надзор» и говорится, что Комиссия по финансовой грамотности и образованию должна работать над предоставлением общественности четкой информации о криптовалютах, чтобы пресечь мошенничество и жульничество.