💬 Крипто-зимняя стратегия: как пережить продолжительное падение рынка

Крипто-зимняя стратегия: как пережить продолжительное падение рынка

Продолжение падения рынка криптовалют может быть очень поразительным. Куда движется рынок? Мы на медвежьем рынке? Как долго это будет продолжаться? Трудно сказать. Тем не менее, в такой момент, как этот, когда криптовалютные рынки шатки и бесцельны, может быть время выяснить, что делать (или не делать) с вашими инвестициями.

Криптовалютные рынки резко упали в этом году: биткойн сейчас упал более чем на 70 % по сравнению с рекордно высоким уровнем закрытия в ноябре 2021 года, что подтверждает медвежий рынок, также известный как криптозима, который начался с краха блокчейна Terra в май.

Практически все остальные криптовалюты любой значимости упали вместе с биткойнами. Ethereum (ETH), второй по величине цифровой актив, упал на 73% по сравнению с историческим максимумом. Solana (SOL), Cardano (ADA) и Binance Coin (BNB) — все в минусе.

Это всего лишь последний из серии серьезных обвалов биткойнов с 2011 года — пятый такой заметный обвал криптовалюты-лидера на сегодняшний день. Каждый раз цена биткойна в течение трех и более лет торгуется ниже своего предыдущего максимума.

Но медвежий рынок криптовалют 2022 года ощущается несколько иначе, потому что так оно и есть. Ежемесячная потеря 40 % в июне стала самым большим падением биткойнов с сентября 2011 года.

В то время как прошлые обвалы были вызваны проблемами массовых эксплуатаций бирж, таких как Mt. Gox и Coincheck, а также неуклюжим вмешательством регулирующих органов, крипто-зима этого года представляет собой сочетание сложных макроэкономических условий, геополитической напряженности и сомнительных проектов/решений основателей криптовалюты. .

По мере того, как растут опасения, что ожидаемое агрессивное повышение процентных ставок Федеральной резервной системой приведет к рецессии крупнейшей в мире экономике США, наблюдатели говорят, что текущая крипто-зима, вероятно, будет более болезненной и продлится дольше по сравнению с предыдущими медвежьими рынками. .

Выветривание медвежьего рынка

Вот что вам следует делать — и чего избегать — во время длительного спада на рынке.

Периоды больших убытков, так называемые медвежьи рынки, могут быть такой же частью криптоинвестирования, как и гораздо более приятные периоды во время бычьих рынков.

«Пользователи могут оставить часть своего портфеля в стейблкоинах, чтобы придерживаться стратегии усреднения долларовой стоимости (DCA), — сказал Be[In]Crypto Яков Левин, основатель и генеральный директор криптовалютной инвестиционной платформы Midas.

Он сказал, что инвесторы могут использовать средства для покупки основных криптоактивов, таких как BTC и ETH, а также других основных решений первого и второго уровня.

«Я рассматриваю стратегию DCA как долгосрочное решение на срок от шести месяцев до года. Такая стратегия дает пользователям хорошую точку входа и позволяет им получать удовлетворительную прибыль во время следующего бычьего цикла», — добавил Левин.

Усреднение стоимости в долларах — это практика инвестирования одной и той же суммы денег на регулярной основе, независимо от цены актива, в данном случае цен на криптовалюту, согласно всезнающему финансовому онлайн-словарю Investopedia.

Эта стратегия представляет собой форму систематического инвестирования, которая потенциально может обеспечить эффективность в условиях падения рынка.

После медвежьего рынка криптовалютные рынки всегда восстанавливались, чтобы восстановить свои потери. По большей части криптоактивы «голубых фишек», как правило, обладают большей устойчивостью на рынке, изобилующем десятками тысяч подражателей.

«Один из проверенных способов остаться на плаву во время криптозимы – избегать чрезвычайно волатильных цифровых валют, – сказал Be[In]Crypto Крис Эспарза, основатель и генеральный директор децентрализованной финансовой платформы Vault Finance.

«Чем стабильнее цифровой актив, тем меньше вероятность того, что инвестор потеряет свои деньги. Успешные инвесторы избегают перспектив чрезмерной прибыли во время криптовалютных зим и, скорее, подают в суд на инвестиции с низким уровнем риска, которые имеют гарантированную норму прибыли ».

Хотя ни один криптоактив не лишен собственной волатильности и риска, «инвестиционные средства должны быть правильно распределены с адекватным резервом на предельные убытки», — сказал Эспарса.

Бычий рынок мог чрезмерно увеличить долю криптовалюты в вашем портфеле. Если это так, перебалансируйте свой портфель. Яков Левин, генеральный директор Midas Investments, предложил «продать все низколиквидные цифровые активы».

«Например, различные альткойны с низкой капитализацией, до $100 млн — [продают], если нет конкретных фундаментальных предпосылок для их роста в условиях текущего медвежьего рынка», — сказал он. «Пользователи также могут создавать хеджированные стратегии DeFi, с помощью которых они получают прибыль на спаде рынка».

Независимо от того, насколько глубоким может быть спад на рынке криптовалют, инвесторам важно сохранять представление о долгосрочных основах инвестирования в эту растущую отрасль. Рынки исторически восстанавливались после любого спада. Это означает, что не стоит паниковать и продавать свои голубые фишки или действовать опрометчиво.

"Поскольку кажется, что во времена бума все работает, возникает искушение захотеть сделать все. Держите высокую планку для изменения или расширения сферы деятельности», — написал в предыдущем сообщении в блоге соучредитель Paradigm Фред Эрсам.

"Та же идея верна и для даунцикла. Кладбище криптовалют усеяно остатками компаний, которые отказались от своей основной миссии во время даунцикла только для того, чтобы с болью наблюдать, как их идея начала работать во время следующего восходящего цикла».

Хотя сообщение Эрсама могло быть в первую очередь адресовано основателям криптовалют, оно в равной степени верно и для обычных инвесторов.