💬 Как определить, является ли криптовалютный проект схемой Понци

Как определить, является ли криптовалютный проект схемой Понци

С 2016 года, когда рынок стал широко известен, в мире криптовалют наблюдается рост числа схем Понци. Многие сомнительные инвестиционные программы разрабатываются, чтобы использовать ажиотаж вокруг бума криптовалюты, чтобы обмануть впечатлительных инвесторов.

Схемы Понци получили широкое распространение в этом секторе в первую очередь из-за децентрализованного характера технологии блокчейна, которая позволяет мошенникам обходить централизованные финансовые органы, которые в противном случае помечали бы или блокировали подозрительные транзакции.

Неизменная природа систем блокчейна, которая делает переводы средств необратимыми, также работает на пользу мошенникам, поскольку жертвам пирамиды сложнее вернуть свои деньги.

В разговоре с Cointelegraph ранее на этой неделе генеральный директор биржи KuCoin Джонни Лю сказал, что этот сектор является благодатной почвой для таких схем по одной основной причине:

«В отрасли полно пользователей, желающих вложить свои деньги, и практически нет регулирования, которое помешало бы проектам скрывать свои злонамеренные намерения».

«Пока не будет введено четкое и одобренное на международном уровне финансовое регулирование криптоиндустрии, в ней будут по-прежнему наблюдаться рост и крах схем Понци», — добавил он.

Как работают схемы Понци

Фраза "схема Понци" появилась в 1920 году, когда мошенник по имени Чарльз Понци предложил инвесторам высокодоходную программу, которая якобы использовала почтовые купоны для получения впечатляющих доходов.

Он пообещал инвесторам возврат до 50 % в течение 45 дней или 100 % в течение 90 дней. Верный его слову, первая группа инвесторов получила заявленную прибыль, но без их ведома деньги, которые они получили, на самом деле были от более поздних инвесторов. Цикл был разработан, чтобы привлечь новых инвесторов и позволил Понци украсть более 20 млн долларов США.

Хотя он не был первым, кто использовал такую ​​схему для обмана людей, он был первым, кто применил ее в таком масштабе; поэтому техника была названа в его честь.

Коротко говоря, схема Понци — это поддельная инвестиционная программа, которая обещает клиентам астрономические прибыли, но использует деньги, полученные от новых инвесторов, для выплаты первых инвесторов. Это помогает мошенникам, стоящим за такими операциями, поддерживать некое подобие легитимности и привлекать новых инвесторов.

Тем не менее, схемы Понци требуют постоянного притока денежных средств, чтобы быть устойчивыми. Уловка обычно заканчивается, когда количество новых сотрудников падает или когда инвесторы решают массово вывести свои деньги.

Как обнаружить криптографическую схему Понци

В последние годы наблюдается резкий рост числа схем Понци в сочетании с восходящей тенденцией на рынке криптовалют. Поэтому важно знать, как определить схему Понци.

Ниже приведены некоторые аспекты, на которые следует обратить внимание при рассмотрении вопроса о том, является ли криптопроект схемой Понци.

Многие схемы криптовалюты Понци заявляют, что вознаграждают инвесторов большими доходами с небольшим риском. Это, однако, противоречит тому, как работает инвестирование в реальный мир. На самом деле все инвестиции сопряжены с определенным риском.

Обычные инвестиции в криптовалюту колеблются в зависимости от преобладающих рыночных условий, поэтому такие претензии следует рассматривать как тревожный сигнал. Во многих случаях инвесторы, которые присоединяются к таким сетям, никогда не получают возврата своих денег.

Кхалиулла Байг, основатель и генеральный директор KoinBasket — платформы для торговли крипто-индексами — сказал Cointelegraph, что прозрачность должна быть самым важным фактором, который следует учитывать, прежде чем вкладывать деньги в криптопроект:

«Что действительно важно, так это прозрачность деталей проекта. Большинство основателей строят свой бизнес на надежде и радужных прогнозах. Проверьте прошлый послужной список команды-основателя и его обязательства».

Он также посоветовал инвесторам держаться подальше от проектов с неясными фундаментальными принципами, основанными на внешнем влиянии.

Важно подтвердить, зарегистрирована ли криптокомпания в регулирующих организациях, таких как Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC), прежде чем вкладывать какие-либо деньги. Зарегистрированные криптокомпании обычно должны предоставлять информацию о своих моделях доходов соответствующим регулирующим органам, чтобы избежать штрафов. Таким образом, они вряд ли будут участвовать в схемах Понци.

Следует избегать проектов, зарегистрированных в юрисдикциях со слабым регулированием криптовалюты, которые дополнительно имеют характеристики, подобные пирамиде.

В некоторых юрисдикциях, например в Европейском союзе, уже разработаны подробные правила в отношении криптовалюты, предназначенные для защиты инвесторов в криптовалюту от подобных видов мошенничества. Согласно недавнему предложению, принятому Европейским советом, криптокомпании вскоре будут обязаны соблюдать правила рынка криптоактивов (MiCA) и должны будут иметь лицензию для работы в регионе.

Подчинение криптокомпаний MiCA заставит их раскрыть свои модели доходов, и это сдержит рост криптопредприятий, полагающихся на планы, подобные Понци, в блоке.

Схемы Понци обычно ссылаются на сложные торговые стратегии как на часть причины, по которой они могут получать высокую доходность с минимальными рисками. Многие из описанных ими стратегий роста обычно трудно понять, но обычно это делается специально, чтобы избежать проверки.

Схема Bitconnect Ponzi, представленная в 2016 году, является примером схемы Ponzi, в которой эта тактика использовалась для обмана инвесторов. Его операторы поощряли инвесторов покупать монеты BCC и блокировать их на платформе, чтобы позволить «сложному» кредитному программному обеспечению торговать средствами. Платформа утверждала, что обеспечивает ежемесячную доходность до 120 % в год.

Соучредитель Ethereum Виталик Бутерин был одним из первых известных деятелей, поднявших тревогу по поводу проекта. Схема была отклонена властями США и Великобритании, которые объявили ее схемой Понци. Его закрытие в 2018 году привело к падению цены BCC, что привело к убыткам в миллиарды долларов.

Схемы Понци обычно работают на централизованных платформах. Одной из криптовалют Ponzi, основанной на высокоцентрализованной сети, является схема OneCoin Ponzi. Схема пирамиды, действовавшая в период с 2014 по 2019 год, выманила у инвесторов около 5 миллиардов долларов. Проект полагался на собственные внутренние серверы для запуска уловки и не имел системы блокчейна.

Впоследствии OneCoins можно было продавать только на OneCoin Exchange, собственной торговой площадке. Токены можно было обменять на наличные, а денежные переводы можно было осуществить по безналичному расчету.

На торговой площадке OneCoin также были дневные лимиты на снятие средств, которые не позволяли инвесторам снимать все свои средства сразу.

Схема закрылась в 2019 году после ареста некоторых ключевых участников операции. Тем не менее, существует действующий федеральный ордер на арест основателя OneCoin Руи Игнатовой, которая все еще находится на свободе.

В разговоре с Cointelegraph о криптовалюте Ponzis генеральный директор KuCoin Джонни Лю отметил, что зловещие красные флаги не сильно изменились за эти годы, а многоуровневый маркетинг (MLM) по-прежнему лежит в основе многих схем Ponzi:

«Сложные схемы заработка с участием нескольких уровней пользователей, реферальные программы, проценты, скользящие шкалы и другие уловки — все это признаки схемы Понци, которая питает верхние уровни, используя средства, вложенные нижними уровнями, фактически не занимаясь каким-либо бизнесом».

Многоуровневый маркетинг – это противоречивая маркетинговая техника, которая требует от участников получения дохода за счет продвижения определенных продуктов и услуг и привлечения других участников в сеть. Комиссионные, заработанные новичками, делятся с вышестоящими участниками.

Одной из схем Понци, которая недавно попала в заголовки за использование этой иерархической системы, является GainBitcoin. В схеме пирамиды, возглавляемой Амитом Бхардваджем, было семь основных вербовщиков, которые базировались в Индии и на разных континентах по всему миру. Перед каждым из них стояла задача привлечь инвесторов в сеть.

Схема гарантировала пользователям 10-процентный ежемесячный доход от их депозитов в биткойнах (BTC) в течение 18 месяцев.

Утверждается, что в рамках этой схемы от инвесторов было собрано от 385 000 до 600 000 BTC.

Схемы Понци используются мошенниками уже более ста лет. Однако они смогли процветать в криптоиндустрии из-за отсутствия подробных правил, регулирующих этот сектор.

Поскольку криптомир восприимчив к схемам такого типа, важно проявлять осторожность, прежде чем инвестировать в какой-либо новый проект.