💬 Что такое токенизированные акции и 6 лучших платформ токенизированных акций?

Что такое токенизированные акции и 6 лучших платформ токенизированных акций?

Токенизированные акции — это вариант акций на основе блокчейна. Эти токены представляют собой акции компании, торгуемые на NASDAQ, NYSE или других фондовых биржах. Чтобы привязать цену к цене акций, разрабатываются смарт-контракты, а иногда и удерживаются запасы акций.

С разработками в Web 3.0 торговля акциями приобрела новое измерение и была включена в экосистему криптотрейдинга. Возможность токенизировать любой актив с помощью оракулов стала возможной благодаря технологии распределенного реестра. Блокчейны, ставшие революционной технологией для традиционных отраслей, устранили необходимость в посредниках при инвестировании в акции. При покупке токенизированных акций не нужно полагаться на какой-либо банк или брокера.

Обычно брокерские конторы, обслуживающие фондовые биржи и инвесторы, получают комиссионные в виде определенного процента при торговле акциями. Инвесторы начинают свои инвестиции с прямых убытков из-за этих посредников. С другой стороны, в децентрализованном финансировании (DeFi) комиссии за транзакции минимальны и выплачиваются только для обеспечения бесперебойной работы блокчейна.

Какие платформы первыми предложили токенизированные акции?

Вопреки распространенному мнению, Bittrex или FTX не были первыми, кто предложил токенизированные акции. В начале 2019 года эстонская биржа DX начала размещать на бирже множество токенизированных акций. DX, первая биржа, предоставившая эту услугу, оказала большое влияние и стала центром внимания инвесторов.

Binance также была одной из бирж, предлагающих токенизированные акции в течение короткого периода времени. В конечном итоге Binance пришлось закрыть сервис после ряда юридических проблем.

Преимущества токенизированных акций

Токены можно легко купить круглосуточно и без выходных. Криптовалютные биржи работают круглосуточно, в то время как традиционные биржи работают в определенные рабочие часы в рабочие дни. Пользователи могут торговать токенизированными акциями в любое время.

При покупке акций традиционными способами нам необходимо взаимодействовать с посредниками, такими как брокеры или управляющие фондами. Включение брокера в сделку означает, что к этой сделке будут добавлены дополнительные расходы и комиссии. На биржах криптовалют обычно комиссия за транзакцию составляет всего 0,1%.

Токенизированные акции можно покупать частями. Те, кто хочет инвестировать в акции, могут купить 1, 2, 5, 10 или столько акций, сколько захотят. Те, кто покупает токенизированные акции, могут купить столько частей токена, сколько захотят, с дробями, такими как 0,01 или 5,25. Это позволяет вам инвестировать именно ту сумму, которую вы хотите.

Лица, не являющиеся резидентами или гражданами США, не могут напрямую инвестировать в акции, торгуемые на фондовых биржах США. Токенизированные акции помогают этим людям не платить высокие комиссионные брокерским компаниям.

Недостатки токенизированных акций

Токенизированные акции, как и все активы на рынке криптовалют, несут в себе ряд рисков. Когда вы покупаете токенизированные акции, вы обычно не получаете долю дивидендов компании. Владельцы токенов не имеют права голоса в процессе принятия решений компанией.

Токенизированные акции могут утратить привязку цены к реальным акциям. Токенизированные акции, которые торгуются по цене, отличной от реальной, перестали выполнять свою функцию. После краха экосистемы Terra в 2022 году цены на токенизированные акции в Mirror Finance, которая является частью экосистемы, сильно упали. После этого платформа была вынуждена прекратить работу своих сервисов.

Как работают токенизированные акции?

В принципе, для токенизированных акций существует простой принцип работы. Для каждой токенизированной акции, предлагаемой на FTX, Bittrex и Bitpanda, существует реальный запас акций. Каждый токен, который вы покупаете, обеспечен реальными акциями. Некоторые децентрализованные приложения DeFi устанавливают цены своих токенов с помощью оракулов, которые собирают данные с биржи, в то время как другие устанавливают цену токенов на основе спроса и предложения. Ниже мы перечислим поставщиков токенизированных акций и зарегистрированных акций.

Шесть лучших платформ для торговли токенизированными акциями

После краткой истории и описания механики токенизированных акций давайте взглянем на торговые платформы, которые в последнее время стали популярным местом для инвесторов, желающих торговать токенизированными акциями.

Bittrex – это криптовалютная биржа в США. Токенизированные акции, разработанные в сотрудничестве с DigitalAssetsAG, доступны пользователям на Bittrex. Все перечисленные токенизированные акции обеспечены фактическим запасом акций, приобретенным DigitalAssetsAG. Купленные акции хранятся в лицензированном банке.

Токенизированные акции, предлагаемые на Bittrex Global:

FTX покупает предлагаемые токенизированные акции через CM Equity. Токены, приобретенные и токенизированные через CM Equity, доступны пользователям FTX, выполнившим требования KYC и AML. FTX также предоставляет дивидендную поддержку пользователям, владеющим токенизированными акциями. Торговля токенизированными акциями на FTX может осуществляться круглосуточно и без выходных.

Токенизированные акции, зарегистрированные на FTX:

DeFiChain — это платформа, построенная на основе блокчейна Биткойн и предназначенная для внедрения DeFi в сеть Биткойн. Стремясь использовать децентрализацию и безопасность Биткойн для транзакций DeFi, DeFiChain имеет нативную монету с именем DFI, стабильную монету с именем DUSD, обернутые криптовалюты, такие как Ethereum и Dogecoin, а также множество токенизированных акций на своей платформе.

DeFiChain использует фиды Nasdaq, Tiingo и Finnhub для цен на токенизированные акции. Преимущество этой платформы в том, что токенизированные акции можно помещать в пулы ликвидности вместе с другими токенами, такими как DFI или DUSD. Пользователи, предоставляющие ликвидность пулам, получают вознаграждение в виде DFI.

Когда мы изучаем ценовую динамику стейблкоина DUSD и токенизированных акций на DeFiChain, мы не можем сказать, что платформа очень успешна. И стейблкоины, и токенизированные акции испытывают большие отклонения от цен, которыми они должны быть. Несмотря на то, что мы стремимся преодолеть эти проблемы с помощью нового хард-форка, мы не можем считать DeFiChain одной из самых надежных платформ, особенно до тех пор, пока не произойдет форк.

Список токенизированных акций, предлагаемых на DeFiChain:

Zipmex – это криптовалютная платформа, базирующаяся в Таиланде. Как и многие платформы, которые думали, что крипто-зима наступит с крахом 2022 года, и испытывали финансовые проблемы, у Zipmex тоже были проблемы. Основная причина, по которой у Zipmex возникают проблемы, – потеря 5 миллионов криптоактивов из-за Celsius Network и 48 миллионов долларов из-за Babel Finance.

Список токенизированных акций, зарегистрированных на платформе Zipmex:

Bitpanda сотрудничает со своей дочерней компанией Bitpanda Financial Services и CM Equity для создания токенизированных акций и хранения акций в своих резервах. Bitpanda, как и FTX, распределяет объявленные по акциям дивиденды держателям токенов. Bitpanda предлагает своим пользователям токенизированные версии сотен акций на многих биржах. Вы можете посетить https://www.bitpanda.com/en/prices/stocks, чтобы увидеть текущий список всех токенизированных акций.

Currency.com — одна из регулируемых криптовалютных платформ. На платформе, которая поддерживает ограниченное количество криптовалют, пользователи могут покупать и продавать индексы, финансовые активы, товары и токенизированные акции с помощью этих криптовалют. Currency.com, первая в мире регулируемая платформа для торговли токенизированными ценными бумагами, создала тысячи токенов, привязанных к рыночным ценам различных классов активов.

Акции компаний, такие индексы, как USDX, SP35, FR40, NL25, такие товары, как золото, сырая нефть марки Brent, серебро, палладий и природный газ, государственные облигации и многие другие классы финансовых активов перечислены на платформе. Цены на токены обеспечиваются технологиями на основе блокчейна и оракулами Capital.com.

Вывод

Мир криптовалют – это большая экосистема, позволяющая пользователям торговать токенизированными акциями, которые имитируют движение цен на различные традиционные активы. Многие торговые платформы предлагают токенизированные версии практически любых акций или индексов, которые вы ищете. Устраняя утомительные входные барьеры для инвестирования в акции, эти платформы позволяют пользователям торговать на рынке по своему выбору и контролировать свои средства 24/7. Однако мы рекомендуем вам не вкладывать средства, не изучив надежность каждой платформы.