💬 Денежные санкции Tornado превращаются в кошмары соблюдения

Денежные санкции Tornado превращаются в кошмары соблюдения

Смеситель конфиденциальности Crypto Tornado Cash привлек к себе внимание на прошлой неделе после того, как Министерство финансов США наложило санкции на услугу на прошлой неделе. Последствия соблюдения санкций начинают доходить до остальной отрасли, что вызывает вопросы о том, как выглядит соблюдение санкций.

Вы читаете State of Crypto, информационный бюллетень CoinDesk, посвященный пересечению криптовалюты и правительства. Нажмите здесь, чтобы подписаться на будущие выпуски.

На прошлой неделе Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) Министерства финансов наложило санкции на Tornado Cash и 40 с лишним кошельков Ethereum и USDC, связанных с микшером конфиденциальности. Я писал об этом на прошлой неделе, но в этой истории столько всего происходит, что стоит уделить ей больше времени.

Мы все еще боремся с последствиями санкций против Tornado Cash. Теперь, когда первоначальный шок прошел, криптомир начинает изучать, как выглядит реальное воздействие. Люди теряют, а затем вновь обретают возможность взаимодействовать с внешними интерфейсами проектов децентрализованного финансирования (DeFi) в зависимости от того, взаимодействовали ли они с Tornado в какой-то момент в прошлом. Другие задаются вопросом о своих заблокированных средствах, к которым они больше не могут прикасаться.

Я просматривал Reddit на выходных, когда наткнулся на две темы: одна на r/buttcoin, высмеивающая официальные адреса блокировки внешнего интерфейса Aave, и одна на r/ethereum от пользователя, утверждающего, что он создал «зеркальный» пользовательский интерфейс. чтобы обойти это.

Тем временем в Твиттере идет полномасштабная дискуссия о том, что именно является обязательством компании. Должны ли внешние интерфейсы блокировать все адреса, которые когда-либо взаимодействовали с адресом Tornado Cash? Или они должны быть более конкретными, блокируя только транзакции, которые могут быть напрямую связаны с санкционированными адресами? И хотя мы знаем, что учетные записи Tornado Cash и его разработчиков на GitHub были заблокированы, а как минимум один разработчик был арестован, влияют ли санкции на саму Tornado Cash?

Давайте сначала ответим на последний вопрос. Мне было любопытно, как санкции повлияли на использование микшера, и я спросил хороших людей с Nansen.ai.

По данным Nansen, с 31 июля по 6 августа (т. е. до введения санкций) пользователи Tornado отправили в миксер около 26 000 ETH и вывели около 25 000 ETH.

С 7 по 13 августа пользователи отправили около 11 000 ETH (эта цифра снижалась каждую неделю), а всего было отправлено… 49 852 ETH. Торнадо был санкционирован 8 августа, а это означает, что показатель за неделю почти удвоился. И дело не в том, что 7 августа (в ночь перед объявлением санкций) было особенно оживленно: по словам Нансена, приток составил 2738 ETH, а отток — около 1400 ETH, так что немного (условно говоря). Отток 8 августа составил 13 800 человек, что на порядок больше, чем днем ​​ранее.

Все становится еще более странным. С воскресенья до 20:00 UTC понедельника отток превысил 15 000 ETH. Только на один (новый) кошелек приходилось около 9500 ETH, при этом кто-то выводил около 100 ETH за раз в серии транзакций, охватывающих около шести часов в понедельник.

И опять же, это происходит, когда внешние интерфейсы DeFi блокируют адреса, хотя позже некоторые из них ослабили некоторые блокировки.

Такое отношение лежит в основе того, что происходит во всей этой экосистеме. Аргумент заключается в том, что Tornado Cash — это протокол, который разработчики не могут контролировать и который может работать автономно. Хотя организации, базирующиеся в США, или организации, ведущие бизнес в США, могут и должны приложить все усилия, чтобы избежать взаимодействия с адресами Tornado Cash, не похоже, что кто-то может легко заставить всех прекратить взаимодействие с Tornado Cash прямо сейчас.

Точно так же к тем, кто действительно не может получить доступ к Tornado Cash, относятся жители США, которые использовали Tornado до прошлой недели в законных целях. Их средства застряли, возможно, навсегда, если Казначейство не разрешит им снимать средства.

Миллер Уайтхаус-Левин, директор по политике Образовательного фонда DeFi, заявил, что намерен попросить Министерство финансов задать некоторые часто задаваемые вопросы, касающиеся этих проблем, а также создать общую лицензию, которая позволит невиновным сторонам, которые использовали Tornado Cash для вывода средств.

"Люди хотят быть в безопасности, а не сожалеть, и министерство финансов обязано объяснить людям, что нужно делать, чтобы убедиться, что они в безопасности", – сказал он.

«Обязательства по ПОД/ФТ основаны на оценке риска», — добавил он, имея в виду борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Проведенные на прошлой неделе «пылесосы», возможно, подчеркивают важность ясности. Я упоминал об этом на прошлой неделе (и помог написать об этом статью CoinDesk), но если вы пропустили:

«Во вторник анонимный пользователь отправил множество транзакций Tornado Cash на высокопоставленные адреса Ethereum, что, по-видимому, является троллингом, вовлекшим их в потенциальный регулятивный беспорядок».

Уайтхаус-Левин отметил, что владельцы этих кошельков обязаны сообщать об этих транзакциях в OFAC в течение 10 дней, и мы до сих пор не знаем, как на это отреагирует OFAC. Насколько я знаю, Министерству финансов все равно. о получателях, хотя отправители — это совсем другое дело.

Джерри Брито и Питер Ван Валкенбург из Coin Center заявили в своем блоге, что американцы могут попытаться оспорить действие, если общая лицензия не будет выдана. Одна из проблем заключается в том, что собственность американцев была заморожена в одностороннем порядке и без надлежащей правовой процедуры.

Тот факт, что Tornado Cash — это протокол, а не организация, такая как Blender.io или человек, вызывает другие сложности.

В Твиттере Electronic Frontier Foundation (EFF), организация, занимающаяся цифровыми правами и конфиденциальностью, заявила, что "обеспокоена" этим шагом, указывая на то, что Tornado является программным проектом с открытым исходным кодом.

Coin Center, аналитический центр по криптографии, пошел еще дальше, заявив, что может подать судебный иск.

«Объединив Tornado Cash Entity и Tornado Cash Application и добавив их в список SDN, правительство, по сути, добилось запрета на использование американцами определенного интернет-инструмента без каких-либо явных перспектив того, что ограничение когда-либо будет снято». Ван Валкенбург и Брито писали. Список SDN — это список «особо обозначенных граждан и заблокированных лиц», составленный Министерством финансов.

Ключ: (ном.) = кандидат, (рум.) = по слухам, (действующий) = действующий, (вкл.) = действующий (замена не ожидается)

Мы сохраняем статус-кво.