💬 Советники: не позволяйте криптооптимизму преобладать над практическим мышлением

Советники: не позволяйте криптооптимизму преобладать над практическим мышлением

Научиться говорить о криптовалютах с клиентами — это одно, а понять, как рационально обсуждать невероятно нестабильный класс активов, переживающий серьезное падение, — это совсем другое.

Журналисты и инвесторы уделяют большое внимание ценам на криптовалюту, потому что эти цифры легко понять, и они повсюду. Мы не можем игнорировать тот факт, что биткойн и альткойны потеряли в этом году 60% или более своей стоимости.

"Мы определенно переживаем период спада", – – сказал Майкл О'Рурк, генеральный директор Pocket Network. Pocket — это протокол, который координирует инфраструктуру для разработчиков блокчейна и конечных пользователей по всему миру. В то же время он оптимистичен: «Даже с учетом цикла спада я никогда не видел больше возможностей и большего потенциала для роста, учитывая, сколько разработчиков приходит на самом деле».

О’Рурк, чья роль в Pocket позволяет ему из первых рук отслеживать новых разработчиков и участников блокчейн-экосистем, может нарисовать оптимистичную картину развития крипто- и децентрализованных финансовых проектов.

«Количество участников растет. Запускается больше блокчейнов», — сказал он. «Во всяком случае, фактический рост криптографии и блокчейна фактически ускорился, и самое приятное то, что такие рынки привлекают людей, которые строят вещи правильным образом и по правильным причинам».

О’Рурк говорит о будущем технологии блокчейн как об основном механизме координации действий людей на уровне правительства, религии и корпораций, поэтому его взгляды на эту сферу невероятно оптимистичны.

Но этот обмен сообщениями противоречит тому, что инвесторы и ваши клиенты видят своими глазами: провал некоторых проектов, банкротство некоторых бирж и падение стоимости портфеля.

Что должны делать консультанты?

Осторожно!

По словам Брэда Рота, директора по инвестициям в Thor Financial Technologies, управляющей цифровыми активами, в первую очередь нужно помочь клиенту защитить свои активы.

«Консультанты должны обучаться сами и сотрудничать с нужными людьми, чтобы помочь клиентам доставить свои криптоактивы в безопасное место — это должно быть в первую очередь», — сказал Рот. «В идеале это означает от бирж к холодному хранению, потому что меня больше всего нервирует то, что клиенты используют случайные биржи, чтобы попытаться стать дневными трейдерами криптовалюты».

Активы уязвимы на цифровых биржах, на которых отсутствует защита ответственности. Но холодное хранение требует, чтобы инвесторы вывели активы из своего горячего кошелька и полностью перевели их в автономный режим. Там их нельзя взломать или потерять.

Подробнее: Обзор Ledger Nano S Plus: хорошо подходит для начинающих

Однако холодное хранение также означает, что клиенты буквально держат цифровые ключи к своей собственной криптографии, поэтому, если стареющий клиент консультанта испытывает трудности с отслеживанием таких вещей, как пароли или физические ключи, консультанты должны предложить другие варианты.

Хорошая новость заключается в том, что инвесторы по-прежнему могут пользоваться многими преимуществами владения криптовалютой благодаря альтернативам, не требующим хранения активов в холодном хранилище.

Одна из альтернатив заключается в том, чтобы клиенты могли защитить свои криптоактивы и хранить их в холодном хранилище институционального уровня.

"Консультанты могут рассмотреть возможность получения [клиентов] с институционализированной опекой", – сказал Рот. «В Торе у нас есть договоренности об опеке с Иглбруком и другими. Они действительно дают вам более безопасный доступ к криптовалюте, чем если бы вы доверяли какому-то веб-сайту и надеялись, что сможете получить свою криптовалюту, когда будете делать вывод».

Другие варианты советников можно найти в некоторых продуктах для частного размещения, таких как Grayscale Bitcoin Trust (GBTC), которые публично торгуются на внебиржевом рынке OTCQX. (Оттенки серого принадлежат Digital Currency Group, которой также принадлежит CoinDesk.)

GBTC — это инвестиционный продукт в биткойнах, который клиенты могут покупать и хранить на своих обычных брокерских счетах. Хотя это не позволяет им напрямую владеть биткойнами, оно отражает производительность биткойнов и может позволить им получать аналогичную финансовую прибыль.

Поощряйте инвестиции, а не торговлю

Одним из недостатков клиентов, инвестирующих в криптографию, является тенденция относиться к этому классу активов так, как относились к нему ранние инвесторы, — как к быстрорастущей спекулятивной игре.

«Людям действительно нужно тщательно продумать этот класс активов, – сказал Си Чжэн, соучредитель хедж-фонда ZX Squared. «Если они, как и я, считают, что этот класс активов можно инвестировать в долгосрочной перспективе, им нужен долгосрочный план. Они не могут торговать внутри дня или просто смотреть на следующие шесть или три месяца».

По словам Чжэна, частая торговля криптовалютой затрудняет поиск мест для безопасного хранения криптовалюты и обеспечения ее ответственного хранения. Это также увеличивает вероятность того, что инвестор зафиксирует убытки. Вместо этого консультанты должны поощрять клиентов становиться долгосрочными инвесторами или «ходлерами» криптовалюты.

Подробнее: 6 способов, которыми консультанты могут помочь криптоинвесторам избежать больших убытков

Рот говорит, что консультанты должны делать больше, чтобы побуждать своих клиентов рассказывать о своих криптохолдингах: «Консультантам также нужно разговаривать с клиентами. Инвесторы очень эмоциональны. В неустойчивом классе активов, таком как биткойн или эфириум, инвесторы должны уметь сдерживать свои эмоции, чтобы добиться успеха».

Рекомендовать последовательную стратегию

Рот и Чжэн признают, что их инвестиционные продукты не обязательно будут приняты каждым инвестором, интересующимся криптовалютой.

Вместо этого большинство инвесторов выберут самостоятельный подход к инвестированию, который позволит им покупать и хранить криптоактивы напрямую.

На самом деле, одним из главных преимуществ цифровых активов является то, что они сначала распространялись в самоуправляемом пространстве как инновации, созданные технологами, а не крупными финансовыми учреждениями.

По словам Рота, наличие простого повторяемого процесса инвестирования в криптовалюту может помочь контролировать эмоции и избежать неправильных решений.

«Я думаю, что людям нужен процесс инвестирования в криптовалюту», — сказал он. «Это может быть так же просто, как усреднение стоимости в долларах и покупка и удержание. Что бы это ни было, это поможет избавиться от эмоций при инвестировании в них».

Приведите основания для оптимизма

Футуристы любят блокчейн и криптографию, а энтузиасты любят распространять свои идеи о том, как они будут применяться в других сферах жизни, культуры и общества. Однако консультанты, обращающиеся к скептически настроенным инвесторам, должны будут дать более традиционные и конкретные ответы.

Однако у консультантов есть три таких причины для оптимизма в отношении будущего криптографии.

Во-первых, криптовалюта, скорее всего, станет частью долгосрочной тенденции цифровизации, при которой большинство финансовых процессов будет включать технологию блокчейн. В конце концов, почти любой финансовый актив может быть токенизирован. Это должно помочь повысить долгосрочную ценность криптовалюты.

Во-вторых, регулирование может помочь, а не помешать развитию криптовалюты. «Пока что у нас не так много правил», — сказал Чжэн. «Мы далеки от завершения, и люди не видят, куда мы можем двигаться с точки зрения регулирования. Этот медвежий рынок выявил так много проблем в космосе, которые явно будут играть роль в будущем регулировании. Больше уверенности в регулировании будет позитивным фактором для отрасли».

В-третьих, внедрение криптографии и блокчейна находится на самом раннем этапе, несмотря на то, что многие ваши знакомые уже слышали об этом.