💬 Криптовалютный кредитор Vauld должен 363 миллиона долларов розничным инвесторам после прекращения снятия средств

Криптовалютный кредитор Vauld должен 363 миллиона долларов розничным инвесторам после прекращения снятия средств

Согласно юридическим документам, полученным The Block, Vauld, осажденный азиатский крипто-кредитор, который внезапно прекратил снятие средств клиентами в этом месяце, должен 363 миллиона долларов розничным инвесторам.

Аффидевит, поданный соучредителем и генеральным директором Vauld Даршаном Батиджей в Высокий суд Сингапура 8 июля и переданный клиентам фирмы по электронной почте 18 июля, показывает, что крипто-кредитор должен в общей сложности 402 миллиона долларов США. кредиторы. Из этой суммы 363 млн долларов США, или 90 %, поступили от вкладов индивидуальных розничных инвесторов.

В документе указывается, что компания Vauld должна в общей сложности 125 млн долларов своим 20 крупнейшим необеспеченным кредиторам, все из которых являются физическими лицами, за исключением одной неназванной «Стороны А». Трем кредиторам задолжали более 10 миллионов долларов каждый, причем задолженность самого крупного кредитора составила 34 миллиона долларов. Необеспеченные кредиторы имеют один из самых низких приоритетов в ситуации несостоятельности, уступая место обеспеченным и льготным кредиторам, и не имеют обеспечительного интереса в каком-либо активе должника.

Сингапурская компания Vauld приостановила снятие средств клиентами 4 июля, пытаясь предотвратить банкротство. На следующий день лондонский конкурент Nexo начал процесс потенциального приобретения Vauld, подписав соглашение об условиях, в котором предоставлялся 60-дневный эксклюзивный исследовательский период для проведения комплексной проверки.

Помимо необеспеченных кредиторов, у Vauld есть два обеспеченных кредитора — неназванный «Контрагент 1» и FTX Trading Ltd. — которые должны им 35 млн долларов и 4,1 млн долларов соответственно. FTX, гигант криптобиржи, отказался комментировать The Block, когда он был получен.

В письме под присягой указано, что активы Воулда составляют 287,7 млн ​​долларов США, состоящих из различных монет, включая биткойн, эфир и XRP. Но Батия сообщил The Block, что общие активы Вольда на самом деле стоят около 330 миллионов долларов, потому что в письменных показаниях не указаны «балансы на банковских счетах». Это означает, что Vauld испытывает дефицит в размере около 70 млн долларов США, о чем компания объявила ранее в этом месяце.

беды Вольда

В письме под присягой компания Vauld также подробно объяснила, что вызвало финансовые трудности.

Первым фактором стал майский крах алгоритмического стейблкоина TerraUSD (UST). Vauld вложил около 28 миллионов долларов США в UST согласно показаниям под присягой, что привело к резкому сокращению его чистых активов. Затем более широкий спад на рынке криптовалют, последовавший за крахом UST, привел к дальнейшим потерям для Воулда. Фирма заняла «длинные позиции в криптовалютах, таких как биткойн, Ethereum, Matic и XRP, которые в настоящее время оцениваются примерно в 37 миллионов долларов США», согласно письменным показаниям.

Третья причина — несколько должников, не выплативших кредиты из-за падения рынка.

«Несколько должников Vauld, которые заимствовали криптовалюты на платформе Vauld без обеспечения, потерпели крах и объявили дефолт по своим кредитам», — говорится в письме под присягой. В результате неожиданное банкротство заемщиков Вольда привело к непогашенным долгам в размере «около 85 BTC (~ 1,7 млн ​​долларов США) без надежды на возмещение». В-четвертых, Воулд сделал несколько значительных инвестиций, включая спонсорские соглашения с Alfa Romeo и футбольным клубом Crystal Palace из английской премьер-лиги на общую сумму 6 миллионов долларов. Согласно письменным показаниям, они были подписаны в сентябре 2021 г. и марте 2022 года соответственно.

«Хотя они были заключены, когда у Vauld Group было относительно стабильное финансовое положение, отсутствие немедленных доходов усугубило краткосрочные финансовые трудности DeFi Payments», — говорится в письме под присягой.

DeFi Payments — это название сингапурского подразделения Vault. Согласно письменным показаниям, у фирмы есть различные подразделения, в том числе в Индии, США, Великобритании, Турции, Литве, Ирландии и на Сейшельских островах. Последним фактором, который привел к финансовым трудностям Vauld, является программная ошибка в его платформе, которая, согласно письменным показаниям под присягой, привела к убыткам в размере около 4,5 млн долларов США в августе 2021 года.

Слушание моратория

Чтобы получить передышку, Воулд 8 июля обратился в Высокий суд Сингапура с ходатайством о введении моратория, который представляет собой приостановку возбуждения или продолжения каких-либо судебных разбирательств против компании, пока она изучает варианты реструктуризации.

Согласно сингапурскому законодательству, после подачи заявки автоматически наступает мораторий на 30 дней, сообщила компания Vauld своим клиентам в электронном письме, отправленном 18 июля. электронное письмо, увиденное The Block. Бхатиджа подтвердил, что слушание состоится 1 августа, и сказал, что Воулд добивается продления на 6 месяцев.

Если Вольд не получит продление, у компании будет "меньше времени для оценки наших вариантов", – сказал Бхатиджа. На вопрос, начнется ли производство по делу о несостоятельности, если продление не будет предоставлено, Бхатиджа ответил: "Не обязательно. Мы не идем по этому пути. Мы намерены закрыть сделку с Nexo".

Пока неясно, как Nexo проявит комплексную проверку. Если это не удастся и Nexo не заключит сделку с Воулдом, последний может пойти другим путем, который он ранее указал. К ним относятся привлечение дополнительного венчурного капитала, конвертация долга в акционерный капитал, выпуск собственного токена и разработка плана платежей, привязанного к будущей выручке.

Тем временем юридические группы кредиторов уже обратились к Воулду с претензиями. Эти письма от Lions Chambers LLC, Covenant Chambers LLC и Spice Route Legal, согласно письменным показаниям, требуют в общей сложности более 2 миллионов долларов США.

"Мы ожидаем, что последуют новые требования и угрозы начать судебный иск", — говорится в письме под присягой Бхатиджа.

Vauld в конечном итоге ищет поддержки кредиторов, поскольку это один из факторов, который определит, получит ли проблемный крипто-кредитор продление моратория, согласно электронному письму.