💬 Вот 5 лучших токенов DeFi недели

Вот 5 лучших токенов DeFi недели

Общая заблокированная стоимость (TVL) в протоколах DeFi в настоящее время составляет 72 миллиарда долларов активов. На пике бычьего роста TVL составлял около 230 миллиардов долларов. Протоколы DeFi работали без проблем и без сбоев во время нисходящего тренда в предыдущем квартале. Итак, если вы думали об инвестировании в токены DeFi, вот список 5 лучших токенов DeFi за неделю. Эти протоколы хорошо работают и во время медвежьего рынка.

5 лучших токенов DeFi недели

Основанная на Tendermint и Cosmos SDK, ThorChain представляет собой децентрализованную межсетевую систему ликвидности. Он просто решает, как перемещать активы в ответ на действия пользователя; он не привязывает и не обертывает предметы. Как управляющий хранилищем без лидера, THORChain гарантирует, что каждый шаг процесса устойчив к византийским ошибкам. Основная цель THORChain — обеспечить кроссчейн-ликвидность, предотвращая централизацию и захват. Защищены только активы, хранящиеся в хранилищах THORChain, и безопасность этих активов обеспечивается финансовыми гарантиями. Экосистема THORChain основана на токене RUNE, который также предлагает финансовые стимулы, необходимые для обеспечения безопасности сети. Четыре важнейших роли RUNE:

RUNE используется для оплаты сетевых транзакций. Ко всем свопам применяются как фиксированная сетевая цена, так и динамическая комиссия на основе слипа.

В блокчейне Ethereum криптовалюты можно обменивать по протоколу Uniswap. В целях обеспечения устойчивости к цензуре, безопасности и самоконтроля протокол построен как набор постоянных, не обновляемых смарт-контрактов. Он также предназначен для работы без использования каких-либо доверенных посредников, которые могут произвольно налагать ограничения доступа. Протокол Uniswap в настоящее время существует в трех версиях. Обе версии — V1 и V2 — с открытым исходным кодом и под лицензией GPL. Концентрированная ликвидность — ликвидность, которая распределяется в пределах определенного ценового диапазона — является ключевой концепцией Uniswap v3. В предыдущих итерациях ликвидность равномерно распределялась между 0 и бесконечностью по всей кривой цены. Казначейство сообщества Uniswap, управление протоколом Uniswap и переключатель платы за протокол контролируются токеном ERC-20 UNI в сети Ethereum (0,05% комиссии будет взиматься держателями токенов UNI в случае активации).

Пользователи могут участвовать в Aave, децентрализованной системе ликвидности, не связанной с хранением, в качестве вкладчиков или заемщиков. Заемщики могут брать кредиты с избыточным обеспечением (бессрочно) или с недостаточным обеспечением (единая ликвидность), в то время как вкладчики предлагают ликвидность рынку в обмен на пассивный доход. Сумма, до которой вы можете занять, зависит от стоимости, которую вы вложили, и ликвидности, которая легко доступна. Например, если не хватает ликвидности или этому препятствует ваше здоровье, вы не можете взять актив взаймы. Операции с протоколом требуют платы за использование блокчейна Ethereum, которая зависит от работоспособности сети и сложности транзакций. Расходы газа были снижены для всех необходимых функций с Aave V3. Повсеместно цены на газ снизились примерно на 20–25%.

Построенный на Ethereum и Optimistic (решение для масштабирования второго уровня, построенное на Ethereum), Synthetix представляет собой платформу DeFi для выпуска синтетических активов. Сетевой токен Synthetix (SNX), который, когда он заблокирован в контракте, разрешает создание синтетических активов, служит защитой для этих виртуальных активов (Synths). Пользователи могут выполнять преобразования между синтезаторами напрямую через смарт-контракт, используя эту объединенную архитектуру залога, устраняя необходимость в контрагентах. Такой подход решает проблемы ликвидности и проскальзывания, которые есть у DEX. В настоящее время Synthetix поддерживает фиктивные фиатные деньги, длинные и короткие позиции в криптовалюте и товары. Помимо архитектуры Synthetix, были разработаны многочисленные протоколы. Kwenta, которая предоставляет спотовые биржи и бессрочные фьючерсы, Lyra, которая обеспечивает торговлю опционами, Curve, которая обеспечивает свопы между активами, и dHEDGE, которая позволяет инвесторам объединять свои средства и предоставляет услуги децентрализованного хедж-фонда. Владельцам SNX рекомендуется размещать свои токены, поскольку интеграторы платят им пропорциональную долю сборов, полученных от деятельности на Synthetix (Kwenta, Lyra, Curve, dHEDGE и многие другие). Ценность токена SNX вытекает из привилегии участвовать в сети и сборов, взимаемых с бирж Synth. Наличие SNX не обязательно для торговли в сети Synthetix.

Группа под названием Lido DAO создает услуги ликвидного стейкинга для Ethereum. Lido позволяет пользователям получать преимущества от стейкинга, не поддерживая инфраструктуру стейкинга или блокируя активы. Пользователи могут размещать эфир в смарт-контрактах Lido и получать токенизированный поставленный эфир в виде stETH. Затем токены размещаются смарт-контрактами, контролируемыми DAO, с выбранными операторами узлов DAO. DAO отвечает за деньги, которые вносят пользователи; операторы узлов никогда не имеют прямого доступа к деньгам. Токен stETH можно перевести в любой момент и на него не распространяются ограничения, связанные с отсутствием ликвидности, в отличие от поставленного эфира. Вся сумма поставленного эфира будет умножена на вознаграждения и вычтена из любых штрафов, чтобы определить баланс токена stETH. Нативным токеном проекта является LDO. Различные варианты использования токена LDO:

Вывод

Итак, это были 5 лучших токенов DeFi на этой неделе. Эти протоколы являются лидерами в своей категории услуг DeFi. Однако эти протоколы должны внести некоторые изменения в токеномику, чтобы лучше обслуживать держателей токенов. Кроме того, держатели токенов должны активно участвовать в управлении. Если эти протоколы будут продолжать обновляться, заменить их будет непросто. Сетевые эффекты и сильная команда разработчиков являются причиной успеха этих протоколов.