💬 Европейский Союз планирует ввести более строгие правила для криптовалютных транзакций от 2022-05-31

Европейский Союз планирует ввести более строгие правила для криптовалютных транзакций

Европейский союз скоро решит, следует ли одобрить предложение, которое может заставить криптовалютные компании собирать данные как об отправителях, так и о получателях в транзакции.

«Правило перемещения» обязывает банки и платежные компании хранить информацию, которая «путешествует» между плательщиками и получателями.

Правило о поездках требует, чтобы о каждой финансовой операции на сумму свыше 1000 евро сообщалось в финансовые органы. Хотя это было воспринято как победа в борьбе с отмыванием денег (AML), новое предложение направлено на устранение порога для сообщения.

Европейские биржи могут обязать сообщать обо всех криптовалютных транзакциях

Если предложение будет принято, биржи будут обязаны сообщать обо всех криптовалютных транзакциях, даже на сумму менее пяти евро.

Создатели законопроекта утверждают, что небольшие транзакции с криптовалютами часто используются для финансирования терроризма или отмывания денег. Такая лазейка позволит использовать цифровые активы для финансирования и сокрытия преступной деятельности, поскольку незаконный капитал может перемещаться анонимно без каких-либо географических ограничений.

«Как вы можете себе представить, многие биржи активно выступали против этого, но, судя по тому, что я недавно слышал из беседы с депутатом Европарламента, большинство из них выступают за снятие порога», — сказал Аджинкья Тулпуле, глава соответствия на криптовалютной бирже bitFlyer.

Тулпуле сказал, что криптовалютным биржам, возможно, придется приостановить определенные транзакции до полного завершения процессов «Знай своего клиента» (KYC). Среди прочих проблем это может привести к задержке расчетов по транзакциям.

«Некоторые монеты не охвачены системами мониторинга транзакций, — говорит Тулпуле. Это еще один недостаток, с которым придется столкнуться криптовалютным биржам, когда они придут к соглашению с новым режимом регулирования.

На горизонте криптоиндустрии в Европе маячат рынки криптоактивов (MiCA). Законодательство направлено на «оптимизацию технологии распределенного реестра (DLT) и регулирования виртуальных активов в ЕС при одновременной защите пользователей и инвесторов».