💬 Приведение исполнительного указа Байдена в действие от 2022-05-28

Приведение исполнительного указа Байдена в действие

Кайла Керли, партнер глобальной консалтинговой компании StoneTurn, Росс Рустичи – управляющий директор компании, а Моника Юн – менеджер StoneTurn.

Ранее в этом году президент Байден издал указ об обеспечении ответственного развития цифровых активов, чтобы согласовать подход правительства США к регулированию в ответ на постоянно растущее развитие и внедрение цифровых активов и технологии блокчейн. Приказ признает, что цифровые активы — это обоюдоострый меч, который приносит значительные преимущества и возможности, такие как финансовая выгода, более быстрые и дешевые трансграничные расчеты и финансовая доступность, но также представляет не менее серьезные опасности для экономики, безопасности и окружающей среды. Орден сигнализирует о том, что США готовы владеть этим мечом, но необходим скоординированный общегосударственный подход, чтобы как воспользоваться преимуществами, так и защититься от рисков.

Регуляторное движение

За два месяца после Ордена было много сигналов и действий со стороны различных агентств. Вскоре после издания Приказа, в апреле 2022 года, министр финансов Йеллен выступила с замечаниями по политике, инновациям и регулированию цифровых активов и призвала к более строгому государственному регулированию для контроля растущей криптоиндустрии с целью предотвращения и преследования мошеннических или незаконных транзакций. Йеллен поручила Министерству финансов дать рекомендации по политике, включая оценку потенциальных регуляторных мер и законодательных изменений, призванных «поддерживать ответственные инновации при управлении рисками».

16 мая, вопреки слухам о войнах между регулирующими органами, председатель Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) Генслер в своем выступлении на ежегодном собрании FINRA отметил, что Комиссия продвигается в переговорах с Комиссией по торговле товарными фьючерсами (CFTC) разрешить некоторую двусмысленность в отношении того, является ли криптовалюта товаром или ценной бумагой, и, следовательно, у кого есть домен. По словам председателя, цель состоит в усилении надзора и подотчетности криптоплатформ, но также есть надежда, что соглашение между регулирующими органами также обеспечит столь необходимую ясность и основу для нормативно-правовой базы, которую поставщики криптоиндустрии смогут использовать.< /p>

Принуждение к исполнению

Хотя законодательство, возможно, все еще находится в процессе изменения, администрация и федеральные агентства ясно дали понять, что правоприменение будет на переднем крае, уделяя особое внимание мошенничеству, средствам контроля кибербезопасности и соблюдению санкций. Правоприменительные рамки и авторитетные руководства, связанные с криптографией, постоянно касаются этих вопросов контроля, и регулирующие органы продолжают преследовать правонарушителей в этих областях.

Недавно, в начале мая 2022 года, SEC объявила о двух мерах, направленных на защиту инвесторов от того, что она считает «экзистенциальными рисками».

И хотя Комиссия по ценным бумагам и биржам, похоже, применяет подход, ориентированный прежде всего на обеспечение соблюдения законов, в области, где существует значительная неясность с существующими правилами, постоянно растущее количество предложений продуктов, связанных с криптовалютой, а также мошенничество и незаконное использование, связанные с криптовалютой. цифровых активов, дают SEC ограниченные возможности в ее мандате по защите инвесторов. Согласно недавнему отчету компании Chainalysis, занимающейся аналитикой блокчейнов, мошенничество было крупнейшей формой крипто-преступлений по объему транзакций: у жертв по всему миру было изъято криптовалют на сумму более 7,7 млрд долларов. Чтобы обуздать растущую сумму, теряемую инвесторами в результате мошенничества с криптовалютой, SEC в 2021 году приняла 32 санкционных меры, связанных с криптовалютой и кибербезопасностью.

Как и подразделение SEC по криптоактивам и кибербезопасности, Министерство юстиции (Doj) в октябре прошлого года создало Национальную группу по борьбе с криптовалютой (NCET) в своем отделе по уголовным делам. На NCET возложена задача проведения расследований и судебного преследования за преступное неправомерное использование криптовалюты, и он объединяет опыт Отдела по отмыванию денег и возвращению активов Министерства юстиции и Отдела по компьютерным преступлениям и интеллектуальной собственности. NCET сосредоточится на преступлениях, совершенных обменниками виртуальных валют, службами смешивания и перемешивания, а также субъектами инфраструктуры по отмыванию денег, а также поможет в отслеживании и восстановлении виртуальных активов, потерянных в результате мошенничества и вымогательства.

Поскольку законодательство стремится догнать правоприменение, компании, работающие в этой области, столкнутся с более строгими режимами регулирования и правоприменения. Криптовалютные компании работают на изначально туманном рынке, и надежные процедуры соответствия, такие как документация, связанная с устойчивостью к риску и суждениями, лучше подготовят компании в области, в которой наблюдается усиление контроля со стороны регулирующих органов и угроза принудительных действий.