💬 Насколько велика криптопреступность на самом деле?

Насколько велика криптопреступность на самом деле?

Очевидно, что в криптомире много незаконной деятельности, некоторые из которых, такие как мошенничество или взлом, наносят ущерб честным пользователям криптовалюты, а другие могут показаться способом обойти правила, которые изначально были несправедливыми, например установленный государством контроль за движением капитала.

Люди в криптоиндустрии любят цитировать цифры в нижней части диапазона, и в пятницу генеральный директор Binance Чанпэн «CZ» Чжао опубликовал в Твиттере статистику, утверждая, что криптовалюта безопаснее, чем фиат.

Но определить точные масштабы незаконной деятельности с виртуальными активами непросто. Обычно он основан на выявлении подозрительных криптоадресов и подсчете объема их сделок, но незаконные пользователи обычно предпочитают прятаться в тени.

Результат, который вы получите, зависит от того, насколько вы хотите быть уверенными в том, кто является злоумышленником в Интернете. Когда вы называете адрес кошелька подозрительным, вы можете захотеть получить неопровержимое доказательство или принять что-то более вероятностное и спекулятивное.

Для регулирующих органов, судей и правоохранительных органов понимание проблемы может иметь решающее значение для определения того, нужны ли новые законы, заставляющие пользователей криптовалюты идентифицировать себя, или даже законны.

Тем не менее, на удивление мало единого мнения о масштабах криптопреступлений. Почти наверняка, в долларовом выражении, он затмевает реальную версию. По данным Управления ООН по наркотикам и преступности, отмывание денег с помощью обычных финансов стоит целых 2 триллиона долларов, что сопоставимо с общей стоимостью всех мировых криптовалютных рынков вместе взятых.

Но регуляторы обеспокоены не только общими объемами, но и их долей в крипто-секторе. Они отмечают, как быстро набирают популярность виртуальные активы, и думают о масштабах проблемы в будущем, а не только сегодня.

В своем недавнем выступлении, в котором эта отрасль подверглась критике за то, что она похожа на беззаконный Дикий Запад, Фабио Панетта из Европейского центрального банка привел широкий диапазон цифр незаконной криптовалютной деятельности: от менее 1% до половины всех виртуальных транзакций. .

Подробнее: Panetta ECB раскритиковала криптовалюту как «схему Понци», подпитываемую жадностью

Одна из причин различий в цифрах – рассматривать ли вы, скажем, покупки лекарств как долю платежей в криптовалюте или сравнивать их с рынком в целом. Люди, которые приобретают биткойны (BTC) только для того, чтобы «HODL», не делали ничего плохого, но это означает, что большая часть тех, кто использует их для покупки чего-либо, вероятно, занимается незаконной деятельностью.

Какой кошелек?

Но помимо вопроса о том, что именно вы считаете, есть также вопрос о том, как вы считаете эти транзакции, и все зависит от того, как вы определяете, кто является злоумышленником.

Отраслевые деятели и ученые, такие как CZ или Крис Браммер из Джорджтаунского права, часто цитируют данные специалистов по блокчейну Chainalysis, которые в январе заявили, что транзакции с использованием незаконных адресов составили всего 0,15% от объема транзакций криптовалюты в прошлом году.

Но такой подход оставляет множество преступлений неучтенными, сообщил CoinDesk Шон Фоули, доцент кафедры прикладных финансов Университета Маккуори в Австралии.

Собственная статья Фоули с красноречивым названием «Секс, наркотики и биткойн» была рецензирована и опубликована в Review of Financial Studies в 2019 году. В ней сделан вывод, что четверть пользователей биткойнов вовлечены в незаконную деятельность и что незаконные платежи в биткойнах на сумму 76 млрд долларов США составляют 46 % от общего объема транзакций в этой валюте.

Это гораздо более высокая оценка, чем у других на рынке, но Фоули защищал свои методы в интервью CoinDesk.

Chainalysis «не всегда очень прозрачны в своем подходе», — сказал он. «Они не совсем точно документируют, как получают свои цифры».

«Если бы Chainalysis посмотрела только на бумажник Росса Ульбрихта, изъятый ​​ФБР, я смотрю на все его поведение во времени. ... Я собираюсь найти гораздо больше», — сказал он, имея в виду основателя торговой площадки Silk Road, который был приговорен к тюремному заключению в 2015 году.

Вместо того, чтобы просто просматривать подозрительные адреса, Фоули изучил сети и поведение каждого пользователя, используя статистические методы, которые также используются в таких областях, как медицина и ядерная безопасность.

Хотя, скажем, использование микшера для сохранения анонимности не является неопровержимым доказательством плохого поведения, он говорит, что вместе взятые различные индикаторы могут дать вам хорошее представление о том, что кто-то замышляет что-то нехорошее.

"Если вы выглядите подозрительно, потому что взаимодействовали в основном с подозрительными людьми, и вы выглядите подозрительно, потому что вы использовали много акробатических сервисов, и было много активности, когда рынки даркнета были захвачены... это дает нам возможность сказать с гораздо большей степенью уверенности, что это, вероятно, незаконные деятели», — сказал он.

Слишком далеко?

Другие предупреждают, что Фоули, возможно, зашел слишком далеко, несправедливо запятнав невинных криптопользователей ассоциацией.

«Вы должны быть очень осторожны с данными о преступлениях и ассоциациями, которые вы устанавливаете между кошельками», — сказал CoinDesk Ким Грауэр, руководитель отдела исследований Chainalysis. По данным Chainalysis, в 2021 году на незаконные кошельки поступило 14 млрд долларов США, что намного меньше, чем у Фоули.

"Часто люди просто видят, как деньги переводятся между преступным кошельком и другим кошельком, и говорят: "Эй, они должны быть связаны", – говорит она. разных адресов.

«Причудливый» характер блокчейна означает, что «если вы не следователь по расследованию преступлений с опытом работы с блокчейном, я бы немного скептически отнеслась к некоторым окончательным ассоциациям», — сказала она.

Собственные данные Chainalysis, в отличие от данных Фоули, «не экстраполированы и не определены статистически», — сказала она. «Это реальное количество транзакций, которые идентифицированы как незаконные из набора данных, который является самым мощным набором данных о криптовалюте в мире».

Она признала, что цифра Chainalysis еще не исчерпывающая. Сюда не входят преступления из реальной жизни, такие как уличные сделки с наркотиками, которые затем отмываются с помощью биткойнов, а также серые зоны, такие как фиктивная торговля — фальшивые продажи, предназначенные для повышения рыночных цен, которые, похоже, становятся все более распространенными на рынке невзаимозаменяемых товаров. токены.

Мошенничество часто можно идентифицировать только после того, как ковер исчезнет, ​​а это означает, что данные за конкретный год могут отставать и должны обновляться. Но она сказала, что подход, основанный на «сотнях» следователей, изучающих форумы даркнета в поисках преступлений, «определенно, безусловно, справедлив».

Подробнее: Европейские законодатели готовятся к обсуждению противоречивых правил Crypto AML

Слишком стар?

Еще одна проблема заключается в том, как быстро устаревают данные на таком быстро меняющемся рынке. Данные, которые использовал Фоули, датируются 2017 годом — целую жизнь назад, в мире криптовалют, — но, по его мнению, с тех пор проблема только усугубилась.

Он признает, что объемы незаконного оборота биткойнов, вероятно, со временем сократились, но только потому, что злоумышленники обратились к менее показным альтернативам, таким как ZCash, Monero и Dash.

«С момента публикации нашей статьи было разработано множество технологий обеспечения конфиденциальности», — сказал он, и считает, что в целом преступное использование криптовалюты «не снижается».

"Существует множество онлайн-рынков продуктов даркнета, поэтому я не думаю, что они исчезли", – сказал он, а также упомянул о росте числа программ-вымогателей в промышленных масштабах, таких как взлом Colonial Pipeline в 2021 году на сумму 5 млн долларов.< /p>

Регулирующие органы не убеждены

Люди, которых действительно нужно убедить, — это, конечно же, Целевая группа по финансовым мероприятиям, международный орган, ответственный за разработку норм отмывания денег для традиционных финансов и крипто-сектора, включая спорное правило о поездках, которое сейчас пытается ввести ЕС. реализовать.

В отчете, опубликованном в июле 2021 года, ФАТФ отметила значительные расхождения в оценках незаконных сделок с криптовалютой как с течением времени, так и среди разных аналитиков, таких как Chainalysis, Elliptic и Merkle Science. другая совокупность транзакций или валют.

Какой бы ни была причина, ФАТФ считает, что оценки аналитиков относительно доли незаконных транзакций, которые варьируются от 0,1% до 15,4%, слишком занижены.

«Предоставленные данные относятся только к выявленным незаконным транзакциям, которые компании могут идентифицировать на основе списков известных или подозреваемых незаконных адресов», — говорится в отчете ФАТФ. Цифры из таких источников, как Chainalysis, следует «рассматривать как вероятный минимум», говорится в заключении.

Похоже, Грауэр также соглашается с этим, говоря, что ее любимая фигура "является минимальным объемом незаконной деятельности".

"Мы не знаем, сколько [незаконных акторов] пропало без вести", — сказала она. «Вы не знаете того, чего не знаете… если бы мы знали об этом, мы бы включили это в нашу систему».

В конце концов Фоули и Грауэр могли прийти к разным результатам, потому что у них разные цели. В первом случае он стремится оценить общие объемы преступлений, а во втором — выявить отдельных пользователей, за которыми стоит следить, что требует гораздо большего бремени доказывания.

Методы, подобные методу Фоули, «безусловно, чрезвычайно полезны», — сказала Грауэр, но предупредила, что «не следует полагаться на результаты, когда речь идет о выявлении незаконных кошельков».

"Люди используют наш набор данных для проведения полномасштабных расследований, в том числе для заключения людей в тюрьму", – сказала она, – поэтому она не будет легкомысленно добавлять кого-то в черный список.

Это важно для действующих политик. В марте Европейский парламент проголосовал за введение новых проверок личности тех, кто совершает даже самые мелкие платежи в криптовалюте, в том числе, что вызывает наибольшие споры, когда транзакции осуществляются с нехостинговых кошельков, которые не управляются регулируемой биржей.

Идея, детали которой еще предстоит согласовать с национальными правительствами, заключается в том, что правоохранительным органам будет проще отслеживать криптовалютные транзакции, которые могут быть использованы для финансирования серьезных преступлений, таких как терроризм или детская порнография. Но этот шаг встретил сопротивление со стороны отраслевых игроков, таких как Coinbase (COIN), которые заявили, что законопроект может задушить инновации и нанести ущерб конфиденциальности.

Законы, нарушающие конфиденциальность в большей степени, чем это необходимо, могут быть отменены, заявили CoinDesk эксперты в области права, такие как Тибо Шрепель из Амстердамского университета. Это сообщение, похоже, дошло до официальных лиц, таких как Габриэль Хьюгонно из Европейской комиссии, который предупредил законодателей, что им нужно будет оправдать попытки относиться к криптовалюте иначе, чем к другим видам финансовых переводов.

При рассмотрении вопроса о том, действительно ли нужен закон, на политиков и, в конечном счете, судей могут повлиять цифры, касающиеся общего масштаба проблемы криптопреступности, а также другие особенности криптотехнологий, такие как прозрачность сети.< /p>

По мнению Грауэра, какими бы неточными ни были цифры, анализ, возможный в блокчейне, все же намного лучше, чем статистика финансовых преступлений в автономном режиме.

«В фиатном мире нет эквивалентного числа, потому что проводить такого рода исследования просто невозможно», — сказала она. «Используя доллары США, сколько в мире торговцев наркотиками? Вы никогда не получите номер».

Но, в конечном счете, хорошая политика основывается на надежных данных, а их может не хватать.