💬 Превращение «11 тысяч долларов в полмиллиарда долларов от торговли мемкоинами»: рассказы управляющего криптовалютным капиталом от 2025-12-13

Превращение «11 тысяч долларов в полмиллиарда долларов от торговли мемкоинами»: рассказы управляющего криптовалютным капиталом

Джейк Клавер, генеральный директор Digital Ascension Group, фирмы, которая помогает богатым людям и их семьям ориентироваться в мире криптовалют, вспоминает, как один из его клиентов, «джентльмен из Далласа», превратил 11 000 долларов почти в полмиллиарда долларов, в основном за счет торговли мемкоинами – крипто-токенами с культурной тематикой, не имеющими реальной пользы, стоимость которых может сильно колебаться.

Удачливый инвестор, с которым Клавер впервые познакомился как с другом, управлял собственной криптовалютой. «Он использовал снайперского бота [автоматическое программное обеспечение, которое будет покупать и продавать вновь котируемые токены за миллисекунды в соответствии с определенными параметрами], что принесло ему миллионы на торговле мемкоинами», — сказал Клавер.

В конце концов, Клавер убедил своего друга посетить одно из мероприятий семейного офиса зарегистрированного инвестиционного консультанта (RIA), что привело к тому, что часть портфеля трейдера была переведена в XRP, хорошо зарекомендовавший себя собственный токен сети Ripple. «Мы видели 6x на XRP, так что он показал себя неплохо», — сказал Клавер.

Несколько лет назад Клавер искал совета по управлению собственной прибылью от криптовалюты. В частности, он хотел изучить, как лучше всего структурировать свое крипто-имущество, управлять налогами, осуществлять планирование преемственности и так далее.

Но ни один из типичных советов по богатству, которые вы можете найти в традиционном пространстве с высоким уровнем собственного капитала (HNW), похоже, не доступен для держателей криптовалюты. После нескольких полезных представлений Клавер проконсультировался с некоторыми семейными офисами и увидел явный пробел в консультировании на рынке. Это привело к созданию Digital Ascension, и с самого начала фирма теперь заботится о криптоактивах на сумму около 1 миллиарда долларов для богатых семей.

«Asension начала принимать капитал в октябре прошлого года, и мы заключили партнерские отношения с Анкориджем для институционального хранения», — сказал Клавер в интервью. "Итак, мы прошли путь от нуля до миллиарда во всей криптовалюте примерно за один год. Мы работаем с 10 семьями, и у нас есть еще около 1500 клиентов, общая стоимость портфеля которых составляет от полумиллиона до 5 миллионов. И я могу с уверенностью сказать, что мы являемся крупнейшим в мире RIA по криптовалюте".

«Совершенно другой вид» управления активами

Ascension использует любые частные клиентские услуги, о которых вы только можете подумать, и делает это для криптовалюты, объяснил Клавер. Это включает в себя планирование недвижимости, налоги, бухгалтерский учет, оплату счетов и все, что может предоставить семейный офис. Это сочетается с управлением активами, которое включает в себя распределение различных криптовалют, создание кредитных линий и получение прибыли от активов, но все это делается в строгой и регулируемой форме – «Не через DeFi [децентрализованное финансирование]», – сказал Клавер.

«Мы делаем это с помощью институционального хранения и страхования ваших активов и таких вещей, как трехсторонние соглашения для снижения риска потерь», — сказал он. "Это сильно отличается от онлайн-вещей. Вы можете получить все дополнительные гарантии, которые вы получили бы от учреждения, воспользовавшись дополнительными услугами".

Важнейшим компонентом здесь является хранение, благодаря технологии, созданной Анкориджем, одной из первых фирм по хранению криптовалюты, регулируемых в США. Недавно BlackRock выбрала его для управления своими крипто-активами ETF.

«Институциональное хранение в Анкоридже и структура субсчетов означают, что клиент никогда не является кредитором», — сказал Клавер. "Это всегда ваши активы. Они находятся в вашей учетной записи. По сути, учетная запись Schwab для вашей криптовалюты — это, по сути, то, чем она является в конечном итоге".

Это позволяет создать гораздо более сложную и тонкую структуру, чем несколько человек, имеющих ключи от какого-то холодного кошелька (средство хранения криптоактивов, которое остается вдали от суровых ветров Интернета).

«У вас могут быть бенефициары по счету, например, ваш супруг», — сказал Клавер. «Если у вас есть доверенное лицо, которое должно подписать соглашение — скажем, это траст по защите активов или структура другого типа — мы можем добавить несколько подписывающих лиц и управлять тем, кто получает доступ к активам, когда и по каким причинам».

Торговля криптоактивами, склонными к периодам сильной волатильности, возможно, не для слабонервных, но за последние годы индустрия накопила колоссальные богатства для инвесторов и продолжает привлекать все больше богатых людей в каждом цикле. Согласно недавнему исследованию, глобальное население криптомиллионеров увеличилось на 40% по сравнению с предыдущим годом до 2025 года.

Тем не менее, отсутствие советов для взрослых и базового управления крипто-богатством, которое обслуживает Ascension, было подчеркнуто в недавнем опросе швейцарской компании-разработчика программного обеспечения Avaloq, которая обнаружила, что традиционный сектор благосостояния находится под растущим давлением, требующим предоставления цифровых активов богатым клиентам. Например, согласно данным этого опроса, в ОАЭ 63% сверхбогатых инвесторов сменили менеджеров или планируют это сделать.

Семейно-офисные дети

Часто случается так, что дети из сверхбогатых семей обучают своих старших цифровым активам. Поколение, выросшее на криптовалютах, дети из семейных офисов используют ноутбуки или телефоны для покупки большого количества токенов на таких биржах, как Coinbase и Binance.

По словам Клавера, изначально Ascension общается в основном с членами семейного офиса во втором или третьем поколении, руководствуясь присутствием своей фирмы в социальных сетях. Следующий шаг — запланировать звонок со старейшинами.

«Обычно это разговор с матриархом или патриархом, и я как бы объясняю им, что это следующая версия Интернета, и что существуют определенные протоколы и сети, которые будут использоваться для общественной инфраструктуры, а также то, что это своего рода защита от других позиций, которые они могут занять», — сказал он.

Часто человеку второго или третьего поколения, который начал разговор, дают пару миллионов долларов для инвестирования в цифровые активы, чтобы посмотреть, как это сработает. По словам Клавера, в большинстве случаев она составляет менее 1%.

"Если они хотят выделить большие суммы на определенные криптовалюты - биткойны, Ethereum, SOL, Matic, Chainlink, XRP, XLM, HBAR и т. д. - мы помогаем им сделать это распределение. Или, если у них уже есть эти распределения в холодном кошельке, и у них нет плана непрерывности, построенного вокруг этого, тогда они могут передать их в институциональное хранение. Тогда вы получаете гарантии и планирование, а не ключи или слова, записанные на листе бумаги, который может быть у нескольких человек и который может быть необходим нескольким людям. восстанавливайте кошелек каждый квартал, чтобы внести коррективы».

Клавер признает, что с первых дней существования биткойн-либертарианцев ситуация изменилась. Помимо всего прочего, изменилась демографическая структура этих ранних держателей: многие из них вошли в возрастную группу старше 40 лет. И точка зрения любого человека начинает меняться, когда у него внезапно появляется большой капитал, который нужно защищать, добавил он.

«Если у вас есть пара сотен тысяч или даже пара миллионов долларов, вы можете чувствовать себя комфортно, управляя риском, связанным с этим, как наличные в матрасе. Я это понимаю», — сказал Клавер. «Но когда он достигает 20, 50, 100 миллионов или даже миллиарда долларов, это совсем другое животное».