💬 Центральный банк Ирландии оштрафовал Coinbase на 24,6 миллиона долларов за сбои в борьбе с отмыванием денег от 2025-11-22

Центральный банк Ирландии оштрафовал Coinbase на 24,6 миллиона долларов за сбои в борьбе с отмыванием денег

Центральный банк Ирландии оштрафовал Coinbase Europe на 21,4 миллиона евро (24,6 миллиона долларов) за нарушение своих обязательств по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма в период с 2021 по 2025 год, сообщил банк в четверг в пресс-релизе.

Coinbase Europe была оштрафована из-за ошибок в настройке системы мониторинга транзакций, в результате чего более 30 миллионов транзакций не отслеживались должным образом за 12-месячный период, сообщил центральный банк.

Стоимость этих транзакций составила более 176 миллиардов евро (203 миллиарда долларов США) и составила примерно 31% всех транзакций Coinbase Europe, проведенных в период существования ошибок, говорится в сообщении.

Далее центральный банк Ирландии заявил, что Coinbase Europe потребовалось почти три года, чтобы полностью завершить мониторинг затронутых транзакций. Последующий мониторинг привел к передаче 2708 отчетов о подозрительных операциях (STR) в национальное подразделение финансовой разведки для дальнейшего анализа и возможного расследования.

"Чтобы быть эффективными в борьбе с финансовыми преступлениями, правоохранительные органы полагаются на регулируемые финансовые учреждения, которые имеют системы для мониторинга транзакций и сообщения о подозрениях. Неисправность такой системы в любом финансовом учреждении создает для преступников возможность избежать обнаружения - и преступники воспользуются этой возможностью", - заявил заместитель управляющего Центрального банка Ирландии Колм Кинкейд в своем заявлении.

СПО, представленные в отношении позднего мониторинга транзакций, содержали подозрения, связанные с серьезной преступной деятельностью, включая: отмывание денег; мошенничество/мошенничество; незаконный оборот наркотиков; кибератаки (вредоносное ПО/программы-вымогатели); и сексуальная эксплуатация детей.

"Криптовалюта обладает особыми технологическими особенностями, которые в сочетании с ее возможностями повышения анонимности и трансграничным характером делают ее особенно привлекательной для преступников, желающих переместить свои средства. Вот почему особенно важно, чтобы фирмы, занимающиеся криптосервисами, имели надежный контроль для выявления и сообщения о подозрительных транзакциях", - сказал Кинкейд.

В июне этого года Coinbase перенесла свою нормативную базу из Ирландии в Люксембург, где биржа теперь имеет лицензию в рамках режима европейских рынков криптоактивов (MiCA).

Сообщается, что у Coinbase возникли некоторые разногласия с Банком Ирландии (BoI), по словам людей, знакомых с этим вопросом, хотя биржа была не единственной криптофирмой, которая столкнулась с трудностями с BoI, говорят люди.

Отвечая на вопрос о ситуации с BoI в недавнем интервью, вице-президент Coinbase по международной политике Том Дафф Гордон сказал, что не было одной конкретной причины, по которой биржа покинула Ирландию и перебралась в Люксембург, который, как он отметил, имеет относительно зрелый набор законов, особенно в таких областях, как токенизация.

Что касается центрального банка Ирландии, Дафф Гордон сказал:

"В верхах банка, скажем так, исторически они не обязательно видели ценность этой отрасли. Я думаю, что ситуация меняется, и я думаю, что они уже прошли путь по этой теме. Если вы посмотрите на речи, которые политики произнесли за последние полтора года, я думаю, что теперь они становятся гораздо более позитивными в отношении эволюции этого рынка. Но, конечно, они склоняются к более консервативной стороне".

Coinbase Europe признала предусмотренные нарушения и согласилась с неоспоримыми фактами, изложенными в Уведомлении об урегулировании, сообщил BoI, которое включало применение 30% скидки по схеме расчетов.