💬 Децентрализованная торговля валютой. Торговые возможности для стейблкоинов, отличных от доллара США, и новозеландских долларов растут.

Децентрализованная торговля валютой. Торговые возможности для стейблкоинов, отличных от доллара США, и новозеландских долларов растут.

Популярность децентрализованных валютных платформ (Forex) растет. На рынке стейблкоинов преобладают долларовые эквиваленты, но многие пользователи не из Америки. Они хотят не просто использовать свою местную валюту, они также хотят хеджировать риски и совершать сделки на валютном рынке. Кроме того, учитывая изменчивую динамику цен на нестабильных рынках цифровых активов в 2022 году, существует потребность в цифровых безопасных убежищах, помимо доллара США, которые обеспечивают безопасность и доходность.

Стабильная монета новозеландского доллара (NZDS) становится все более популярной на цифровых рынках форекс. В Tradfi новозеландский доллар является популярным активом, поскольку он находится где-то посередине между экзотической, быстрорастущей, высокодоходной валютой небольшой экономики и стабильной валютой развитой экономики. Мы наблюдаем аналогичную картину в DeFi с высокой доходностью NZDS и сниженным валютным риском.

Источник: Ethplorer

Новозеландский доллар — популярная валюта на рынке Форекс.

Новозеландский доллар является официальной валютой и законным платежным средством Новой Зеландии, Островов Кука, Ниуэ, зависимой территории Росс, Токелау и островов Питкэрн.

С 1840 по 1933 год британские монеты и валюта использовались в качестве законного платежного средства в Новой Зеландии. В 1933 году была введена отличительная новозеландская чеканка на основе дробной системы. Новые монеты имели тот же номинал, вес и размер, что и британские монеты. В 1935 году Новая Зеландия ввела собственную уникальную чеканку монет и тем самым стала последней и самой отдаленной из британских колоний, сделавших это.

В 1967 году Новая Зеландия перешла от имперского британского стандарта к десятичным долларовым монетам, которые используются до сих пор.

В последнем трехгодичном обзоре Центрального банка Банка международных расчетов (BIS) — Оборот иностранной валюты, проведенном в 2019 году, новозеландский доллар занял десятое место среди самых торгуемых валют в мире. NZD занимает 10-е место с 2010 года. Согласно опросу, в апреле 2019 года на валютном рынке Новой Зеландии ежедневно обрабатывался в среднем 9,5 млрд долларов США.

Обсуждая рейтинг, помощник управляющего Резервного банка и генеральный менеджер по экономике, финансовым рынкам и банковскому делу Кристиан Хоксби заявил, что Новая Зеландия смогла поддерживать высокий показатель соотношения валютного оборота к ВВП, поскольку нерезиденты могут свободно торговать. непосредственно в валюте, а также в финансовых инструментах, деноминированных в новозеландских долларах.

За последние 20 лет популярность Новой Зеландии как иностранной валюты неуклонно росла. Когда тот же опрос был проведен в 1998 году, новозеландский доллар занимал 17-е место среди самых продаваемых валют в мире.

Источник: Банк международных расчетов

Источник: Банк международных расчетов

Данные показывают, что хотя глобальные рынки форекс росли с 1986 года, рост объема торгов новозеландскими долларами был исключительным, особенно в период после 2010 года.

Примерно с середины 1980-х годов в Новой Зеландии начался период крайнего дерегулирования. Были либерализованы правила импорта, отменен контроль над обменным курсом и процентной ставкой, резко снижены тарифы, прекращены субсидии и снижена предельная ставка налогообложения.

Либеральные режимы импорта помогли Новой Зеландии установить прочные торговые отношения с Азией, островами Тихого океана, Америками и Европейским Союзом. Новая Зеландия была первой страной, заключившей соглашение о свободной торговле с Китаем в 2008 году, а 7 апреля 2022 года страна обновила торговую сделку.

Открытая политика Новой Зеландии в отношении импорта, иностранных инвестиций и субсидий позволила изолированному островному государству добиться превосходства на международном финансовом пространстве.

# Новозеландский доллар - значок кэрри-трейд

Новозеландский доллар также невероятно популярен в качестве инструмента для международных трейдеров Forex для совершения сделок. Это валюта, которая часто предлагала высокую доходность, особенно по сравнению с валютами с низкой доходностью, но широко торгуемыми валютами, такими как швейцарский франк и японская иена.

Трейдеры часто покупают NZD с низкодоходной валютой, такой как CHF и JPY, для простой игры на переносе.

Официальная денежная ставка Новой Зеландии (OCR) Источник: Tradingeconomics, Резервный банк Новой Зеландии

Процентная ставка в Японии. Источник: Tradingeconomics.com, Банк Японии.

Эта сделка была очень популярна в период с 2007 по 2008 год. Процентные ставки в Новой Зеландии поднялись выше 8%. В Японии ставки оставались низкими и достигли максимума в 0,5% в 2008 году. В результате маржинальная торговля парой NZDS/JPY значительно выросла за последние 20 лет. Стоит отметить, что процентные ставки в Новой Зеландии значительно снизились за последние 5 лет, что несколько снизило привлекательность кэрри-трейдинга новозеландских долларов.

Кэрри-трейдинг – это стиль торговли, который возник на рынке Форекс, но теперь распространился и на другие рынки торговли финансовыми инструментами. Во время кэрри-трейд валюта с низкой процентной ставкой получается, как правило, путем заимствования, а затем обменивается на валюту с более высокой процентной ставкой.

Если купленная валюта с более высоким курсом дорожает по сравнению с валютой с более низким курсом или не обесценивается до точки, при которой разница в процентных ставках стирается, трейдер получает определенный процентный доход. Разница между стоимостью первоначального приобретения и процентами, выплаченными в более высокой валюте, является «переносом». Захват этого разрыва является целью кэрри-трейд.

Протоколы децентрализованных финансов Forex, такие как платформы DFX, открывают совершенно новый мир возможностей для торговли валютой. Трейдер может занять USDC у Compound под 3,23%, а затем использовать часть заемных USDC для покупки NZDS у DFX. Затем они могут разместить свои NZDS на DFX и получить доход, который в настоящее время превышает 30%.

«NZDS» — это стейблкоин новозеландского доллара, обеспеченный 1:1 физической Новой Зеландией

Доллары наличными и их эквивалентами.

NZDS был запущен в марте 2021 г. компанией Techemynt, зарегистрированным новозеландским поставщиком финансовых услуг, с использованием платформы FiatToken, разработанной Center, которая является основой для USD-Coin (USDC). Будучи стейблкоином на основе блокчейна, NZDS сочетает в себе стабильность и ценность новозеландского доллара с полезностью криптовалюты, позволяющей осуществлять арбитраж, денежные переводы и цифровые платежи.

Что особенно важно в этом кэрри-трейде, так это стабильность высокодоходной валюты, стейблкоина новозеландского доллара, и базовой валюты, которую он представляет, новозеландского доллара.

Динамика пары NZD/USD за 5 лет Источник: Tradingview

Динамика пары евро/доллар за 5 лет Источник: Tradingview

Динамика пары JPY/USD за 5 лет Источник: Tradingview

Динамика новозеландского доллара по отношению к доллару США за последние 5 лет впечатляет по сравнению с евро или японской иеной.

Новозеландский доллар был популярен на традиционных валютных рынках, потому что он предлагает процентные ставки экзотической валюты, но валютную стабильность и макроэкономические показатели развитого государства ОЭСР.

Эти характеристики были перенесены с традиционных рынков форекс на рынки форекс DeFi на базе Web3. Благодаря возможностям web3.0 и программам поощрения ликвидности процентные ставки NZDS огромны и делают торговлю кэрри более выгодной по сравнению с низкими ставками, предлагаемыми новозеландским долларом.

Термин web3.0 впервые был придуман соучредителем Ethereum и Polkadot Гэвином Вудом. Web2 — это Интернет, который мы знаем сегодня, в котором доминируют крупные компании, предоставляющие услуги в обмен на личные данные. Web3.0 — это интернет, с которым взаимодействуют пользователи DeFi — децентрализованные приложения, работающие на технологии блокчейна, не монетизирующие и не собирающие личные данные. Фонд Ethereum объясняет, что существует четыре ключевых характеристики Web3.

* Web3 децентрализован. Эта версия Интернета в значительной степени не контролируется централизованными организациями, право собственности распределяется между разработчиками и пользователями

* Web3 не требует разрешений — все имеют равный доступ к участию в web3

* Web3 имеет встроенные платежи — используются платежи в криптовалюте. Нет зависимости от банков или платежных систем

* Web3 не требует доверия. Приложения управляются стимулами и экономическими соображениями, а не доверенными третьими сторонами.

Параллельно с высокими процентными ставками торговля через такие приложения, как Compound и NZDS, привлекательна, поскольку пользователям не нужно беспокоиться о регистрации на платформах, требующих личной информации, минимального дохода или депозита, условного депонирования, банковских переводов, платформы. операторы или региональная блокировка.