💬 Что такое DeFAI в криптографии? Краткое руководство

Что такое DeFAI в криптографии? Краткое руководство

DeFAI относится к слиянию DeFi (децентрализованных финансов) и AI (искусственного интеллекта). В 2025 году многие проекты соответствуют этому определению; наблюдается устойчивый рост автоматизации на блокчейне и приложений на базе AI, выходящих на рынок. Вот все, что вам нужно знать об этой зарождающейся тенденции и ее долгосрочных последствиях для децентрализованных технологий.

Что такое DeFAI?

DeFAI — это сочетание децентрализованных финансов (DeFi) и искусственного интеллекта (ИИ). Термин придумал Даниэле Сеста.

DeFAI стремится облегчить жизнь как опытным, так и начинающим криптотрейдерам и пользователям. Одна из проблем современных взаимодействий с блокчейном заключается в том, что этот опыт утомителен или чрезвычайно сложен.

Проблемы высокого уровня

Для среднестатистического пользователя некоторые препятствия на пути внедрения или использования технологии блокчейна включают в себя:

Проблемы низкого уровня

Камни преткновения для более продвинутых пользователей обычно вращаются вокруг сбора и анализа данных блокчейна. Это подразумевает:

DeFAI использует крипто-агентов ИИ для автоматизации взаимодействий с блокчейном, сбора, анализа и распознавания закономерностей в данных блокчейна, а также упрощения общего опыта пользователей в сфере криптовалют. Многие считают, что объединение DeFi и ИИ — это следующий шаг к более широкому принятию криптовалют.

Как работают криптоагенты DeFAI?

Краеугольным камнем DeFAI является крипто-агент ИИ. Многие агенты различаются по своей реализации, но их можно классифицировать по четырем основным задачам, которые они выполняют: сбор информации, интерпретация, принятие решений и исполнение.

Огромная ценность как стандартных, так и криптографических агентов ИИ заключается в их способности собирать и обрабатывать огромные объемы данных.

Некоторые сведения, которые могут собирать агенты, включают:

Интерпретация подразумевает понимание или распознавание закономерностей в собранных данных. Эта задача использует алгоритмы машинного обучения, такие как нейронные сети или деревья решений.

Чтобы представить это в перспективе, торговый агент DeFAI может искать закономерности в графиках, которые не сразу распознаются обычным человеком. Эти торговые закономерности могут включать флаги, каналы, полосы Боллинджера, RSI, обнаружение выбросов или аномалий и т. д.

Как следует из названия, принятие решений подразумевает принятие решения о том, что делать на основе интерпретации данных. Разница между интерпретацией и принятием решений заключается в том, что интерпретация осмысливает информацию, в то время как последнее обдумывает, что с ней делать.

Используя предыдущий пример, агент затем использовал бы информацию, полученную из торговых моделей, чтобы решить, покупать или продавать, где устанавливать стоп-лоссы или тейк-профиты и т. д.

Исполнение в первую очередь включает в себя реализацию процесса принятия решений, но также может включать в себя обучение на основе успешных или неудачных стратегий или адаптацию к рыночным условиям. Эта фаза часто включает в себя автоматизированных агентов или ботов, работающих в рамках предопределенных параметров.

Некоторые из действий, которые могут выполнять эти агенты, включают взаимодействие со смарт-контрактами, проведение сделок на DEX, корректировку позиций ликвидности, управление протоколами кредитования или автоматизацию стратегий снижения рисков.

Рынок DeFAI в 2025 году

И криптография, и ИИ все еще относительно молодые рынки. По состоянию на февраль 2025 года рыночная капитализация составляет чуть менее 1 миллиарда долларов.

Проекты DeFAI обычно варьируются от торговых помощников до чат-ботов, аналитики и торговых терминалов. Некоторые из самых популярных проектов:

Приведет ли DeFAI к массовому внедрению?

Вероятно, DeFAI поможет следующей волне пользователей web3, абстрагируясь от многих сложностей, связанных с использованием технологии блокчейна. Однако, учитывая, что сектор все еще находится на ранних стадиях, пользователям DeFAI следует проявлять осторожность. Многие проекты заявляют, что поддерживают ИИ, просто чтобы оседлать шумиху; это, вероятно, станет более распространенным явлением, поскольку проекты DeFAI все больше занимают центральное место в web3. Если то, что обещает токен или проект, кажется слишком хорошим, чтобы быть правдой, вероятно, так оно и есть.