💬 CFPB предписывает Блоку выплатить 255 миллионов долларов за «несоблюдение требований и мошенничество»

CFPB предписывает Блоку выплатить 255 миллионов долларов за «несоблюдение требований и мошенничество»

Block, материнская компания Cash App, согласилась выплатить штраф в размере 80 миллионов долларов в рамках урегулирования с 48 государственными финансовыми регуляторами в связи с нарушениями Закона о банковской тайне (BSA) и правил по борьбе с отмыванием денег (AML).

Государственные регулирующие органы установили, что компания Block не выполнила определенные требования по проверке благонадежности клиентов, что потенциально позволило использовать ее услуги для отмывания денег или финансирования терроризма.

В рамках соглашения Block также наймет независимого консультанта для проверки своей программы BSA/AML и представит отчет штатам в течение девяти месяцев. У компании будет 12 месяцев для устранения любых недостатков, выявленных в ходе проверки.

В отдельном иске Бюро по защите прав потребителей в сфере финансов (CFPB) обязало Block вернуть потребителям до $120 млн и выплатить штраф в размере $55 млн в фонд помощи жертвам CFPB. CFPB обнаружило, что Cash App, мобильный платежный сервис Block, имел слабые протоколы безопасности и позволял мошеннической деятельности распространяться.

«Cash App создала условия для процветания мошенничества на своей популярной платежной платформе», — заявил директор CFPB Рохит Чопра. «Когда что-то пошло не так, Cash App пренебрегла своими обязанностями и даже обременила местные банки проблемами, которые создала компания».

Мы достигли соглашений с CFPB и государственными регуляторами денежных переводов по ранее раскрытым вопросам, в основном касающимся определенных аспектов исторического обслуживания клиентов Cash App и программ соответствия нормативным требованиям. Окончательные суммы урегулирования составляют штраф в размере 55 млн долларов… — Block Investor Relations (@BlockIR) 16 января 2025 г.

Мы достигли соглашений с CFPB и государственными регуляторами денежных переводов по ранее раскрытым вопросам, в основном касающимся определенных аспектов исторического обслуживания клиентов Cash App и программ соответствия нормативным требованиям. Окончательные суммы урегулирования составляют штраф в размере 55 млн долларов…

CFPB распорядился о блокировке для улучшения разрешения споров

Расследование показало, что процесс Block по обработке споров о несанкционированных транзакциях был неадекватным. Block направлял пользователей в их банки для отмены транзакций, но компания отклоняла эти запросы. CFPB также обнаружила, что Block использовала тактику, чтобы не давать пользователям обращаться за помощью, что снижало расходы компании.

Помимо финансовых штрафов, CFPB обязала Block внедрить круглосуточное обслуживание клиентов, полностью расследовать несанкционированные транзакции и при необходимости своевременно возвращать деньги.