💬 Что такое DeFAI? История DeFi с поддержкой искусственного интеллекта, которая, как ожидается, покорит 2025 год

Что такое DeFAI? История DeFi с поддержкой искусственного интеллекта, которая, как ожидается, покорит 2025 год

DeFi переживает новую волну инноваций в 2025 году, и одной из самых захватывающих тенденций сейчас является слияние DeFi и ИИ, часто называемое DeFAI. Это слияние передовых технологий имеет потенциал встряхнуть наше представление о финансах, предлагая лучшую доступность, оптимизированную автоматизацию и более персонализированные инструменты для пользователей криптовалют по всему миру. Однако оправдывают ли текущие проекты DeFAI шумиху?

Что такое DeFAI?

Короче говоря, DeFAI объединяет децентрализованную финансовую экосистему DeFi с аналитикой и автоматизацией на основе ИИ. Рынок этих решений может резко вырасти с 1 до 10 миллиардов долларов к концу 2025 года. Ведущие проекты, такие как Griffain, Orbit и Aixbt, уже прокладывают путь, смешивая функции на основе ИИ с децентрализованными протоколами, стремясь сделать все, от торговли до кредитования, более эффективным и удобным для пользователя.

Эти проекты DeFAI также привлекают постоянное внимание трейдеров: такие токены, как AIXBT, GRIFFAIN, Hey Anon (ANON), Autonolas (OLAS) и GRIFT от ORBIT, демонстрируют значительный еженедельный рост.

Из этих 5 лучших токенов AIXBT вырос более чем на 50% за последние семь дней, достигнув рыночной капитализации более $579 млн и дневного объема около $464 млн. GRIFFAIN достиг семидневного роста на 1,53%, подкрепленного рыночной капитализацией выше $422 млн и 24-часовым объемом, превышающим $69 млн. ANON вырос почти на 100% за неделю, отражая рыночную капитализацию в $246 млн. OLAS вырос примерно на 3% за тот же период с рыночной капитализацией выше $114 млн и дневным объемом около $660 000. GRIFT вырос более чем на 80% за семь дней, подняв свою рыночную капитализацию выше $112 млн при 24-часовом объеме почти в $28 млн.

Одной из самых сильных сторон ИИ является его способность просеивать огромные объемы данных и генерировать идеи в реальном времени. Данные в цепочке (активность, происходящая непосредственно в блокчейне) и данные вне цепочки (информация из внешних источников) можно объединять, чтобы помочь пользователям принимать более быстрые и точные решения.

Например, Griffain использует обработку естественного языка, чтобы позволить пользователям взаимодействовать с DeFi с помощью простых, похожих на человеческие, команд. Это означает, что вам не нужна степень в области компьютерных наук, чтобы ориентироваться в DeFi.

В недавнем отчете Binance Research подчеркивается, что эти усовершенствования ИИ могут привести к более разумному управлению, лучшей аналитике рынка и персонализированным финансовым стратегиям. Автоматизируя портфели и настраивая оценки рисков в нескольких цепочках, DeFAI может открыть инструменты DeFi для еще более широкой аудитории, снизив сложность, которая традиционно сдерживала новичков.

Несмотря на все обещания, внедрение ИИ в DeFi не обходится без препятствий. Прозрачность — это большая проблема: как мы узнаем, что алгоритмы, принимающие торговые или кредитные решения, заслуживают доверия? И хотя децентрализованная природа DeFi может повысить безопасность, ее объединение с инструментами ИИ может создать новые уязвимости, если не внедрять их осторожно.

Регулирующие органы только начинают уделять больше внимания финансам, управляемым ИИ. По мере того, как ИИ становится все более автономным, вопрос о том, кто (или что) несет ответственность, когда что-то идет не так, становится намного сложнее.

Тематика «Крипто + ИИ» расширяется.

Сюжет «блокчейн + ИИ», возможно, еще более заметен в других областях криптовалюты среди инфраструктурных проектов, создающих инструменты, которые будут становиться все более важными по мере совершенствования агентов ИИ.

Injective не сосредоточен исключительно на DeFAI, но поддерживает модели риска на основе ИИ, которые соответствуют общему сдвигу рынка в сторону интегрированных с ИИ решений. Ocean Protocol, часть экосистемы токенов ASI, фокусируется на децентрализованном обмене данными и обучении моделей ИИ, сокращая разрыв между доступностью данных и действенными идеями.

Такие проекты, как ai16z, Virtuals, Bittensor и SaharaAI, создают кодовые базы и инфраструктуру, предназначенные для оптимизации операций для протоколов, улучшенных с помощью ИИ. Они фокусируются на таких задачах, как автоматическая перебалансировка и анализ данных в цепочке. Разработчики подчеркивают важность безопасности и прозрачного управления для поддержания доверия пользователей, в основном, когда смарт-контракты обрабатывают распределение средств на основе алгоритмических выходов.

Эти проекты показывают, как DeFAI может выйти за рамки торговли посредством других интеграций ИИ и блокчейна в моделирование рисков, анализ данных и т. д., помогая большему количеству людей использовать возможности децентрализованной экономики.

Являются ли в настоящее время агенты ИИ замаскированными мемкоинами?

DeFAI все еще находится на ранней стадии развития, уделяя большое внимание импульсной торговле, похожей на мемкойны, оставляя много места для быстрой эволюции. Многие токены агентов ИИ, позиционирующие себя как часть революции DeFAI, просто используют прозвище ИИ как форму маркетинга для того, что по сути является мемкойном без какой-либо реальной полезности.

Однако по мере совершенствования агентов ИИ повествование должно перейти от агентов ИИ, просто публикующих посты в Twitter (теперь X) с токеном, который добавляет мало ценности, к агентам с реальной полезностью. В конечном итоге они станут еще более изощренными, обрабатывая все более сложные многошаговые финансовые стратегии. Это может преобразовать все, от децентрализованных бирж до кредитных платформ, делая управление активами более быстрым, точным и потенциально более прибыльным.

DeFAI представляет собой поворотный момент в криптоиндустрии, объединяя децентрализованный дух DeFi с вычислительным интеллектом ИИ. Да, все еще есть проблемы, которые нужно решить, а именно, возможности модели, прозрачность, безопасность и регулирование. Но если их можно решить, а токенизация добавит ценности, DeFAI может изменить финансы, какими мы их знаем, привнеся уровень скорости, автоматизации, доступности и персонализации, который может заставить традиционный банкинг казаться пережитком прошлого.

Получение пассивного дохода действительно может быть таким же простым, как «наем» агента ИИ. Однако, как и в случае с любым новым инновационным повествованием, путь к этому будет трудным и полным мошенничества, ковров и неудач в соответствию продукта рынку.