💬 Подавляющее большинство клиентов финансовых консультантов спрашивали о криптовалюте в 2024 году – Bitwise

Подавляющее большинство клиентов финансовых консультантов спрашивали о криптовалюте в 2024 году – Bitwise

Недавний отчет Bitwise и VettaFi показывает, что 56% финансовых консультантов с большей вероятностью будут инвестировать в криптовалюту в этом году, поскольку результаты выборов в США 2024 года меняют настроения.

Рост цен на криптовалюту в 2024 году и повышение прозрачности регулирования вызвали больший интерес как со стороны клиентов, так и со стороны консультантов. В 2024 году 96% консультантов ответили на запросы клиентов о криптовалюте, что является самым высоким зафиксированным показателем, по сравнению с 88% в 2023 году.

Кроме того, доля консультантов, размещающих криптовалюту в клиентских портфелях, удвоилась по сравнению с прошлым годом, увеличившись до 22% в 2024 году по сравнению с 11% в 2023 году. Наиболее вероятно размещение криптовалюты у институциональных инвесторов (30%) и зарегистрированных инвестиционных консультантов (RIA) (28%), за которыми следуют представители финансовых компаний (24%).

Клиенты консультантов также все чаще занимают независимые позиции в криптовалюте: в 2024 году 71% инвестировали в криптовалюту независимо от своих консультантов, по сравнению с 59% в 2023 году. Эти «удержанные» активы представляют собой растущую возможность для консультантов, желающих интегрировать криптовалюту в более широкие планы по управлению капиталом.

В отчете было рассмотрено 430 ответов финансовых консультантов, соответствующих критериям отбора.

Отчет рисует картину набирающей обороты отрасли. Консультанты, которые еще не распределили криптовалюту, все больше склоняются к тому, чтобы сделать это: 19% планируют инвестировать в 2025 году, по сравнению с 8% в прошлом году.

Между тем, 99% консультантов, уже инвестирующих в криптовалюту, планируют сохранить или увеличить свои инвестиции.

Политический импульс

Выборы в США 2024 года стали важным поворотным моментом для криптовалют. Поддержка избранным президентом Дональдом Трампом цифровых активов, включая предложение о стратегическом резерве биткоина (BTC), подогрела оптимизм.

Кроме того, кандидаты, поддерживающие криптовалюту, добились ключевых побед в Конгрессе, изменив политический расклад в пользу отрасли.

В отчете также подчеркивается растущий интерес к предложению сенатора Синтии Ламмис (республиканец от Вайоминга) о покупке США 1 миллиона биткоинов в течение пяти лет, при этом 45% советников полагают, что это произойдет.

В отчете предполагается, что потенциальное вступление США в гонку за резервы Bitcoin может положить начало глобальной тенденции, поскольку такие страны, как Бразилия и Польша, уже рассматривают возможность принятия аналогичного законодательства.

Оставшиеся барьеры

Несмотря на растущий энтузиазм, проблемы остаются. Волатильность (47%) и неопределенность регулирования (50%) остаются главными препятствиями для принятия советников. Однако обеспокоенность регулированием снизилась по сравнению с предыдущими годами, что отражает более благоприятные перспективы при новой администрации.

65% консультантов по-прежнему не могут или не уверены в том, могут ли они размещать криптовалюту на клиентских счетах, что остается существенным препятствием.

Обнадеживает тот факт, что консультанты все больше уверены в своей способности оценивать криптоактивы: в 2024 году только 31% указали на проблемы с оценкой, тогда как в 2023 году их было 42%. Опасения по поводу хранения активов также ослабевают: страх перед взломом снизился с 38% в 2022 году до 24% в 2024 году.

Изменение стратегий

В отчете также отмечены изменения в предпочтениях консультантов по инвестиционным инструментам в криптовалюту. ETF на криптовалютные акции (25%) остаются самым популярным выбором, поскольку они предлагают знакомую точку входа для консультантов, не решающихся на прямой доступ к криптовалюте.

Интерес к спотовым криптовалютным ETF (22%) и диверсифицированным криптовалютным индексным фондам (19%) резко возрос, что отражает растущую привлекательность профессионально управляемых опционов.

В отчете отмечено, что консультанты изучают более сложные стратегии, при этом особое внимание уделяется тематическим стратегиям (26%) и буферным стратегиям (24%). Эти подходы направлены на снижение волатильности криптовалют и обеспечение дифференцированной доходности.

Также сообщается, что 67% верят, что цена биткоина вырастет в следующем году, по сравнению с 52% в 2023 году. 40% ожидают, что к 2030 году биткоин будет торговаться по цене от 250 000 до 1 миллиона долларов, а 10% прогнозируют, что он может превысить 1 миллион долларов.

В отчете также отмечено растущее убеждение в долгосрочном потенциале Bitcoin как основного актива. Значительные 83% респондентов считают, что Bitcoin будет иметь более высокую рыночную капитализацию, чем Ethereum (ETH) в течение пяти лет.