💬 Revolut усилит защиту от криптомошенничества с помощью дополнительных мер безопасности и оценок риска

Revolut усилит защиту от криптомошенничества с помощью дополнительных мер безопасности и оценок риска

Финтех-гигант Revolut планирует с начала 2025 года предоставить свою проверенную на практике систему безопасности Revolut Pay пользователям криптовалют, чтобы улучшить защиту от мошеннических атак.

По словам Revolut, на данный момент доступность транзакций по картам и банковских переводов, которые клиенты криптовалют совершают на биржах, ограничена, что потенциально подвергает их более высокому уровню мошенничества из-за того, что механизмы карт имеют ограниченную защиту от мошенничества.

В заявлении Revolut говорится, что 12-месячный пилотный проект компаний, использующих расширенные возможности комплексной проверки, прямую интеграцию API и сквозной контроль над процессом оплаты Revolut Pay, показал, что пользователи криптовалют подвергались примерно на 50% меньше попыткам мошенничества.

Эти усовершенствования включают сопоставление имен клиентов по принципу «знай своего клиента» (KYC), экраны предупреждения о мошенничестве, подтверждение доставки криптовалюты и возможность для торговцев криптовалютой получать оценки риска транзакций.

В сфере криптовалют наблюдается более чем значительная доля мошеннической деятельности и афер, будь то кража личных данных, фишинговые атаки и даже использование ИИ-глубоких фейков и т. д.

«В криптопространстве есть небольшая проблема с результатами мошенничества», — сказал Алекс Кодина, генеральный менеджер по торговым платежам в Revolut в интервью. «Теперь криптофирмы, будь то биржи или онрамперы, могут интегрировать Revolut Pay в качестве способа оплаты, и, сделав это, мы позволяем нашим пользователям напрямую покупать криптовалюту на этих кассах более безопасным способом».

Сопоставьте своего клиента

Интеграция со сторонними биржами или точками входа начинается с проверки KYC, что позволяет удостовериться, что человек, совершающий покупку на стороне Revolut, — это тот же человек, который прошел проверку KYC на стороне биржи.

«Если эти имена не совпадают, транзакция отклоняется. В мире карт это было бы эквивалентом кражи карты или чего-то в этом роде», — сказал Кодина.

Помимо этого, компании ведут постоянную борьбу с целым рядом изощренных инвестиционных мошенничеств, при которых клиентов обманывают, заставляя думать, что им необходимо совершить ту или иную транзакцию, чтобы получить некое фиктивное вознаграждение, добавил он.

«С ними сложнее всего иметь дело», — сказал Кодина. «По сути, мы оцениваем степень риска транзакции на основе информации о наших пользователях, например, торговали ли они криптовалютой в прошлом или нет с Revolut, с третьей стороной, и оцениваем вероятность того, что эта транзакция является частью инвестиционного мошенничества».

Очевидно, что необходимо соблюдать баланс, когда речь идет об опыте пользователя и безопасности, сказал Кодина. Меры безопасности, принимаемые Revolut, могут заключаться в одном-двух вопросах о транзакции, или в некоторых случаях клиент может быть направлен к менеджеру по работе с клиентами для краткого обсуждения транзакции.

«У нас есть довольно надежная модель и структура, в которые мы можем добавлять некоторые ограничения в зависимости от того, насколько рискованной, по нашему мнению, является транзакция», — сказал он.