💬 Тайвань спешит с принятием правил ПОД; цифровые активы Индонезии выросли до 30 млрд долларов

Тайвань спешит с принятием правил ПОД; цифровые активы Индонезии выросли до 30 млрд долларов

Тайвань подтвердил свою приверженность ужесточению мер в отношении игроков финансового сектора путем ускорения внедрения нового руководства по борьбе с отмыванием денег (AML).

Первоначально планировалось запустить ее в начале 2025 года, но Комиссия по финансовому надзору Тайваня (FSC) объявила о своей заявке в конце ноября, что свидетельствует о четком намерении улучшить стандарты AML. Поставщики услуг цифровых активов должны получить новую регистрацию AML в FSC независимо от их предыдущих регистраций.

Поставщики услуг, нарушающие новый кодекс ПОД, будут подвергаться резкому штрафу в размере до 5 миллионов новых тайваньских долларов (155 900 долларов США) или их руководители будут приговорены к тюремному заключению сроком до двух лет.

В своде правил AML раскрывается ряд обязательств, которые поставщики услуг цифровых активов должны соблюдать для достижения соответствия. Поставщики услуг должны быть бдительны в отношении финансовых аномалий в транзакциях и своевременно предоставлять отчеты финансовым органам.

Компаниям необходимо будет выявлять явные признаки частого изменения информации, использования виртуальных частных сетей (VPN), несоответствий в именах и реквизитах счетов, а также перемещения больших объемов цифровых активов.

Тайваньские биржи цифровых активов будут следить за небольшими, частыми транзакциями ниже обязательных порогов отчетности. Кроме того, новые правила требуют от фирм внимательно следить за использованием миксеров, монет конфиденциальности, hop-scotching и активацией ранее неактивных счетов с высокоуровневой деятельностью.

Новые правила являются обновлением правил 2021 года, которые впервые подчинили биржи цифровых активов законам Тайваня о борьбе с отмыванием денег. Помимо усиления требований к фирмам в сфере борьбы с отмыванием денег, новые правила устанавливают минимальные квалификационные стандарты для совета директоров, одновременно возлагая на компании корпоративную социальную ответственность.

Поставщики услуг на Тайване теперь должны будут предлагать своим клиентам дополнительные льготы, такие как информационная безопасность, защита активов потребителей и безопасность транзакций.

Комиссия по финансовой безопасности (FSC) приняла меры принудительного характера в отношении двух бирж цифровых активов, MaiCoin и BitoPro, за нарушения правил ПОД/ФТ, связанные с процедурами проверки клиентов и ведения учета.

Тайвань обращается к новым технологиям

Некоторые аналитики полагают, что для соответствия новым требованиям FSC поставщики услуг в экосистеме цифровых активов обратятся к новым технологиям, таким как искусственный интеллект (ИИ).

В настоящее время Тайвань активно движется к принятию четких правил в области ИИ, призванных обеспечить ясность для компаний, желающих использовать большие языковые модели (LLM) для обеспечения соответствия требованиям.

В стране уже процветает экономика чипов ИИ. Она тратит средства на реагирование на стихийные бедствия на основе ИИ и другие варианты использования ИИ, которые, как ожидается, добавят к ее экономике до 103 миллиардов долларов до 2030 года.

Объем цифровых активов Индонезии вырос до 30 миллиардов долларов

Индонезия лидирует среди стран Юго-Восточной Азии по объему цифровых активов: согласно новому отчету, за первые десять месяцев 2024 года этот показатель составит чуть более 30 миллиардов долларов.

По данным Агентства по регулированию торговли товарными фьючерсами Индонезии (CoFTRA), последние объемы цифровых активов страны затмевают совокупные показатели 2022 и 2023 годов. В 2022 году объемы торгов составили $19,4 млрд, тогда как в 2023 году было зафиксировано всего $6,5 млрд, что делает 2024 год впечатляющим по любым меркам.

Цифры означают рост на 350% по сравнению с 2023 годом и являются самым высоким показателем с момента пиковых показателей 2021 года. В 2021 году в Индонезии зафиксирован ошеломляющий объем транзакций с цифровыми активами от розничных и институциональных инвесторов в размере 40 миллиардов долларов, что свидетельствует о светлом будущем экосистемы.

Согласно данным, только Индия и Нигерия имеют более высокие объемы торговли, чем Индонезия, но еще неизвестно, сможет ли эта страна Юго-Восточной Азии обойти лидеров.

Эксперты назвали объем Индонезии 2024 года впечатляющим подвигом перед лицом неблагоприятных встречных ветров. После максимумов 2021 года ситуация резко изменилась в результате продолжительного медвежьего рынка, который притупил энтузиазм участников рынка.

Резкие крахи ведущих поставщиков услуг и темная полоса нечестной игры и злоупотреблений оставили неприятный осадок у инвесторов, заставив регулирующие органы ужесточить контроль над отраслью.

В начале 2023 года правительство планировало классифицировать цифровые валюты как ценные бумаги, чтобы обеспечить лучшую защиту для инвесторов. Правительство приступило к введению новых защитных барьеров для поставщиков услуг, чтобы предотвратить события «черного лебедя», одновременно с этим раскритиковав двойное налогообложение торговли цифровыми активами.

Несмотря на трудности, торговля цифровыми активами в Индонезии переживает замечательное возвращение, чему способствуют несколько факторов. Для начала, меры защиты, введенные регуляторами, вселяют новую уверенность в розничных инвесторов, желающих выйти на рынки, в то время как растущие цены на цифровые активы подпитывают новый энтузиазм среди трейдеров.

Ходят слухи, что правительство обдумывает отмену двойного налогообложения цифровых активов, а регулирующие органы, как известно, смягчают контроль над институциональными инвестициями в этот сектор.

Индонезия — не единственная страна, переживающая всплеск транзакций цифровых активов: Индия и Нигерия превзошли свои показатели 2023 года. Случай Индии особенно примечателен после введения 30%-ного налогообложения прироста цифровых активов и 1%-ного налогового вычета у источника (TDS), налагаемого на местных инвесторов.

Благодаря своей выдержке Индия занимает лидирующие позиции в принятии цифровых активов, смело преодолевая мрачные препятствия, которые ей предоставило недружелюбное регулирование. Экосистема виртуальных активов Индии оседлала волну все большего проникновения мобильных телефонов и интернета, опираясь на потенциал Web3 в предоставлении финансовых услуг лицам, не имеющим банковских счетов.

Смотреть: Хотите разрабатывать на BSV? Вот как можно разрабатывать с помощью Mandala