💬 ЕИБ выпускает шестые цифровые облигации; запуск CBDC Ирана приближается

ЕИБ выпускает шестые цифровые облигации; запуск CBDC Ирана приближается

Глобальная финансовая и платежная экосистема постепенно трансформируется с появлением цифровых валют центральных банков (CBDC), которые финансовые учреждения по всему миру продолжают изучать в надежде найти новые варианты использования. Европейский инвестиционный банк (EIB) является последним учреждением, о котором сообщают, работающим над продвижением своих амбиций в отношении CBDC, выпустив свою шестую цифровую облигацию.

Последним шагом ЕИБ является выпуск €100 млн ($104,8 млн) с опорой на оптовое предложение CBDC Банка Франции для расчетов. Новая стратегия расчетов, используемая ЕИБ, вызвала волну оптимизма среди участников финансовой экосистемы, учитывая ее атомарную функциональность расчетов посредством поставки, а не платежа.

ЕИБ обратился к платформе GS DAP Goldman Sachs (NASDAQ: GS) для токенизации облигаций, при этом международный финансовый гигант взял на себя роль ведущего менеджера. Немецкие финансовые институты DZ Bank и Landesbank Baden-Württemberg (LBBW) присоединятся к Goldman Sachs в качестве совместных ведущих менеджеров.

GS DAP — это предложение Goldman Sachs на основе технологии распределенного реестра (DLT), разработанное как отраслевое решение для токенизации, выпуска и торговли финансовыми активами. Это не первый случай, когда EIB будет использовать GS DAP для токенизации, предложение появляется в зеленых облигациях Гонконга.

«Наш подход к этому последнему решению заключался в том, чтобы предоставить инвесторам более прямой доступ и создать структуру, которая будет хорошо позиционирована для поддержки будущих действий инвесторов в отношении цифровых облигаций, таких как финансирование или варианты использования мобильности обеспечения», — заявил глобальный руководитель отдела цифровых активов Goldman Sachs Мэтью Макдермотт.

BNY Mellon (NASDAQ: BK) выступит в качестве кастодиана и инвестора в сделке, при этом ЕИБ сосредоточится на мобильности обеспечения с оптовыми CBDC.

Banque de France не называет свое предложение оптовым CDBC, предпочитая называть его «исследовательскими денежными токенами», подчеркивая его экспериментальный характер и архитектуру на основе токенов. Распределенный реестр DL3S французского банковского регулятора — единственный вариант, доступный EIB из пула из трех решений, которые предлагают наличные в цепочке.

Центральный банк Франции намерен изучить варианты использования токенизации CBDC, чтобы повысить их полезность в условиях растущего внедрения цифровых активов в финансовой экосистеме.

Волна эмиссии

Последняя цифровая облигация ЕИБ последовала вскоре после выпуска еще одной облигации на €100 млн, которая базируется на платформе HSBC Orion. В общей сложности у ЕИБ было шесть цифровых облигаций с момента первой эмиссии в 2021 году, причем каждая последующая облигация изучала другую функцию.

Первые выпуски были основаны на публичном реестре Ethereum, а последующие использовали контролируемые цифровые реестры и экспериментировали с зелеными облигациями.

«Как ЕИБ, мы гордимся тем, что возглавляем эти усилия, тесно сотрудничая с Евросистемой и демонстрируя потенциал блокчейна для повышения прозрачности, безопасности и эффективности», — сказал Сирил Руссо, генеральный директор по финансам ЕИБ.

Иран готовится к коммерческому запуску CBDC

На другом конце света иранский банковский регулятор объявил о планах коммерческого выпуска своей CBDC для розничного использования после почти семи лет экспериментов.

Глава Центрального банка Ирана (CBI) Мохаммад Реза Фарзин в своей программной речи на банковской конференции отметил, что последние части головоломки CBDC встают на место. Хотя ландшафт розничных платежей в Иране выглядит хорошо развитым, Фарзин отметил, что запуск CBDC улучшит потребительский опыт.

Фарзин заявил, что разработка цифрового риала является шагом в правильном направлении, отметив, что центральные банки по всему миру увеличивают инвестиции в локальные системы CBDC.

«Развитие инновационных банковских систем является обязанностью центральных банков во всем мире, и мы полны решимости выполнить эту обязанность в Иране», — сказал Фарзин в своем программном выступлении.

Цифровой риал Ирана находится в разработке с лета 2018 года, начиная с публичных консультаций и проверки концепции (POC), прежде чем пройти волну пилотов. Центральный банк ранее подтвердил свою приверженность технологии блокчейна, используя Hyperledger Fabric в качестве базовой архитектуры.

В июне центральный банк запустил пилотную версию для тестирования реального применения цифрового риала в городе Киш. Исследование CBDC раскрывает ключевые моменты входящего цифрового риала, при этом эксперты отмечают фокус на внутренних приложениях при устранении зависимости от посредников.

Хотя лазерная фокусировка направлена ​​на внутренние варианты использования, ходят слухи, что входящий цифровой риал будет содержать множество функций для улучшения платежных возможностей туристов. Ожидается, что иранская CBDC будет предлагать функциональность офлайн-платежей, обеспечивая при этом бесконтактные платежи и функции программирования.

Помимо темы CBDC, Фарзин развернул амбициозные планы по изучению альтернатив для обхода западных санкций. Совсем недавно Иран завершил интеграцию российской внутренней платежной системы MIR со своей системой ACU, что свидетельствует о его твердой приверженности расширенному партнерству.

«Мы заменили SWIFT этой платформой и укрепили наши связи с БРИКС, которая формирует мировую торговлю с помощью стратегического плана до 2025 года», — добавил Фарзин.

Тропа партнерских отношений

За последнее десятилетие Иран пострадал от экономических санкций, что подтолкнуло его к экспериментам с CBDC и стейблкоинами, чтобы обойти эмбарго.

В начале 2023 года эта страна Ближнего Востока объединилась с Россией, чтобы изучить жизнеспособность стейблкоина, обеспеченного золотом, для международной торговли. В другом эксперименте CBI одобрила исследования трансграничной торговли с использованием цифровых активов под строгим надзором финансовых властей.

Несмотря на планы по углублению работы с цифровыми активами, поставщики услуг опасаются серьезных санкций со стороны властей США за содействие торговле цифровой валютой с Ираном.

Смотрите: Поиск способов использования CBDC за пределами цифровых валют