💬 Продление лицензии Upbit под вопросом; Гонконг ужесточает правила VASP

Продление лицензии Upbit под вопросом; Гонконг ужесточает правила VASP

Комиссия по финансовым услугам Южной Кореи (FSC) расследует деятельность биржи цифровых валют Upbit по подозрению в нарушении правил страны «Знай своего клиента» (KYC), в то время как Гонконг выпустил строгое напоминание поставщикам услуг цифровых активов о необходимости соблюдать режим лицензирования, чтобы не вводить общественность в заблуждение, поскольку обе страны ужесточили меры после серии крахов.

Финансовые власти проверяют Upbit на предмет предполагаемого привлечения новых клиентов без надлежащей проверки биографических данных, согласно информации, собранной местной ежедневной газетой Maeil Business Newspaper. Подразделение финансовой разведки (KoFIU), которое действует в составе FSC, выступает в качестве основного агентства, проводящего расследование.

Источники, осведомленные в этом вопросе, утверждают, что FSC и ее ведущее следственное подразделение выявили более 500 000 случаев нарушения KYC цифровой валютной биржей. Другие отмечают, что число случаев приближается к 600 000, а в отчете прогнозируется, что биржа может быть подвергнута значительному штрафу.

Нарушения были обнаружены во время продления лицензии поставщика услуг виртуальных активов (VASP), что побудило наблюдателей рынка строить теории о том, продлит ли FSC лицензию на ведение бизнеса Upbit. Местные правила требуют, чтобы биржи подавали заявки на продление лицензии каждые три года, но опасения по поводу ненадлежащего соблюдения KYC задержали рассмотрение заявки Upbit почти на пять месяцев.

При более тщательном расследовании FSC выявила ряд случаев, когда Upbit давала зеленый свет нескольким клиентам, несмотря на размытые удостоверения личности. Удостоверения личности, отправленные на платформу, не содержали имен клиентов и регистрационных номеров, которые являются ключевыми данными, необходимыми для регистрации новых клиентов на цифровых биржах.

В связи с тем, что в соответствии с Законом о специальной информации о финансовых транзакциях компании Upbit грозит суровое наказание со стороны южнокорейских финансовых регуляторов, штрафы за каждое дело составляют 100 миллионов корейских вон (71 500 долларов США).

После тяжелого периода, вызванного крахом Terraform Labs, Южная Корея ужесточила контроль над местной экосистемой, отдав приоритет строгим правилам KYC для поставщиков услуг. Согласно новому своду правил, пользователи могут торговать цифровыми активами на регулируемых платформах только в том случае, если они предоставляют настоящие банковские счета.

В Южной Корее основной мотивацией регулирующих органов является ограничение использования цифровых активов для отмывания денег и финансирования терроризма.

Волна проблем с регулированием

Несмотря на то, что Upbit является одной из крупнейших бирж в Южной Корее по объему рынка, у нее было немало проблем с регулированием. Биржа попала под прицел Национальной ассамблеи из-за предполагаемых нарушений антимонопольных правил, что является давней проблемой с 2022 года, поскольку аудит стремится положить этому конец.

Расследование монополии повлияло на отношения с K-Bank, последний отказался от планов провести первичное публичное размещение акций (IPO) в Сеуле, что могло бы стать крупнейшим листингом за последние два года.

Гонконг подталкивает VASP к правилам лицензирования

Гонконгская валютная ассоциация (HKMA) выпустила публичную рекомендацию против VASP, использующих слово «банк» в своих предложениях с целью введения пользователей в заблуждение. В своем официальном заявлении банковский регулятор отметил, что только лицензированные финансовые учреждения имеют право использовать слово «банк» в описаниях своих услуг, добавив, что компании, работающие с цифровыми активами, используя это слово, нарушают Банковский закон.

Центральный банк вынес предупреждение после того, как две иностранные компании цифровых активов представили свои услуги общественности в ложном свете, заявив, что предлагают банковские услуги. Первая компания заявила, что является банком, и HKMA пояснила, что она еще не выполнила основные условия, необходимые для получения лицензии. Между тем, вторая компания не представилась как банк, но описала свой карточный продукт как «банковскую карту», ​​создав иллюзию одобрения со стороны HKMA.

В строгом предупреждении HKMA отметила, что лицензированным за рубежом VASP потребуется одобрение местных финансовых регуляторов, прежде чем выдавать себя за банковские учреждения в Гонконге. HKMA распространила предупреждение на описания продуктов и услуг, включающие термины, связанные с банком.

«HKMA хочет напомнить членам общественности, что криптофирмы, не имеющие авторизованных учреждений в Гонконге, не контролируются HKMA», — говорится в пресс-релизе. «Зарубежные криптофирмы, названия которых содержат слово «банк», или зарубежные криптобанки, заявляющие о наличии лицензии в другом месте, не обязательно являются лицензированными банками в Гонконге».

В соответствии с разделом 97 Закона о банковской деятельности Управление по делам беженцев Гонконга криминализирует компании, выдающие себя за банки без его письменного согласия.

Чтобы не допустить, чтобы жертвами стали представители общественности, в общественном сообщении HKMA содержалась ссылка на список одобренных финансовых учреждений, которым разрешено работать в качестве банков в стране. Наличие горячей линии Службы общественных справок, предоставляемой HKMA, подчеркивает ее решимость защищать инвесторов.

Открытие дверей для иностранных VASP

Несмотря на то, что пресс-релиз был направлен против иностранных фирм, HKMA открыла свои двери для международных поставщиков услуг. Банковский регулятор ввел волну льгот, чтобы привлечь глобальные фирмы, включая налоговые льготы и упрощенную процедуру лицензирования для потенциальных компаний.

Чтобы подсластить сделку, HKMA призвала финансовые учреждения предоставлять банковские услуги иностранным фирмам цифровых активов, желающим начать операции в стране. После того, как он обозначил свои амбиции, несколько международных фирм получили лицензии на ведение деятельности в Гонконге, а еще несколько нацелились на кусок пирога.

Смотрите: Адаптируемая система блокчейна для решения реальных проблем