💬 Швейцарская FINMA предупреждает о рисках отмывания денег с использованием криптовалют

Швейцарская FINMA предупреждает о рисках отмывания денег с использованием криптовалют

Швейцарский орган по надзору за финансовым рынком предупредил о рисках отмывания денег, связанных с криптовалютами.

В своем отчете Risk Monitor за 2024 год регулятор отметил, что криптовалюты, включая стейблкоины, все чаще используются для кибератак, оплаты незаконной деятельности в даркнете и уклонения от санкций, связанных с геополитическими конфликтами.

В частности, стейблкоины столкнулись с «значительным ростом» незаконных транзакций, связанных с уклонением от санкций, что еще больше усложняет борьбу с отмыванием денег.

Для борьбы с рисками отмывания денег FINMA описала более масштабные меры, включая выездные проверки, пересмотр программы аудита и уделение особого внимания устойчивости к риску и управлению рисками для организаций, имеющих политически значимых клиентов или связи с высокорискованными областями.

В отношении цифровых активов FINMA заявила, что «принимает институциональные меры для снижения риска отмывания денег», применяя целевой надзор для эффективного устранения уязвимостей.

Ранее в этом году регулятор опубликовал руководящие принципы по устранению рисков, связанных со стейблкоинами, которые требуют от эмитентов проверять личности держателей токенов и бенефициарных владельцев.

Кроме того, регулятор предупредил, что финансовые посредники, работающие в секторе криптовалют, без надлежащих мер управления рисками могут столкнуться с правовыми последствиями и ущербом для своей репутации.

Регуляторные опасения относительно криптовалют и стейблкоинов не ограничиваются Швейцарией. Во всем мире криптовалюты и связанные с ними предприятия были отмечены как потенциально связанные с отмыванием денег и другой незаконной деятельностью, что вызвало усиление контроля и призывы к усилению надзора в разных юрисдикциях.

В мае Управление по финансовому поведению Великобритании определило компании, занимающиеся криптоактивами, как один из секторов, наиболее уязвимых для отмывания денег в 2022-23 годах. В связи с этим регулятор внедрил строгий процесс регистрации для криптобизнеса, чтобы противостоять этим рискам.

Такие платформы, как Binance, KuCoin и другие, на протяжении многих лет также подвергались проверкам в связи с обвинениями в отмывании денег.

Tether, эмитент крупнейшей в мире стейблкоина USDT, давно сталкивается с обвинениями в содействии отмыванию денег и другой незаконной деятельности.

Недавно компания вновь оказалась под пристальным вниманием после того, как появились сообщения о том, что Министерство юстиции США начало расследование возможных нарушений санкций и правил по борьбе с отмыванием денег. Однако компания отрицает какие-либо правонарушения, заявляя, что не видит «никаких признаков» расследования.