💬 Рискуют ли конкурирующие криптовалютные биржи нарушить правила США после дорогостоящего урока Binance?

Рискуют ли конкурирующие криптовалютные биржи нарушить правила США после дорогостоящего урока Binance?

По данным Sensor Tower, в августе у криптовалютных бирж Bybit, Bitget и OKX в США было около миллиона «ежемесячных активных пользователей».

Это не означает, что эти MAU торговали с нарушением правил США; они могли просто заниматься разрешенной деятельностью, например, проверять цены криптовалют.

Однако благодаря VPN американцы могут обходить геоблоки — дорогостоящий урок, который недавно усвоил биржевой гигант Binance.

На многих криптобиржах по всему миру жители США — как посетители художественного музея. Они могут смотреть, но не должны трогать.

Видимо, многие американцы хотя бы смотрят. Есть ли среди них трогательные?

Bybit, Bitget и OKX, три крупнейшие криптовалютные биржи, запрещают трейдерам из США, где компании не имеют лицензии. Тем не менее, в августе у трех бирж в США было почти миллион активных пользователей в месяц (MAU), согласно исследованию Sensor Tower, полученному CoinDesk.

Для ясности: «активный» не обязательно означает торговлю. Если кто-то в США загружает мобильное приложение от Apple или Google, а затем делает с ним что-либо в течение определенного месяца, он считается MAU. Поглазеть на ценовой график, как это можно сделать на страницах цен CoinDesk? Такая биржа не будет поощрять нарушение правил. Однако это может быть так, если американец будет торговать.

Почти ровно год назад Binance, крупнейшая в мире биржа, была вынуждена выписать чек на сумму более 4 миллиардов долларов правительству США, чтобы урегулировать обвинения, которые, отчасти, были связаны с неправомерным разрешением американцам торговать на своей платформе. С тех пор криптовалютная индустрия была предупреждена: наличие клиентов в Соединенных Штатах может быть дорогостоящей ошибкой.

Polymarket, возможно, тоже скоро узнает об этом, учитывая новость о том, что на прошлой неделе в доме ее генерального директора был проведен обыск — как сообщается, это произошло из-за того, что жители США, вопреки соглашению с регулирующими органами на 2022 год, могли торговать на популярном рынке прогнозов. (Хотя кто знает, поддержит ли Министерство юстиции нового президента Дональда Трампа какое-либо расследование.)

Подробнее: Расследование Polymarket выявило проблемы блокировки пользователей из США (и их VPN)

Хотя Bybit, Bitget и OKX предупреждают посетителей веб-сайтов с IP-адресами США о том, что они не имеют права торговать, пользователи могут скрывать свое местоположение с помощью виртуальных частных сетей или VPN. И хотя все три биржи возводят еще один барьер, чтобы не допустить американцев, требуя определенного уровня идентификации клиентов, трейдеры, решившие обойти такие препятствия, известны тем, что получают поддельные, украденные или арендованные учетные данные.

Возвращаемся в 2021 год: за 200 долларов можно торговать криптовалютой, используя поддельное удостоверение личности

VPN и поддельное удостоверение личности

По словам Даниэля Арроша, партнера французской юридической фирмы d&a partners, специализирующейся на криптовалютах, в юрисдикциях со строгим регулированием криптовалют, например, в США, частные лица часто прибегают к VPN для доступа к офшорным криптовалютным биржам.

«Хотя эта практика часто нарушает условия обслуживания многих платформ, она подчеркивает сохраняющийся спрос на доступ к мировым рынкам, несмотря на нормативные препятствия», — сказал Аррош.

Представитель Sensor Tower заявил, что его компания не может определить, что делают пользователи приложения Exchange.

«Мы не можем ни подтвердить, ни опровергнуть, используют ли пользователи из США VPN для изменения своего местоположения с целью доступа к торгам», — сообщил представитель по электронной почте. (Исследование, доступ к которому платный, было передано CoinDesk третьей стороной.)

Видео, предоставленное CoinDesk, создатель которого попросил не публиковать его вместе с этой историей, показывает, как американец может легко обойти геозону Bybit.

На видео показано, как пользователь сначала посещает whatismyip.com, чтобы отобразить свой IP-адрес в США при отключенном VPN. Затем он подключается к VPN и меняет свой IP-адрес на страну, разрешенную условиями использования Bybit. Затем пользователь открывает приложение Bybit, входит в систему и успешно проходит проверку «знай своего клиента», используя неамериканский идентификатор, принадлежащий кому-то другому. После этого он добавляет средства и торгует криптовалютой на платформе из США без каких-либо проблем.

Американцы могут обойти правила геоблокировки, купив чужую информацию о знании своего клиента (KYC) менее чем за 50 долларов в криптовалюте. Серия скриншотов, предоставленных CoinDesk, показала, как пользователь из США предоставил свои учетные данные для входа кому-то, с кем он познакомился в X (ранее Twitter). Вскоре после этого пользователь из США был верифицирован и смог свободно торговать на бирже, используя личность кенийца.

Подробнее: Криптовалютные эйрдропы запрещают пользователям из США, но американцы все равно запрашивают токены

Криптовалютные биржи отвечают

Биржа Bybit, которая за последний год или около того стремительно выросла и, по некоторым оценкам, стала второй по величине после Binance, похоже, принимает наибольшее количество активных пользователей в месяц в США (юрисдикция, которая, по словам фирмы, категорически исключена из ее платформы) — по данным Sensor Tower, в августе таких пользователей было 451 800.

Следующим по величине число активных пользователей в месяц в США стал Bitget с 281 600, за ним следует OKX с 144 000, что также зафиксировано в августе Sensor Tower — поставщиком данных, на которого время от времени ссылаются такие издания, как The Wall Street Journal, New York Times и Bloomberg.

Представитель Bybit сообщил, что биржа приняла различные меры, включая процедуры KYC и запреты на использование IP-адресов, чтобы гарантировать, что ее услуги и продукты не будут доступны лицам из ограниченных юрисдикций.

«Пользователи, которые попытаются загрузить приложение или получить доступ к платформе из ограниченных юрисдикций, не смогут завершить процесс регистрации, если в представленных ими документах KYC не указано иное. Кроме того, Bybit внедрила ограничения по IP, чтобы заблокировать доступ из этих ограниченных юрисдикций», — сказал представитель.

Bybit не ответил на дополнительные вопросы о VPN и арендованных идентификаторах.

Bitget заявила, что «соблюдает мировые стандарты соответствия, применяя региональные ограничения, включая запрет на доступ граждан США и других стран», и что «любой, кто попытается получить доступ к приложению Bitget с любого IP-адреса США, получит уведомления о том, что доступ ограничен».

Что касается данных Sensor Tower, Bitget заявил, что «одним из возможных объяснений... является то, что пользователи из других стран используют такие методы, как VPN, чтобы скрыть свое местоположение и загрузить приложения для обмена криптовалютами через магазины приложений. Sensor Tower отслеживает только страну, из которой было загружено приложение, не имея возможности дополнительно определить фактическую национальность пользователей».

OKX не ответила на просьбы прокомментировать ситуацию.