💬 TD Bank не раскрыл информацию о «подозрительных» криптовалютных транзакциях, связанных с неназванной группой клиентов

TD Bank не раскрыл информацию о «подозрительных» криптовалютных транзакциях, связанных с неназванной группой клиентов

В рамках более масштабного расследования операций TD Bank и соблюдения им законов о противодействии отмыванию денег расследование FinCEN установило, что традиционный финансовый банк не раскрыл информацию о «подозрительной деятельности» в отношении криптовалют.

В постановлении суда о согласии сторон утверждается, что банк обрабатывал транзакции для «группы клиентов C», которая является неизвестным субъектом, «включая содействие переводу более 420 миллионов долларов финансовому учреждению, предлагающему услуги криптовалюты в высокорисковой юрисдикции Колумбии».

По данным FinCEN, существовала тенденция, согласно которой группа клиентов C ежемесячно осуществляла банковские переводы на сумму более 100 миллионов долларов, «большая часть которых, по всей видимости, способствовала торговле криптовалютой третьими лицами и была связана с высокорискованными отраслями и юрисдикциями, включая Колумбию, Китай и страны Ближнего Востока».

Подробнее: Слушания в Палате представителей по надзору за FinCEN переросли в дебаты о криптовалютах

В постановлении говорится, что группа клиентов C за период с июля 2023 года по апрель 2024 года пережила транзакции на сумму свыше 1 миллиарда долларов. Девяносто процентов из них поступило с неназванной криптовалютной биржи, хотя эта была из Великобритании. Шестьдесят процентов исходящих транзакций ушли в колумбийское финансовое учреждение — опять же неназванное.

Группа также была связана с «международной платформой обмена криптовалютами», говорится в постановлении, и получила от нее более $650 млн. Однако неясно, о какой платформе идет речь в FinCEN.

«TD Bank обработал эти транзакции от имени группы клиентов C, что отчасти объясняется отсутствием четких мер контроля, применяемых к клиентам, работающим с криптовалютой: ограниченные общие письменные политики, которые имелись у банка в отношении виртуальных активов, указывали на требования определенных дополнительных мер контроля и мониторинга», — говорится в постановлении.

Подробнее читайте в разделе «Мнение»: Криптовалюта становится той же сломанной системой, которую обещала исправить

«Однако нет никаких доказательств того, что к обширным транзакциям группы клиентов C с поставщиками услуг виртуальных активов когда-либо применялись какие-либо усиленные меры контроля».

Банк не сообщал об этой деятельности, пока не получил «множественные запросы правоохранительных органов» в отношении неназванной организации.

На прошлой неделе TD Bank признал себя виновным в нарушении AML, заплатив огромный штраф в размере $3 млрд. Из этой суммы $1,3 млрд. ушли в FinCEN, согласно постановлению, поданному в правительственный офис.