💬 Стратегические инвестиции: венчурные капиталисты упускают возможность воспользоваться блокчейн-бумом в Африке | Мнение

Стратегические инвестиции: венчурные капиталисты упускают возможность воспользоваться блокчейн-бумом в Африке | Мнение

Раскрытие информации: Высказанные здесь взгляды и мнения принадлежат исключительно автору и не отражают взгляды и мнения редакции crypto.news.

По мере того, как криптовалюта продолжает превращаться из нишевого интереса в важный финансовый инструмент, мы начинаем видеть потенциал того, как она может помочь изменить традиционные мировые экономические иерархии.

Напряжение накаляется, и тектонические сдвиги уже происходят, поскольку мы видим, как великие сверхдержавы мира соперничают за безопасность, процветание и влияние. От санкций, арестов и всеобщего использования финансовой инфраструктуры в качестве оружия до легализации биткоина (BTC) и принятия криптовалюты для глобальных торговых расчетов, мировая финансовая система меняется прямо сейчас, и она уже никогда не будет прежней.

Как это часто бывает, среди таких социально-экономических беспорядков и неопределенности есть возможность создать что-то новое. Принятие Сальвадором биткоина в качестве законного платежного средства является самым ярким примером этого, но даже в районе Большого залива Китая под знаменем web3 мы наблюдаем зарождение новой финансовой парадигмы.

Интересно, что в то время как на африканском континенте происходят столь же впечатляющие преобразования, мир едва ли обращает на них внимание. В качестве примера, с точки зрения привлечения венчурного капитала, доля Африки в глобальном венчурном финансировании блокчейна составила всего 1,3% в 2023 году и всего 0,6% в первой половине 2024 года. Напротив, США — где они сдерживают Уэллса, — обеспечили себе колоссальные 47% мирового пирога блокчейн-венчурного капитала. Конечно, здесь следует учитывать размер экономик, но с учетом того, что африканские страны представляют примерно 3% мирового ВВП, а США — около 25%, картина недоинвестирования в Африку остается верной.

Поскольку на континенте продолжается разработка надежных нормативных рамок, должна ли Африка оказаться в верхней части списка для венчурных капиталистов, стремящихся извлечь выгоду из долгосрочных возможностей блокчейна?

Экономический прогресс в Африке на основе блокчейна

Сложность, разнообразие и зачастую врожденные проблемы, с которыми сталкиваются многие африканские экономики, делают их благодатной почвой для инноваций, основанных на криптовалюте.

Основные принципы блокчейна — эффективность, прозрачность и отказ от посредников — являются мощными инструментами для решения некоторых из этих проблем. Блокчейн предоставляет уникальную возможность обойти устаревшие системы и обойти неэффективность инфраструктуры, которая во многих отношениях сдерживала развитие континента.

Потенциально революционное влияние блокчейна особенно остро ощущается в сфере финансовых услуг.

Многие люди и предприятия не имеют банковских услуг или имеют недостаточный банковский доступ по всему континенту, и криптовалюты все больше заполняют этот разрыв. Это помогает стимулировать низовую экономическую активность, одновременно обеспечивая связь для неформальных секторов, чтобы интегрироваться в формальную экономику. Результатом этого является лучший доступ к кредитам, улучшенная деловая практика и повышенная экономическая стабильность.

Традиционные поставщики финансовых услуг, а также сами финтехи ​​также все чаще стремятся предоставлять своим клиентам криптоуслуги, обращаясь к криптобиржам для обеспечения ликвидности и инфраструктуры. Если мы экстраполируем эту тенденцию, то не пройдет много времени, как миллионы людей в странах Африки к югу от Сахары получат более легкий доступ к стейблкоинам, таким как USD Coin (USDC), что позволит им хранить сбережения в валюте, которая сильнее той, что обычно доступна на местном уровне. Влияние нельзя недооценивать.

Поддержка инноваций в стартапах

По всему континенту инновационные стартапы прилагают все усилия, чтобы раскрыть весь потенциал криптовалюты и решить некоторые проблемы, сдерживающие ее более широкое внедрение. Однако масштабирование этих решений остается серьезной проблемой без адекватного венчурного капитала.

Путь, который мы прошли в VALR, — это всего лишь один пример того, как венчурный капитал может оказать положительное влияние не только на криптовалютный ландшафт Африки, но и на экономику в целом.

Обеспечение крупнейшего в истории Африки крипто-VC-сбора позволило VALR инвестировать значительные средства в ведущие в отрасли технологии, которые теперь предлагаются более чем 1000 корпоративных клиентов, а также более 800 000 розничных клиентов по всему миру, при этом некоторые из наших крупнейших клиентов находятся за пределами Африки. Наш опыт является свидетельством того, как стартапы, которые начинают свой путь в Африке, могут конкурировать на мировой арене. При правильной финансовой поддержке больше африканских блокчейн-проектов могут внести вклад в местную экономику, а также поделиться своим опытом с миром.

Важность ясности регулирования

Хотя потенциал блокчейна и криптовалют в Африке огромен, неопределенность в сфере регулирования, несомненно, стала существенным препятствием для увеличения венчурного финансирования на всем континенте.

Но это не всеобщая тенденция. Южная Африка, в частности, приняла проактивный и совместный подход к регулированию сектора. Благодаря четкой нормативной базе в Южной Африке насчитывается более 100 лицензированных криптокомпаний. Еще до выдачи лицензий ясность регулирования была позитивным фактором для настроений инвесторов. В 2023 году Южная Африка обеспечила 21% всего венчурного финансирования блокчейна в Африке.

Очевидно, что африканские страны, которые принимают криптовалюту с дальновидными и четкими правилами, пожинают плоды на всех уровнях экономической активности. Например, лицензированные криптокомпании Южной Африки генерируют значительные налоговые поступления и предоставляют возможности трудоустройства не только в Африке, но и по всему миру. Удаленно-ориентированный подход блокчейн-компаний создает ценную экспортную возможность, открывая южноафриканские технологические инновации и экспертные знания в области финансовых услуг для глобальной аудитории.

Чтобы Африка увеличила свою долю в глобальном венчурном финансировании блокчейна и дала толчок инноваторам, больше юрисдикций (и не только африканских) должны последовать примеру Южной Африки. Четкие, ориентированные на будущее правила необходимы для создания среды, в которой блокчейн может процветать.

Путь вперед: использование возможностей криптовалюты

Проблемы и сложности Африки означают, что она может получить больше выгод от инноваций в области блокчейна, чем любой другой континент в мире. Однако уровень венчурного финансирования пока не соответствует возможностям.

Венчурные капиталисты не должны игнорировать африканский континент в пользу более развитых рынков, таких как США. Несмотря на трудности, существует огромный потенциал для инвестирования в блокчейн-проекты, которые могли бы преобразовать траекторию роста континента, обеспечивая при этом прибыль.

В то же время африканским регуляторам придется принять криптовалютные возможности, а не сопротивляться им. Несомненно, многие местные валюты, такие как нигерийская найра, выходят из моды и, скорее всего, обесценятся. Криптовалюта — это не угроза, а реальная возможность для африканских стран укрепить свои позиции в рейтингах мировых экономик — не слишком отличаясь от Сальвадора.

Обеспечивая четкую и благоприятную нормативную среду, африканские страны могут привлечь венчурный капитал, необходимый для масштабирования инноваций в сфере блокчейна, создания рабочих мест и, в конечном итоге, стимулирования экономического развития на всем континенте.

Бен Каселин — директор по маркетингу VALR, криптобиржи, поддерживаемой Pantera. VALR, головной офис которой находится в Йоханнесбурге, является крупнейшей биржей по объему торговли на африканском континенте. VALR обслуживает более 1000 корпоративных и профессиональных инвесторов и более 800 000 трейдеров по всему миру. Опираясь на многолетний опыт работы в сфере цифровых активов, в основном в Гонконге и Объединенных Арабских Эмиратах, уделяя основное внимание продвижению принятия Bitcoin на развивающихся рынках, Каселин часто цитируется и публикуется в ведущих СМИ и является активным докладчиком на всемирных конференциях.