✏ НАУФОР отметила несоответствие инвестпрофиля клиента его ситуации у ряда профучастников
НАУФОР отметила несоответствие инвестпрофиля клиента его ситуации у ряда профучастников
Национальная ассоциация участников фондового рынка в ходе проверок профучастников обратила внимание на несоответствие инвестиционного профиля клиента его финансовой ситуации у ряда профучастников, а также на ряд других нарушений, следует из дополнений "Обзора практики НАУФОР по контролю за соблюдением требований базовых и внутренних стандартов при определении инвестиционного профиля клиента".
"В ряде случаев при определении инвестиционного профиля информации о финансовой ситуации клиента придается неоправданно малое значение, в то время как информации, не имеющей отношения к финансовой ситуации клиента (например, ответам на вопросы о желаемой доходности, об отношении к событиям на финансовом рынке, об отношении к волатильности финансовых инструментов и т.п.), неоправданно большое значение", - говорится в дополнениях, опубликованных на сайте ассоциации.
"В результате этого определенный управляющим или советником допустимый риск может не соответствовать финансовой ситуации клиента, делая для клиента невозможным в случае реализации риска исполнение текущих обязательств и сохранение разумного уровня текущего потребления", - отмечается там же.
В случаях, когда внутренним документом, содержащим порядок определения инвестиционного профиля, недостаточно учитывается влияние информации о финансовой ситуации клиента на уровень допустимого риска, НАУФОР считает порядок определения инвестиционного профиля несбалансированным.
Доходность и риски
Также ассоциация обратила внимание на случаи отсутствия разумной зависимости между ожидаемой доходностью и допустимым риском и отсутствия либо неясности информации об ожидаемой доходности, допустимом риске и инвестиционном горизонте.
НАУФОР обращает внимание на то, что ожидаемая доходность, допустимый риск и инвестиционный горизонт должны иметь количественные значения, при этом: ожидаемая доходность и допустимый риск могут выражаться как абсолютной, так и относительной величиной; инвестиционный горизонт может выражаться только абсолютной величиной.
"В случаях, когда предполагается инвестирование в финансовые инструменты, номинированные в иностранной валюте, либо операции, с которыми предполагают расчеты в различных валютах, следует указывать валюту, в которой определяются ожидаемая доходность и допустимый риск", - говорится в дополнениях к обзору.
Кроме того, эксперты НАУФОР отмечают, что в ряде случаев инвестиционному профилю клиента присваивается название, не в полной мере отражающее определенный управляющим или инвестиционным советником допустимый риск, а в некоторых случаях и вводящее клиента в заблуждение. Например, инвестиционному профилю клиента с высоким уровнем допустимого риска (60 -100% на инвестиционном горизонте) присваивается название "сбалансированный", "инвестиционный".
"В ряде случаев (в том числе, при взаимодействии с клиентом онлайн) управляющий или инвестиционный советник сообщает клиенту о возможности изменить указанное в инвестиционном профиле значение ожидаемой доходности или допустимого риска путем изменения ранее предоставленных клиентом данных в анкете для определения инвестиционного профиля", - также отмечают эксперты ассоциации.
В первом полугодии 2022 года НАУФОР провела 67 проверок, уделяя повышенное внимание проверкам по жалобам клиентов. Членами НАУФОР являются 448 компаний и индивидуальных предпринимателей, в том числе 131 компания с лицензией на доверительное управление и 92 компании и ИП, состоящие в Едином реестре инвестиционных советников Банка России.
-
Новость 8 мая 2024Российский рынок спокоен накануне длинных выходных
-
Новость 8 мая 2024Постпреды ЕС предварительно согласовали использование замороженных активов России
-
Новость 8 мая 2024Недельная инфляция в России составила по состоянию на 6 мая 0,09%
-
Новость 8 мая 2024Австрийский Raiffeisen отказался от сделки по обмену активами Олега Дерипаски
-
Новость 8 мая 2024X5 рассчитывает завершить распределение акций для российских держателей в августе 2024 года
-
Новость 8 мая 2024Пассажиропоток авиакомпаний России в апреле вырос на 8,3%
-
Новость 8 мая 2024Электронная передача данных о клиентах между брокерами заработает с 1 января 2025г
-
Новость 8 мая 2024IR Газпром: «Газпром» намерен реализовать комплекс недвижимого имущества в Москве
-
Новость 8 мая 2024IR Газпром: «Газпром» развивает электронное взаимодействие с государственными органами в сфере имущественных отношений.
-
Новость 8 мая 2024Газпром после переезда в Санкт-Петербург намерен продать недвижимость в Москве, включая офисные здания и санаторно-курортный комплекс — компания
-
Новость 8 мая 2024Акционеры ТКС Холдинга одобрили допэмиссию на 130 млн акций по цене 3423,62 руб по закрытой подписке для покупки Росбанка
-
Новость 8 мая 2024ТКС холдинг планирует представить новую стратегию развития с учетом интеграции Росбанка в группу в 4кв 2024г
-
Новость 8 мая 2024Минфин разместил ОФЗ-ПД 26242 в объеме Р71,8 млрд при спросе Р87 млрд, средневзвешенная доходность – 13,94% годовых
-
Новость 8 мая 2024Коммерческие запасы нефти в США за неделю -1,4 млн барр до 459,5 млн б, стратегические резервы +0,9 млн б до 367,2 млн б — Минэнерго страны
-
Новость 8 мая 2024Россия может обогнать Японию по величине ВВП по паритету покупательной способности к 2030 году
-
Новость 8 мая 2024Рекомендованы дивиденды «Россети Центр и Приволжье» за 2023 год в размере 0,039 рубля на акцию
-
Новость 8 мая 2024Акционеры «ТКС Холдинг» поддержали решение по интеграции «Росбанка» в состав группы
-
Новость 8 мая 2024"Газпром" продает недвижимость в Москве
-
Новость 8 мая 2024«Фосагро» в 2023 году нарастило поставки удобрений в Латинскую Америку на 52%
-
Новость 8 мая 2024Дно добычи и экспорта газа у Газпрома пройдено в 2023г — директор по исследованиям Института энергетики и финансов Алексей Белогорьев