✏ Банки РФ обязаны распределять всех клиентов по трем группам риска - закон
Банки РФ обязаны распределять всех клиентов по трем группам риска - закон
Российские банки обязаны распределять всех клиентов по трем группам риска – высокий, средний и низкий, такая норма закона об антиотмывочной платформе "Знай своего клиента" вступила в силу со вторника.
Президент России Владимир Путин в конце прошлого года подписал закон о создании на базе Банка России информационной платформы "Знай своего клиента", через которую банки в онлайн-режиме смогут получать информацию об уровне риска вовлеченности в проведение подозрительных операций клиентов и их контрагентов - юрлиц и индивидуальных предпринимателей (ИП).
Платформа будет работать по принципу светофора: зеленый цвет - для клиентов, не вызывающих подозрений, красный - для тех, кто с очень большой вероятностью занимается сомнительными операциями, желтый - это те факторы риска, которые требуют от банка более детальной проработки клиента.
По закону полноценно платформа заработает с 1 июля 2022 года. При этом с 22 марта вступает в силу ряд норм, в числе которых – деление клиентов по трем группам риска. Банки и сейчас оценивают степень риска клиента, но деления именно на три уровня риска не было до принятия закона о платформе "Знай своего клиента".
По данным ЦБ, доля высокорисковых клиентов составляет менее 1% от общего количества зарегистрированных юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.
Кроме того, со вторника вступает в силу норма, согласно которой кредитная организация не имеет права отказать в заключении договора банковского счета или вклада или в одностороннем порядке расторгнуть такой договор с клиентом, который отнесен к низкому уровню риска, то есть входит в "зеленый" сектор.
Ранее во вторник ЦБ сообщил, что начинает подключать к антиотмывочной платформе все банки в пилотном режиме, чтобы избежать технологических проблем ко времени, когда сервис должен заработать.
-
Новость 18 мая 2024Danone завершила продажу своего российского бизнеса компании «Вамин Р»
-
Новость 18 мая 2024НКНХ РСБУ 1кв 2024г: выручка Р54,8 млрд (+19,4% г/г), прибыль Р7,6 млрд (увеличение в 3,8 раза)
-
Новость 18 мая 2024Запрет на вывоз из России отходов и лома драгметаллов продлен на полгода - до 20 ноября 2024г
-
Новость 18 мая 2024Акрон в 2023г сократил подземную добычу фосфатного сырья на "Оленьем ручье" из-за вызванных санкциями сложностей с поставками машин и запчастей
-
Новость 18 мая 2024Грузооборот морских портов России за январь-апрель 2024г уменьшился на 4,3% г/г до 288,4 млн т, снижение в угле, нефтепродуктах, рост в удобрениях, зерне — Ассоциация морских торговых портов
-
Новость 18 мая 2024Суд РФ наложил арест на активы, счета и имущество Deutsche Bank по иску Русхимальянса
-
Новость 18 мая 2024В 15 IPO, прошедших на Мосбирже за последние 1,5 года, поучаствовало 357 тыс или 3% от числа активных частных инвесторов — директор департамента рынка акций Мосбиржи Борис Блохин
-
Новость 18 мая 2024Механизм обособления ценных бумаг эмитентов с низким уровнем раскрытия информации может быть реализован в течение нескольких месяцев — Банк России
-
Новость 18 мая 2024Россия планирует рост внутренних авиаперевозок пассажиров к 2030 году на 20%
-
Новость 18 мая 2024«Сбер» в текущем году намерен запустить исламский депозит для физлиц
-
Новость 18 мая 2024ЦБ намерен расширить признаки нелегальных операций
-
Новость 18 мая 2024Россия планирует поставить перевозчикам почти 1000 гражданских самолетов в 2024-2030 годах
-
Новость 18 мая 2024До 2030 года планируется поставить 990 самолетов для нужд гражданской авиации РФ
-
Новость 18 мая 2024Danone закрыла сделку по продаже российских активов компании "Вамин Р"
-
Новость 18 мая 2024Инфляция в России в апреле составила 0,5%, годовая на 13 мая превысила 8%
-
Новость 18 мая 2024Росстат сообщил о росте экономики России в I квартале на 5,4%
-
Новость 18 мая 2024Мишустин утвердил распределение обязанностей между вице-премьерами
-
Новость 17 мая 2024Чистая прибыль «Нижнекамскнефтехима» по РСБУ выросла в 1 квартале в 3,9 раза
-
Новость 17 мая 2024Рост российского рынка на следующей неделе продолжится
-
Новость 17 мая 2024Россия вновь ввела временный запрет на вывоз отходов и лома драгметаллов