💬 Росфинмониторинг поддержал инициативу ЦБ: новые правила учета валютных операций нерезидентов и сделок с векселями, металлами и цифровыми активами для борьбы с отмыванием денег — РБК

Росфинмониторинг поддержал инициативу ЦБ: новые правила учета валютных операций нерезидентов и сделок с векселями, металлами и цифровыми активами для борьбы с отмыванием денег — РБК

Росфинмониторинг поддержал инициативу Банка России, направленную на усиление контроля за валютными операциями нерезидентов. Нововведение нацелено на борьбу со схемами отмывания денег через иностранные компании, операции с векселями, драгоценными металлами и цифровыми активами. Об этом сообщило издание РБК со ссылкой на пресс-службу ведомства.

ЦБ разработал изменения в инструкцию № 181-И, которые предусматривают создание специальной системы кодирования валютных операций нерезидентов. Новый механизм позволит учитывать транзакции нерезидентов в иностранной валюте, а также операции с векселями, драгоценными металлами и цифровыми финансовыми активами при прохождении платежей через российские банки. Сейчас валютный контроль охватывает в основном операции резидентов и сделки нерезидентов в рублях, поэтому многие транзакции остаются недостаточно прозрачными.

Центробанк подчеркивает, что речь не идет о новых ограничениях для бизнеса и физических лиц. Изменения предполагают расширение учета и контроля операций, что позволит финансовым регуляторам отслеживать подозрительные денежные потоки более детально. Замечания к проекту принимаются до 3 ноября.

Росфинмониторинг пояснил, что усиление надзора основано на результатах Национальной оценки рисков. Согласно документу, операции под видом сделок с векселями имеют повышенный уровень угрозы, поскольку позволяют переводить деньги между организациями и физическими лицами, включая вывод средств за рубеж. Часто в таких схемах используются векселя подставных компаний.

Аналогичные риски выявлены в операциях с драгоценными металлами, камнями и ювелирными изделиями. Финразведка также отмечает использование иностранных компаний и структур без образования юридического лица (например, трастов) для транзитных операций и сокрытия реальных владельцев и источников происхождения средств.

В ведомстве подчеркнули, что понимание рисков легализации преступных доходов и финансирования терроризма является фундаментом эффективной системы противодействия финансовым нарушениям. Расширение контроля позволит сделать операции нерезидентов более прозрачными и усложнит применение сложных схем вывода средств из России.Источник: Читать источник

Источник: Читать источник