💬 Объем подозрительных операций с денежными средствами в России в 1 полугодии снизился на 12%

Объем подозрительных операций с денежными средствами в России в 1 полугодии снизился на 12%

Объем подозрительных операций по обналичиванию и выводу денежных средств за рубеж в России в 1 полугодии текущего года снизился на 12% в годовом выражении, до 32 млрд рублей, сообщил ЦБ РФ.

В том числе, уменьшился на 15% (до 23,6 млрд рублей) объем подозрительных операций по обналичиванию средств. «Снижение обналичивания денежных средств в банковском секторе было более интенсивным: объем подозрительных операций сократился на 19% (до 15,9 млрд рублей), что в основном обусловлено сокращением более чем в 2 раза (до 1,7 млрд рублей) объема обналичивания по платежным картам компаний и индивидуальных предпринимателей, а также снижением на 11% (до 14,2 млрд рублей) объема обналичивания через счета физических лиц, на которые денежные средства поступали веерными переводами от хозяйствующих субъектов, не ведущих реальной хозяйственной деятельности», - отмечается в сообщении.

Объем обналичивания вне банковского сектора (транзитные операции высокого риска, направленные на безналичную компенсацию наличной выручки, продаваемой третьим лицам торговыми и туристическими компаниями, платежными агентами) снизился на 6% и составил 7,7 млрд рублей.

Объем подозрительных операций с признаками вывода средств за рубеж сохранился на уровне первого полугодия 2024 года – 8,5 млрд рублей – и был минимальным за весь период мониторинга. В качестве основания для вывода денежных средств за рубеж, как и в предыдущие периоды, в основном использовались авансовые платежи за импортируемые товары (43%).

Основной спрос на теневые финансовые услуги в первом полугодии 2025 года формировался в строительной отрасли (37%), торговле (25%) и сфере услуг (22%).

Как отмечает ЦБ, тренду на снижение подозрительных операций способствует работа платформы «Знай своего клиента». Благодаря ее информации, за 3 года существования платформы банки ограничили операции по счетам более 178 тыс. недобросовестных компаний и индивидуальных предпринимателей с высоким уровнем риска. При этом у 97,3% субъектов, сведения о которых есть на Платформе ЗСК, наблюдается низкий уровень риска. Востребован сервис Банка России, позволяющий проверить уровень риска компании на сайте регулятора и, таким образом, оценить своего контрагента. Сервис работает почти год, за это время к нему обратились более 500 тыс. раз.