💬 Банки в 2024 году в 1,3 раза нарастили передачу сообщений об операциях с криптовалютами

Банки в 2024 году в 1,3 раза нарастили передачу сообщений об операциях с криптовалютами

«Уже сейчас кредитные организации эффективнее выявляют операции, связанные с криптовалютой, и сообщают нам по коду, так называемому, 1190. По итогу 2024 года мы фиксируем рост таких сообщений в 1,3 раза по сравнению с 2023 годом. И периметр сообщающих банков у нас также расширился – в 1,6 раза», — сказала Щербакова на конференции АРБ по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ).

«Уже сейчас кредитные организации эффективнее выявляют операции, связанные с криптовалютой, и сообщают нам по коду, так называемому, 1190. По итогу 2024 года мы фиксируем рост таких сообщений в 1,3 раза по сравнению с 2023 годом. И периметр сообщающих банков у нас также расширился – в 1,6 раза», — сказала Щербакова на конференции АРБ по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ).

«Для нас важно установить не только то, что лицо как-то связано с криптообменной площадкой, но и установить риски, с которыми ассоциируется эта транзакция. То есть это и незаконный оборот наркотиков, и коррупция, и другие зоны риска, такие как нелегальная деятельность на финансовом рынке. А также реквизиты криптотранзакций, которые ассоциированы с ними. То есть это, возможно, хэши транзакций ( идентификационный номер, который позволяет узнать данные об операции — ИФ ), кошельки, используемые для проведения, или же криптобиржи, на которых совершаются такие операции», — добавила она.

«Для нас важно установить не только то, что лицо как-то связано с криптообменной площадкой, но и установить риски, с которыми ассоциируется эта транзакция. То есть это и незаконный оборот наркотиков, и коррупция, и другие зоны риска, такие как нелегальная деятельность на финансовом рынке. А также реквизиты криптотранзакций, которые ассоциированы с ними. То есть это, возможно, хэши транзакций ( идентификационный номер, который позволяет узнать данные об операции — ИФ ), кошельки, используемые для проведения, или же криптобиржи, на которых совершаются такие операции», — добавила она.

По ее словам, помочь банкам при анализе фиатных операций, которые, возможно, связаны с обменом на криптовалюты, сможет разрабатываемый сервис «Прозрачный блокчейн», который планируется запустить во всех банках до конца 2025 года.

«Мы находимся в текущий момент в третьей стадии пилотного проекта по внедрению „Прозрачного блокчейна“ в деятельность комплаенс-институтов. Сейчас у нас участвует 5 крупнейших банков. В рамках пилота мы тестируем функциональные возможности, которые есть в „Прозрачном блокчейне“ и прорабатываем методы его интеграции для того, чтобы кредитные организации эффективно могли его использовать в своих комплекс-процедурах», — сказала Щербакова.

«Мы находимся в текущий момент в третьей стадии пилотного проекта по внедрению „Прозрачного блокчейна“ в деятельность комплаенс-институтов. Сейчас у нас участвует 5 крупнейших банков. В рамках пилота мы тестируем функциональные возможности, которые есть в „Прозрачном блокчейне“ и прорабатываем методы его интеграции для того, чтобы кредитные организации эффективно могли его использовать в своих комплекс-процедурах», — сказала Щербакова.

«Особое внимание уделяется и механизму сопоставления фиата и нефиатного контура, а также традиционных механизмов, которые имеются и в аналогичных сервисах, это и отслеживание блокчейн-транзакций, и риск-скоринг оценка криптокошельков, и построение схем. Конечно, мы ожидаем, что по итогам пилотного проекта мы сможем повысить эффективность использования этого сервиса, проработать пути его развития», — добавила она.

«Особое внимание уделяется и механизму сопоставления фиата и нефиатного контура, а также традиционных механизмов, которые имеются и в аналогичных сервисах, это и отслеживание блокчейн-транзакций, и риск-скоринг оценка криптокошельков, и построение схем. Конечно, мы ожидаем, что по итогам пилотного проекта мы сможем повысить эффективность использования этого сервиса, проработать пути его развития», — добавила она.

Платформа «Прозрачный блокчейн» разработана по инициативе Росфинмониторинга и позволит кредитным организациям выявлять связи между операциями клиентов с криптовалютой и обычными деньгами. Тестирование сервиса началось в 2023 году. Читать источник