💬 ЦБ России обновит правила для банков: контроль за операциями с цифровым рублем, риски финансирования терроризма и новые индикаторы сомнительности – РБК

ЦБ России обновит правила для банков: контроль за операциями с цифровым рублем, риски финансирования терроризма и новые индикаторы сомнительности – РБК

Центробанк России подготовил обновленную версию положения 375-П, которое регулирует деятельность банков в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. В документ были внесены несколько ключевых изменений, среди которых:

Контроль операций с цифровым рублем . Банки должны следить за операциями с цифровыми рублями, чтобы выявить возможные случаи легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Для этого они обязаны разработать специальные программы для мониторинга.

Антитеррористические меры . ЦБ расширил список факторов, указывающих на риск терроризма, включая статус иностранного агента или работу с сайтами, запрещенными Роскомнадзором. Также введены новые индикаторы, которые банки будут получать от Росфинмониторинга для оперативной блокировки подозрительных операций.

Сделки с драгоценными металлами . Внесены новые критерии для сделок с драгоценными металлами, которые могут сигнализировать о сомнительных операциях, включая покупку без продажи и сделки с крупными суммами.

Черный список финансовых компаний . Ужесточен контроль над операциями с участниками черного списка ЦБ, включая нелегальных кредиторов и форекс-дилеров.

Контроль за распределением госсредств . Банки должны пристально следить за операциями с бюджетными средствами, особенно если существует риск их обналичивания.

Операции с налоговыми рисками . Установлены дополнительные требования для операций с нотариусами, адвокатами и самозанятыми, которые могут быть использованы для уклонения от налогов.

Эти изменения направлены на улучшение мониторинга сомнительных операций и повышение безопасности финансовой системы, однако эксперты отмечают, что нагрузка на банки увеличится, а эффективность новых мер будет зависеть от их реализации. Источник: Читать источник

Эти изменения направлены на улучшение мониторинга сомнительных операций и повышение безопасности финансовой системы, однако эксперты отмечают, что нагрузка на банки увеличится, а эффективность новых мер будет зависеть от их реализации.

Источник: Читать источник