💬 Росфинмониторинг предложил включить НСПК в антиотмывочное регулирование, чтобы запрашивать у него данные по операциям с картами Мир или в СБП - РБК

Росфинмониторинг предложил включить НСПК в антиотмывочное регулирование, чтобы запрашивать у него данные по операциям с картами Мир или в СБП - РБК

Росфинмониторинг предложил включить Национальную систему платежных карт (НСПК) в сферу регулирования антиотмывочного законодательства, чтобы предоставлять ведомству сведения об операциях в Системе быстрых платежей (СБП) и по картам «Мир». Сейчас эти данные финансовая разведка запрашивает у банков.

Представитель Росфинмониторинга пояснил, что в настоящее время НСПК не взаимодействует с ведомством, поскольку не входит в число субъектов национальной антиотмывочной системы, однако администрирует банковские операции по картам «Мир» и с использованием СБП. РФМ предлагает включить НСПК в сферу регулирования антиотмывочного законодательства, чтобы финразведка могла направлять ему запросы и получать сведения.

Это позволит оптимизировать нагрузку на кредитные организации, так как Росфинмониторинг сможет направлять запросы напрямую НСПК, минуя банки. Также это обеспечит более оперативное получение запрашиваемых сведений. Однако для реализации этой идеи потребуются изменения в антиотмывочный законодательстве с согласованием с Банком России.

Сами банки неоднократно обращались к финразведке с предложениями по оптимизации процесса предоставления данных. Они предлагали включить в антиотмывочную систему новых субъектов, в том числе НСПК как оператора СБП и национальной платежной системы «Мир».

Эта инициатива Росфинмониторинга позволит получать различные транзакционные данные по картам «Мир» и СБП, такие как суммы и даты переводов, информацию о получателях денежных средств и пользователях платежных инструментов. Для взаимодействия с РФМ НСПК, возможно, придется создать систему для оперативной обработки запросов и соблюдать требования по защите информации, что приведет к росту издержек.Источник: Читать источник

Источник: Читать источник