✏ Чистая прибыль Совкомбанка достигла рекордных за всю историю 95 млрд рублей - Альфа-Банк
Чистая прибыль Совкомбанка достигла рекордных за всю историю 95 млрд рублей - Альфа-Банк
Совкомбанк поделился финансовыми результатами по международным стандартам (МСФО) за 2023 год.
Ранее уже публиковались результаты за 9 месяцев 2023 года, чистая прибыль за 2023 год и рекомендация по итоговым дивидендам в 1,1 руб. на акцию.
• Розничный кредитный портфель: +36%, 796 млрд руб. Результата удалось добиться в основном за счёт роста залогового кредитования. Автокредиты выросли на 65%, ипотека на 36%.
• Акционерный капитал: +60%, 264 млрд руб. В три раза опережает рост капитала банковского сектора в целом.
• Активы банка: +46%, 3,2 трлн руб. В первую очередь — за счёт как органического роста, так и положительной переоценки портфеля ценных бумаг и приобретения крупной страховой группы.
• Чистый процентный доход: +35%, 139 млрд руб.
• Чистый комиссионный доход: +8,1%, 26,8 млрд руб.
Чистая прибыль: рекордные за всю историю 95 млрд руб. против убытка 14,3 млрд руб. годом ранее. Рентабельность капитала при этом составила 45%. Чистая прибыль состоит на 2/3 из регулярной прибыли и на 1/3 из нерегулярной.
С учётом ранее озвученных результатов и ожиданий по дивидендам новый отчёт не должен оказать значительного влияния на перспективы акций банка. После отчёта акции прибавляют всего 0,5%. Однако всё же новые вводные оказались положительными: рентабельность капитала находится на высоких 45%, а активы и портфель банка уверенно растут двузначными темпами. В будущем рост также обеспечит покупка Хоум Банка.
Совкомбанк — один из наших фаворитов среди акций банковского сектора. Аналитики Альфа-Банка ожидают роста акций ещё на 15% от текущих котировок.
• Совкомбанк — банк №8 по стране и №3 среди частных банков. На 30 сентября 2023 года активы банка составляли 2,8 трлн руб. (1,6% активов банковской системы РФ).
• В последние 10 лет активы банка росли в среднем на 38% в год, а капитал — 35% в год. Средний ROE составил 36%.
• Дивидендная политика Совкомбанка предполагает выплату 25–50% годовой прибыли по МСФО при условии отсутствия на горизонте крупных M&A-сделок.
• По мультипликаторам P/E и P/BV Совкомбанк выглядит недооценённым к другим публичным банкам. Таргет аналитиков Альфа-Банка на следующие 12 месяцев — 22 руб. на акцию.
-
Новость 3 мая 2024Эл5-Энерго РСБУ 1кв 2024г: выручка Р17,35 млрд (+18,8% г/г), чистая прибыль Р2,19 млрд (+43,6% г/г)
-
Новость 3 мая 2024Чистая прибыль и выручка Инарктики за 1 кв 2024 по РСБУ не изменились г/г, себестоимость продаж выросла на 8,5%
-
Новость 3 мая 2024Средний и малый бизнес не спешит поддерживать отечественного IT-производителя — Forbes
-
Новость 3 мая 2024Экспорта зерна в 24г снижен с 68 млн т до 64,5 млн т, пшеницы - с 52 млн т до 50,5 млн т
-
Новость 3 мая 2024Изъятый государством Калининградский морской торговый порт (КМТП) могут передать структуре Росатома — Ведомости
-
Новость 3 мая 2024Позитивный взгляд на акции Газпрома - БКС Мир инвестиций
-
Новость 3 мая 2024В России впервые с начала 2024г вырос объем наличных в обращении - на Р171,2 млрд — РИА Новости со ссылкой на данные Банка России
-
Новость 3 мая 2024За янв-апр 2024г погрузка на Дальневосточной железной дороге (ДВЖД) составила 24,8 млн тонн (+1% г/г), положительная динамика в перевозках каменного угля, нефти, лесных грузов
-
Новость 3 мая 2024Газпром отложил модернизацию метанолового производства в Томске — Интерфакс
-
Новость 3 мая 2024Чистая прибыль «ЭЛ5-Энерго» по РСБУ выросла в 1 квартале до 2,2 млрд рублей
-
Новость 3 мая 2024Роснано РСБУ 2023г: выручка Р2,37 млрд (снижение в 5,8 раз), убыток Р8,8 млрд против убытка в Р29,65 млрд годом ранее
-
Новость 3 мая 2024Чубайс соосновал в Израиле центр по изучению будущего России — Ъ
-
Новость 3 мая 2024Чистая прибыль Совкомбанка в 1 кв 2024 г по РСБУ снизилась в 2,7 раза
-
Новость 3 мая 2024Яндекс, Сбер и VK отказались от идеи создания совместной мобильной ОС на основе открытого кода AOSP (Android) и сосредоточились на разработке собственных версий — Ъ
-
Новость 3 мая 2024Добыча угля в Индии выросла в апреле на 7,4%, до 78,69 млн тонн
-
Новость 3 мая 2024Газпром экспорт требует суд РФ запретить чешской CEZ судиться с ним за рубежом
-
Новость 3 мая 2024Россия в 1кв 2024г нарастила производство и экспорт удобрений — Forbes
-
Новость 3 мая 2024Российский рынок начал торговую сессию ростом ключевых индикаторов
-
Новость 3 мая 2024Суд в Москве арестовал активы немецких Commerzbank и J.P.Morgan
-
Новость 3 мая 2024G7 больше не рассматривает вопрос полной конфискации российских активов