✏ Что такое ETF? Все, что Вам нужно знать перед покупкой ETF

Что такое ETF? Все, что Вам нужно знать перед покупкой ETF

Биржевые фонды, или ETF, представляют собой недорогие гибридные инвестиционные инструменты. У них есть общие черты с взаимными фондами, а есть и с акциями. Примерно, с 1990-х годов ETF настолько популярны, что многие брокерские счета часто предлагают клиентам бесплатную торговлю.

Сегодня в США торгуется более 2000 ETF, а общие чистые активы оцениваются более чем в 5 триллионов долларов .

Эти фонды могут быть недорогими и простыми вариантами для разнообразного инвестирования. Но вы всегда должны инвестировать в то, что вы не понимаете. Прежде чем погрузиться в ETF, важно изучить основы.

Что такое ETF?

ETF — это фонд, который предлагает инвесторам способ объединить деньги для инвестирования в акции, облигации или другие активы. Взамен вы получаете часть каждого актива в этом фонде.

По сути, вы можете купить одну акцию ETF, а затем получить долю во всей корзине инвестиций, принадлежащих ETF.

Разные типы ETF преследуют разные цели. Ваши цели как инвестора определяют, какие акции ETF вы покупаете.

Как работают ETF

ETF хороши в том смысле, что вы можете сбалансировать свой риск, инвестируя в широкий спектр активов. ETF владеет многими другими активами, поэтому это простой способ распределить свои инвестиции и диверсифицировать свой портфель .

Вы покупаете акции ETF через брокера, а не напрямую. Акции можно покупать в течение всего торгового дня. NextAdvisor рекомендует дисконтные брокерские компании, такие как Vanguard, Fidelity, Schwab и другие.

Цены на акции ETF колеблются в течение дня. Цена, по которой торгуются ETF в течение дня, является рыночной ценой. Эта цена может быть выше или ниже стоимости базовых активов ETF.

В конце дня публикуется стоимость чистых активов ETF, или NAV. NAV представляет реальную стоимость базовых активов ETF. Важно помнить, что рыночная стоимость ETF и NAV не всегда совпадают.

ETF против взаимных фондов

И ETF, и взаимные фонды позволяют инвесторам объединять свои деньги в фонд, который инвестирует в базовые активы. Оба варианта могут помочь вам диверсифицировать свой инвестиционный портфель.

«ETF легче торговать, чем взаимные фонды, у них ниже минимальные инвестиции, они более эффективны с точки зрения налогообложения и, как правило, имеют более низкие коэффициенты расходов», — говорит Лана Хабарова, основатель SustainFi, веб-сайта о личных финансах.

Вы можете покупать и продавать акции ETF по рыночной стоимости в течение всего торгового дня. Рыночная стоимость ETF может быть выше или ниже его NAV. С взаимными фондами вы можете подать заявку на покупку или продажу в любое время в течение дня, но вы не будете знать цену акции до конца торгов, когда будет опубликована цена NAV взаимного фонда.

ETF против акций

Когда вы покупаете акцию, вы покупаете акцию одной компании. Когда вы покупаете акцию ETF, вы покупаете акции фонда, который владеет многими активами, в том числе акциями.

«ETF имеют много общих характеристик с акциями в том, как ими можно торговать, но одно из их отличий — это диверсификация, которую ETF обеспечивают по сравнению с отдельными акциями», — говорит Чанс Берроуз, финансовый консультант Manske Wealth Management.

ETF и акции торгуются на биржах. Вы можете покупать и продавать доли акций и доли ETF в течение всего торгового дня.

Если вы пытаетесь диверсифицировать свои инвестиции, ETF, вероятно, является более рентабельным путем. Вы можете купить одну акцию ETF, которая распределяет ваш риск между множеством различных активов. С акциями вам нужно будет покупать акции разных компаний, чтобы сбалансировать свой риск.

Плюсы и минусы ETF

У ETF есть черты, которые также можно найти в акциях и взаимных фондах. Хотя ETF стали популярными благодаря своей уникальной природе, они не всегда являются лучшим выбором для инвесторов. При изучении потенциальных инвестиций важно взвесить хорошее и плохое.

Плюсы

• Диверсификация . Вместо того, чтобы инвестировать в один актив, ETF распределяют ваши инвестиции. Инвестирование рискованно, и, как говорится, разумно не держать все яйца в одной корзине.

• Налоговые льготы . Некоторые ETF могут быть более эффективными с точки зрения налогообложения по сравнению с взаимными фондами, поскольку у вас есть возможность выбирать, когда продавать свои акции. Это позволяет лучше понять налоги на прирост капитала.

Минусы

• Некоторые ETF ограничивают диверсификацию — ETF бывают разных видов, а некоторые ограничивают базовые активы ETF, например, ETF, нацеленный на определенный сектор или рыночную капитализацию. Если все базовые активы ETF связаны с определенным сектором, и этот сектор переживает спад, ETF также может сильно пострадать.

Как найти правильные ETF для вашего портфеля

Правильный ETF для вас во многом зависит от ваших существующих знаний и вашего стиля инвестирования. ETF могут ориентироваться на определенные виды активов, отрасли, рыночную капитализацию и многое другое. Вероятно, вы добьетесь лучших результатов, если будете инвестировать в области бизнеса, в которых разбираетесь.

Вы также должны решить, хотите ли вы, чтобы ваши инвестиции управлялись пассивно или активно. Активными ETF управляют финансовые менеджеры, и эти активные фонды имеют более высокие комиссии и пытаются превзойти рынок.

Пассивные ETF имеют более низкие комиссии, но эти фонды не управляются человеком. Обычно эти фонды более автоматизированы и не требуют ручного управления. Пассивные фонды обычно стараются идти в ногу с рынком, а не превосходить его.

Как инвестировать в ETF

Чтобы купить акции ETF, вам понадобится брокер. Вы можете использовать традиционного брокера-дилера или брокера, который специализируется на онлайн-сервисе. Доступно множество вариантов , таких как TD Ameritrade и E*Trade.

Вы также можете инвестировать в ETF, используя сервисы роботов-инвесторов, такие как Wealthfront или Vanguard. Эти автоматизированные инвестиционные услуги обеспечивают простой и экономичный способ инвестирования в ETF. Но у вас не будет человека, наблюдающего за вашими инвестициями изо дня в день.

Типы ETF

ETF бывают всех форм и размеров. Вот несколько примеров того, что вы можете найти в крупных брокерских фирмах.

• Секторальные ETF — фокусируются на компаниях в определенном секторе, например, в здравоохранении или сельском хозяйстве.
• Рыночная капитализация ETF – фокусируется на конкретной рыночной капитализации при выборе акций компании.
• Дивидендные ETF — ориентированы на компании, которые исторически выплачивали дивиденды.
• Международные ETF – ориентированы на компании за пределами США.
• Облигационные ETF – сосредоточены на облигациях государственных и частных организаций, таких как государственные казначейства и частные компании.
• Товарные ETF – сосредоточены на товарах с использованием фьючерсных контрактов или драгоценных металлов, хранящихся в хранилищах.
• Валютные ETF — ориентированы на отслеживание индекса одной валюты или нескольких валют.

Никто не начинает как опытный инвестор, и ETF предоставляют сравнительно простой способ диверсификации портфеля.

«Отбор акций отнимает слишком много времени у индивидуальных инвесторов, — говорит Хабарова. «Большинству индивидуальных инвесторов лучше инвестировать в ETF широкого рынка».
Имейте в виду, что инвестиции должны иметь смысл для инвестора. Если вы не можете легко объяснить, во что именно вы инвестируете, разумно изучить немного больше, прежде чем брать на себя обязательство.