💬 «Все еще стоит продавать», — говорит аналитик по акциям SOFI, даже несмотря на то, что он поднимает целевую цену в преддверии третьего квартала.

«Все еще стоит продавать», — говорит аналитик по акциям SOFI, даже несмотря на то, что он поднимает целевую цену в преддверии третьего квартала.

Акции SoFi Technologies (SOFI) с начала года выросли на 82%, чему способствовали хорошие финансовые результаты и устойчивый рост клиентской базы. Цифровой банк должен отчитаться о прибыли за третий квартал 28 октября, при этом Уолл-стрит ожидает, что прибыль составит $0,08 на акцию при выручке в $887,24 млн. В преддверии результатов аналитик Keefe, Bruyette & Woods (KBW) Тим Свитцер повысил целевую цену с $14 до $18, одновременно подтвердив рекомендацию продавать акции. Давайте разберемся, почему.

Аналитик видит краткосрочную силу, но отмечает риск оценки

Свитцер немного повысил оценку прибыли, сохранив прогноз EPS на 2025 год на уровне $0,32, но подняв оценку EBITDA на 2025 год с $983 миллиона до $998 миллионов, что выше как прогноза руководства в $960 миллионов, так и консенсуса Street. Он также повысил свою оценку прибыли на акцию на 2026 год до $0,55 с $0,48, что находится в нижней части диапазона руководства в $0,55–0,80 и примерно соответствует консенсус-ожиданиям в $0,56.

Он также представил свой первый прогноз EPS на 2027 год в размере $0,68, что немного ниже оценки Уолл-стрит, но все же указывает на рост прибыли примерно на 23% по сравнению с 2026 годом.

Осторожность в долгосрочных перспективах

Несмотря на краткосрочную силу, Свитцер сохраняет осторожность в отношении долгосрочных перспектив SoFi. Он сказал, что высокая оценка акций ограничивает их потенциал роста, делая соотношение риска и прибыли со временем менее привлекательным.

Свитцер отметил, что, хотя рост кредитования, перекрестные продажи и рост депозитов могут помочь в краткосрочной перспективе, сохранение таких же быстрых темпов роста может оказаться затруднительным, поскольку усиливается конкуренция и растет стоимость финансирования.

Акции SOFI — хорошая покупка?

В настоящее время Уолл-стрит отстранена от акций SoFi Technologies с консенсус-рекомендацией «Держать», основанной на пяти рекомендациях «Покупать», восьми «Держать» и четырех рекомендациях «Продавать». Средняя целевая цена акций SOFI в размере 21,89 доллара США указывает на возможный потенциал снижения на 21,91% по сравнению с текущими уровнями.

Посмотреть другие рейтинги аналитиков SOFI

Отказ от ответственности и раскрытие информацииСообщить о проблеме