💬 Мошенники, занимающиеся отмыванием денег, предпочитают стейблкоины биткойнам в качестве предпочтительной цифровой валюты от 2025-11-25

Мошенники, занимающиеся отмыванием денег, предпочитают стейблкоины биткойнам в качестве предпочтительной цифровой валюты

Исследования Chainaанализа показали, что стейблкоины заменяют Биткойн в качестве предпочтительной цифровой валюты для схем отмывания денег. Криптоаналитическая фирма заявила, что эти привязанные к фиату токены использовались почти в 63% транзакций по отмыванию денег в 2024 году.

В отчете Chainaанализ утверждается, что стейблкоины в большинстве случаев предпочтительнее, потому что их легко отправить за границу. Ими также можно торговать неофициально без проверки личности. В отчете говорится, что стейблкоины — это новые «запасные счета» преступных организаций.

«Обратный счет» — это последний счет, с которого снимаются средства, переведенные на несколько счетов. Первый счет, на который обманутые жертвы вносят свои деньги, называется «лицевым счетом».

В отчете утверждается, что до 2021 года Биткойн использовался почти исключительно для различных преступлений, связанных с отмыванием денег; однако в последнее время стейблкоины стали менее отслеживаемыми, особенно за рубежом. Рост стейблкоинов также привел к соответствующему увеличению их незаконного использования.

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) сообщила в июне, что использование стейблкоинов преступниками значительно возросло с прошлого года. FATF также заявила, что большая часть незаконной деятельности в блокчейнах связана с стейблкоинами.

Управление ООН по наркотикам и преступности (УНП ООН) также опубликовало в январе отчет, в котором утверждается, что Tether (USDT) является самой популярной валютой для преступных группировок в Юго-Восточной Азии. Основная причина, по которой стейблкоины использовались для отмывания доходов от преступной деятельности, — это их универсальность. УНП ООН отметило трудности с контрабандой бумажных валют за границу; конвертировать их в Корее еще сложнее.

Отчет Chainaанализ также показал, что конвертация преступных доходов в стейблкоины позволяет легко осуществлять трансграничные денежные переводы. Отмывающие деньги могут обходить биржи, используя зарубежные криптобиржи, которые не требуют проверки KYC (знай своего клиента). Они также могут использовать OTC (внебиржевые) транзакции.

В отчете отмечается, что, хотя стейблкоины по сути отслеживаемы, их децентрализованный характер позволяет им избегать государственного контроля. Он также отметил, что, хотя транзакции могут оставлять след, криптокошельки затрудняют отслеживание, поскольку используют случайные буквенно-цифровые символы. Отследить упавшие или смешанные стейблкоины становится еще сложнее.

В отчете также обнаружено, что корейские преступники все чаще обращаются к стейблкоинам для так называемого «мошенничества с Ода Джангип». Мошенничество начинается с ложной рекламы в интернет-магазинах или на комиссионных площадках, а затем у ничего не подозревающих покупателей выманиваются деньги.

Стейблкоины используются для отмывания доходов от мелкого мошенничества (сотни тысяч долларов) и крупномасштабного мошенничества (сотни миллионов долларов и более).

Однако в отчете говорится, что преступники, причастные к преступлениям, связанным со стейблкоинами, часто получают мягкие приговоры. Chainaанализ привел пример одного преступника, который в январе отмыл более 188 миллионов долларов, работая на сеть голосового фишинга. Преступник, которого аналитическая фирма решила назвать «Человеком А», купил Ethereum и перевел его на зарубежную криптовалютную биржу.

Затем ETH был обменян на USDT и переведен на криптокошелек, контролируемый кольцом. Процесс отмывания денег начался с внутренних банковских счетов, ETH, зарубежных криптовалютных бирж, стейблкоинов, а затем и криптокошелька. Однако преступник получил всего один год и шесть месяцев лишения свободы с отсрочкой на три года в августе.

Сообщается, что еще один преступник был приговорен к восьми месяцам тюремного заключения и двум годам условно за обман потерпевшего, купившего духи на подержанном рынке. Преступник получил депозит клиента в размере 220 000 вон через поддельный банковский счет, а затем обменял его на USDT для обналичивания.

В отчете отмечается, что организации, занимающиеся финансовым мошенничеством, использующие стейблкоины, в основном используют такие тактики, как голосовой фишинг, мошенничество с акциями/монетами и мошенничество на вторичном рынке. Затем они ищут способы аккуратно отмыть доходы и вывести их в виде наличных.