💬 Регулирующий орган Калифорнии оштрафовал оператора биткойн-банкоматов Coinhub на 675 тысяч долларов за нарушение закона от 2025-11-14

Регулирующий орган Калифорнии оштрафовал оператора биткойн-банкоматов Coinhub на 675 тысяч долларов за нарушение закона

Департамент финансовой защиты и инноваций Калифорнии (DFPI) оштрафовал оператора биткойн-банкоматов Coinhub на 675 000 долларов за завышение цен с клиентов, сообщил регулятор в пятницу.

Штраф включает в себя 105 000 долларов, выплаченных в качестве возмещения потребителям Калифорнии, с которых была взимана плата, превышающая разрешенную максимальную плату, и сборы за использование крипто-банкоматов.

«Операторы криптокиосков в Калифорнии уведомлены о том, что мы намерены искоренить злоумышленников и мошенников, которые подвергают риску с трудом заработанные деньги потребителей», — заявил в своем заявлении комиссар DFPI К.С. Мохсени. «Мы приветствуем законных операторов в этой отрасли, однако DFPI не потерпит тех, кто нарушает закон и не обеспечивает необходимые гарантии для клиентов».

В рамках своего расследования DFPI обнаружила, что с 2024 года компания LSGT Services, LLC, которая ведет бизнес как Coinhub, взимала комиссию за наценку выше максимальной, принимала транзакции с наличными выше дневного лимита в 1000 долларов, упускала ключевую информацию в квитанциях и не предоставляла юридически требуемые заявления об отказе от ответственности перед транзакциями.

Недавние принудительные меры регулятора являются четвертыми за последние месяцы против операторов крипто-банкоматов, поскольку они призваны предупреждать тех, кто нарушает Калифорнийский закон о цифровых финансовых активах (DFAL).

В июне DFPI предприняла первые меры принуждения в связи с нарушениями DFAL, оштрафовав оператора биткойн-банкоматов Coinme на 300 000 долларов за нарушения, из которых 51 700 долларов были предназначены для возмещения ущерба клиентам из Калифорнии.

Другие юрисдикции также принимают жесткие меры в отношении операторов крипто-банкоматов. Городской совет в Спокане, штат Вашингтон, единогласно проголосовал за запрет киосков из-за роста мошенничества и финансовых преступлений.

Новая Зеландия также запретила криптовалютные банкоматы в июле, сославшись на растущую обеспокоенность финансовыми преступлениями. Ранее на этой неделе полиция Массачусетса предупредила своих граждан после того, как двое жителей потеряли в общей сложности почти 7000 долларов из-за мошенничества с биткойн-банкоматами, в которых использовалась новая схема, в которой утверждалось, что выплаты должны были быть произведены за невыполнение обязанностей присяжных.

В августе Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов (FinCEN) выпустила срочное предупреждение об использовании биткойн-банкоматов в мошенничестве и их особом влиянии на пожилых американцев. Отчет ФБР показывает, что в 2024 году население потеряло почти 3 миллиарда долларов из-за крипто-мошенничества, несмотря на то, что оно составляет лишь около 17% населения.

Представители DFPI и Coinhub не сразу ответили на запрос Decrypt о комментариях.