🗯 Как инвестировать: 5 правил, которым следует следовать при рассмотрении рискованных инвестиций

Как инвестировать: 5 правил, которым следует следовать при рассмотрении рискованных инвестиций

Привлечение рискованных инвестиций – история старая, как время. Каждый хочет вырасти и расширить свое богатство, желательно как можно быстрее и безболезненно. Однако чем больше потенциальное вознаграждение на конце радуги, тем выше вероятность крупномасштабных потерь.

Обязательно примите во внимание следующие пять правил, прежде чем вкладывать свои деньги в более рискованные активы.

Знайте свой профиль риска

Понимание вашего профиля риска имеет первостепенное значение при принятии решения о том, стоит ли предпринимать агрессивные действия в отношении вашего портфеля.

Помимо того, что вы можете лично чувствовать, столкнувшись с потерей капитала, важно учитывать, как это может повлиять как на вашу повседневную деятельность, так и на вашу способность достигать целей, которые вы поставили перед собой в будущем.

Готовность и способность покрыть убытки являются частью уравнения, но также и идея о том, что в будущем появятся возможности восстановить ваши сбережения. Таким образом, временные рамки для агрессивных инвесторов должны быть более длительными, поскольку с возрастом возможность возместить убытки становится все труднее.

По этой причине профили рисков имеют тенденцию меняться по мере приближения людей к пенсионному возрасту и уменьшения количества лет работы и заработка. Инвестиционные горизонты по определению становятся короче на более позднем этапе жизни, поскольку страх потерять пенсионные сбережения начинает преобладать над перспективой непредвиденной неожиданной прибыли когда-нибудь в будущем.

Поймите свои инвестиции

Рискованные инвестиции часто предлагают что-то новое и инновационное, что еще не было опробовано. Оформленные блестящим языком и захватывающими графиками, призванными привлечь инвестиционные доллары, их может быть трудно полностью понять.

Это справедливо как для законных компаний, разрабатывающих многообещающие новые технологии, так и для опытных финансовых менеджеров, создавших сложные инвестиционные инструменты. Однако сложность может также сыграть на руку мошенникам, занимающимся откровенным мошенничеством, которые маскируют свой обман запутанным жаргоном и терминологией.

Легко понять, как сберегательный счет или хорошо зарекомендовавшая себя компания зарабатывает деньги и как это поможет увеличить ваше благосостояние. Что-то новое и захватывающее может быть не так просто понять. Если вы не уверены, как инвестиции, которые вы рассматриваете, принесут прибыль, вероятно, лучше избегать их.

Диверсифицируйте свой портфель

На фоне неопределенности диверсификация становится все более важной. Принцип диверсификации позволит вам распределить как риск, так и вознаграждение, потенциально даже хеджируя свой портфель, инвестируя в две разные акции или классы активов, которые имеют тенденцию двигаться в противоположных направлениях.

Вложение всех ваших инвестиций в одну акцию может подвергнуть вас значительным убыткам, если компания примет неправильные бизнес-решения или столкнется с чередой неудач. То же самое верно и для инвестиций в одну отрасль, поскольку изменения на рынке могут привести к падению всех акций определенного сектора.

Диверсификация между агрессивными и консервативными инвестициями также может иметь смысл. Если вы привержены агрессивному росту, подумайте о том, чтобы выделить определенный процент вашего портфеля для менее рискованных занятий. Если вы разместите большую часть своих денег в облигациях и акциях с большой капитализацией, приносящих дивиденды, это позволит вам быть менее осторожным с меньшей частью вашего портфеля. Даже если эти более рискованные активы не оправдаются, остальная часть вашего портфеля должна помочь вам стабилизировать ваши общие инвестиционные активы.

Примите активный стиль управления

Поскольку агрессивные инвестиции могут часто меняться, они обычно идут рука об руку с активным стилем управления.

Из-за присущей им неопределенности события на рынке могут оказать неоправданное влияние на эти виды инвестиций. В отличие от сберегательного счета, который гарантированно возвращает заранее определенный уровень процентов, динамика акций, товаров и недвижимости может измениться, когда инвесторам станет доступна новая информация.

По этой причине, вероятно, возникнет необходимость вносить коррективы в ваш портфель на достаточно последовательной и постоянной основе. Это можно сделать индивидуально, если вы управляете своим портфелем, хотя зачастую за это отвечает профессиональный финансовый менеджер. Это добавляет еще одну проблему расходов – либо времени, либо комиссий за управление – и является фактором, который следует учитывать, задумываясь о применении агрессивного подхода к своим деньгам.

Смиритесь с мыслью о потере

Инвестиционный риск, как и любой другой тип риска, предполагает зависимость от будущих событий, которые не полностью находятся под вашим контролем. Ваши инвестиции могут резко вырасти, но могут и резко упасть.

Хорошее операционное правило — не рисковать деньгами, которые вы не можете позволить себе потерять. Это неразрывно связано с вашим вышеупомянутым профилем риска, но требует осознания того факта, что ваши инвестиции могут не оправдаться.

Если вашему материальному существованию будет нанесен прямой ущерб из-за потерь в вашем портфеле, очень тщательно подумайте, имеет ли для вас смысл рискованный подход. Меньше всего вам хотелось бы беспокоиться о своих инвестициях. Другими словами, убедитесь, что вас устраивают активы в вашем портфеле.

Заключение: подход, основанный на риске

Рискованные инвестиции, безусловно, имеют свои преимущества, хотя их следует оценивать через призму потенциальных потерь в дополнение к ожидаемым вознаграждениям.

Для тех, кто рассматривает рискованные инвестиции, важно полностью понимать рассматриваемые активы, а также активно следить за их эффективностью. Хорошо сбалансированный портфель также может защитить от серьезных потерь, что делает всегда мудрый шаг в сторону диверсификации еще более разумным для тех, кто держит агрессивные портфели.

Компромисс между риском и вознаграждением присутствует всегда. При выборе инвестиций убедитесь, что вы сосредотачиваетесь на обоих аспектах.

Изучите управление капиталом и используйте аналитику акций на основе данных с помощью TipRanks.